دیفای DeFi چیست؟ - لیست توکن های دیفای

دیفای DeFi چیست؟ تا به حال عبارت ” Decentralized Finance ” به گوشتان خورده است؟ آیا می‌دانید به چه معنی است و چه کاری انجام می‌دهد؟

در این مقاله ما قصد داریم تا درباره ” Decentralized Finance ” با شما عزیزان گفتگو کنیم. Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز می‌باشد. از این اصطلاح برای انواع برنامه‌های مالی در رمز ارزها و یا بلاکچین استفاده می‌شود و به منظور حذف واسطه‌های مالی ایجاد شده است. DeFi مخفف این عبارت است. در ادامه مطالب شما می‌توانید با این موضوع بیشتر آشنا شوید.

نیم نگاهی به DeFi یا Decentralized Finance

در حال حاضر در همه کشورها این نهاد‌های مالی هستند که کنترل جریان‌ها و مسائل مالی را بر عهده دارند.یعنی همین نهادهای مالی هستند که تعیین می‌کنند پول ملی به چه میزان چاپ و عرضه شود.این نهاد‌های مالی که در راس امور هستند همچنین بانک‌ها و موسسات مالی زیرمجوعه را نیز کنترل می‌کنند.از ابتدا تا کنون این بانک‌ها بودند که بر تمامی جریانات مالی تسط دارند نه تنها در ایران بلکه در همه این کشورها به این صورت است.یعنی افراد برای دریافت وام ، پرداخت عوارض ، مالیات ، قبوض و….باید از طریق بانک‌ها اقدام کنند.تمامی این توضیحات را ارائه دادیم تا بگوییم سیستم مالی دنیا یک سیستم متمرکز است.افراد مجبورند که به بانک‌ها اعتماد کنند .همچنین افراد سرمایه خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند و از آن‌ها سود دریافت می‌کنند.یعنی بانک‌ها مانند یک واسطه باعث این اتفاق می‌شوند.نه فقط در این مورد بلکه در مورد هر جریان مالی دیگر نیز بانک‌ها و موسسات مالی همواره به عنوان یک واسطه وجود دارند.در مقابل دیفای برای حذف واسطه‌های جریان‌های مالی ایجاد شده است.با این اعتقاد که واسطه‌ها می‌توانند باعث خطا و یا حتی فساد شوند .بنابراین دیفای خود را یک پلتفرم غیرمتمرکز معرفی کرد که با بهره گیری از بلاکچین سعی در حذف واسطه‌ها دارد.تا به این ترتیب خطا را به صفر رسانده و فساد را کاهش دهد و در مقابل اعتماد مردم را بیشتر کند.بنابراین متوجه شدید که دیفای یک پلتفرمی است که به صورت اپن سورس می‌باشد و واسطه ای در آن وجود ندارد .همه افراد می‌توانند از آن استفاده کنند و عملکرد خود را شفاف سازی می‌کند.بنابراین با استفاده از دیفای کاربران دسترسی کاملی بر سرمایه خود از طریق DAPP ها خواهند داشت.با ایجاد دیفای ما یک سیستم غیرمتمرکز مالی را خواهیم داشت که با استفاده از بلاکچین و قرار داد‌های هوشمند به افراد خدمات مالی بدون واسطه را ارائه می‌دهد.بنابراین افراد با استفاده از دیفای دیگر نیازمند بانک‌ها و موسسات مالی و یا صرافی‌ها نخواهند داشت.

Decentralized Finance یک سیستم پولی و مالی کاملا نو و یا جدید است که بر پایه بلاکچین های عمومی ساخته شده است. شما می‌توانید این عبارت را با کلمه مخفف شده ” Defi ” نیز بشناسید.عبارت Decentralized Finance به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز است که شامل نرم افزار‌های غیر متمرکز و همچنین قراردادهای هوشمند و پروتکل‌ها بر بستر بلاکچین می‌باشد.

در حال حاضر، با توجه به انعطاف پذیری و پیشرفت ارز دیجیتال اتریوم، این رمز ارز گزینه مناسبی برای پیاده سازی Defi می‌باشد. لازم به ذکر است که باقی رمز ارز‌ها نیز می‌توانند اما ارز دیجیتال اتریوم همانطور که گفته شد در حال حاضر بهترین است.با به روی آمدن اتریوم 2.0 بلاکچین اتریوم بهتر می‌تواند از Defi پشتبانی کند. در حال حاضر گزینه‌های مالی متعددی به صورت نرم افزار در بستر اتریوم قرار دارد که یکی از آنها Defi می‌باشد. به صورت کلی، DeFi به شما کمک می‌کند تا دارایی‌های خود را کنترل کنید.

اجزای دیفای DeFi کدامند؟

اجزای دیفای DeFi با اکوسیستم‌های مالی موجود یکسان است. به این معنی که آنها به استیبل کوین‌ها و موارد دیگر نیاز دارند. اجزای دیفای DeFi به شکل استیبل کوین‌ها و سرویس‌هایی مانند صرافی‌های رمزنگاری و خدمات وام دهی است. قراردادهای هوشمند چارچوبی برای عملکرد برنامه‌های دیفای DeFi ارائه می‌دهند زیرا شرایط و فعالیت‌های لازم برای عملکرد این خدمات را رمگذاری می‌کنند.

به عنوان مثال، یک کد قرارداد هوشمند یک کد خاص است که شرایط و ضوابط دقیق وام بین افراد را تعیین می‌کند. در صورت عدم رعایت شرایط و ضوابط خاص، وثیقه می‌تواند منحل شود. همه اینها از طریق کد خاصی انجام می‌شود نه توسط بانک یا موسسه دیگر.

همه اجزای یک سیستم مالی غیرمتمرکز متعلق به یک مجموعه نرم افزاری است. اجزای هر لایه به منظور انجام یک عملکرد خاص در سیستم دیفای DeFi است. اجزای متعلق به هر لایه می‌توانند با هم ترکیب شوند تا یک برنامه DeFi ایجاد شود.

در ادامه چهار لایه ای که شامل پشته دیفای DeFi هستند، آورده شده است:

1.لایه تسویه حساب: لایه تسویه به عنوان لایه 0 نیز شناخته می‌شود زیرا لایه اصلی است که سایر معاملات دیفای DeFi بر اساس آن ساخته شده است. این شامل یک بلاکچین عمومی و رمز ارز بومی آن است. یکی از نمونه‌های لایه تسویه حساب، اتریوم و اتر توکن بومی آن است که در صرافی‌های رمزنگاری مبادله می‌شود.

2.لایه پروتکل: پروتکل‌های نرم افزاری استانداردها و قواعدی هستند که برای اداره یا فعالیت‌های خاص نوشته شده اند. این مجموعه ای از اصول و قواعدی است که همه شرکت کنندگان در یک صنعت موافقت کرده اند که آنها را به عنوان شرط فعالیت در صنعت رعایت کنند. پروتکل‌های دیفای قابلیت همکاری دارند، به این معنی که می‌توانند توسط چندین نهاد به طور همزمان برای ایجاد یک سرویس یا برنامه استفاده شوند. لایه پروتکل، نقدینگی را برای اکوسیستم دیفای فراهم می‌کند. یکی از نمونه‌ها سینتتیکس Synthetix است.

3.لایه اپلیکیشن: لایه اپلیکیشن جایی است که برنامه‌های کاربردی در آن قرار دارند. متداول‌ترین برنامه‌های کاربردی در اکوسیستم ارزهای رمزنگاری شده، مانند صرافی‌های غیرمتمرکز و خدمات وام دهی در این لایه قرار دارند.

4.لایه تجمیع: این لایه برنامه‌های مختلف لایه قبلی را برای ارائه خدمات به سرمایه گذاران متصل می‌کند.

مزیت‌های Defi چیست؟

شاید تا به حال مفهوم کار Defi را متوجه شده باشید. بسیاری از شرکت‌های مالی و همچنین بانک‌ها به این موضوع عهد بسته اند که کنترل بیشتری را در اختیار کاربران قرار دهند. اما بازهم با این دسترسی کم، شما به آن‌ها اعتماد می‌کنید و سرمایه خود را جهت نگهداری به آن‌ها می‌سپارید.

Defi کلیه کنترل کامل سیستم مالی و دارایی‌ها را در اختیار شما قرار می‌دهد. هر یک از کاربران می‌توانند به راحتی بر تمام سرمایه خود کنترل داشته باشند.

در سیستم Defi هر فرد می‌تواند به راحتی به سرمایه خود دسترسی داشته باشد و کاملا امن آن‌ها را ذخیره و نگهداری کند. حتی می‌توانید در این سیستم معامله کنید و یا اینکه در نهایت سرمایه گذاری کنید.

حال در این قسمت به دیگر مزیت‌های فناوری DeFi می‌پردازیم.

برنامه‌هایی که بر پایه پلتفرم Defi می‌باشند به هیچ واسطه ای نیاز ندارند.
کاربر بدون نیاز به اعتماد به ی واسطه، می‌تواند کاملا کنترل پول‌های خود را به دست بگیرد.
هر کس و یا هر فردی می‌تواند DeFi را ایجاد کند و از آن استفاده کند.
در حال حاضر تقریبا تمامی پروژه‌های DeFi بر روی بلاکچین اتریوم ایجاد می‌شود.

کاربردهای دیفای Defi

دیفای می‌تواند رد بخش‌های متفاوتی استفاده شود .در حال حاضر حجم گسترده ای از فعالیت‌های دیفای در سه قسمت : خدمات پولی ، صرافی غیرمتمرکز و وام دهی انجام می‌شود.در ادامه هرکدام را به تفصیل شرح خواهیم داد.

1)خدمات بانکی و پولی

خدماتی مانند ایجاد ارزهای با ثبات , بیمه و رهن از این دسته است.چراکه دیفای یک سیستم برنامه مالی است بنابراین خدمات مالی در حیطه آن قرار دارد.ارزهای با ثبات همانطور که می‌دانید ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت هستند .ارزهای با ثبات یا استیبل کوین‌ها از آن جهت اهمیت دارند که بازار ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان است از این رو به یک پول نقد دیجیتال که توسط سازمان متمرکزی نظارت نشود نیاز است.این ارزها معمولا با پشتوانه یک کالا یا دارایی به صورت یک به یک هستند.برای اطلاعات بیشتر در مورد استیبل کوین‌ها به مقاله زیر مراجعه کنید.

استیبل کوین چیست؟

درمورد خدمات رهن و صدور بیمه نیز به دلیل وجود واسطه هزینه و زمان انجام این پروتکل بسیار بالاست اما با استفاده از قراردادهای هوشمند می‌توان این فرآیند رهن و صدوربیمه را تا حد قابل توجهی آسان تر و کم هزینه تر کرد.

2) صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز پلتفرم‌های معاملاتی هستند که تحت نظارت هیچ سازمان و یا نهاد متمرکزی نیستند و کارمز معاملات در آن‌ها بسیار پایین است.در این صرافی‌های تریدرها قادر هستند ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه تبادل و یا خریدو فروش کنند.صرافی‌های غیرمتمرکز در آینده نه چندان دور نقش غیرقابل انکاری خواهند داشت که دیفای نیز جزوی از آن است.

3) وام دهی و استقراض وام

وام دهی براساس بلاکچین یک پروتکل غیرمتمرکز و دارای مزیت‌های فراوان است .از جمله مزیت‌های این پلتفرم می‌توان به عدم نیاز به ضامن یا چک و …، قراردان وثیقه با استفاده از ارزهای دیجیتال و دریافت سریع اشاره کرد.افراد می‌توانند سرمایه دیجیتالی خود را در پلتفرم قرارداده و از آن سود دریافت کنند .و افراد دیگر می‌توانند با وثیقه گذاشتن دارایی دیجیتال خود از پلتفرم وام دریافت کنند.دسترسی به این پلتفرم راحت تر و ارزان تر است و افراد بیشتری می‌توانند از این خدمات استفاده کنند.از جمله پلتفرم‌های می‌توان به nexo ، compound اشاره کرد.

نقش قرار دادهای هوشمند در DeFi

همانطور که در طول این مقاله اشاره کردیم، Defi بیشتر مشمول قرار داد‌های هوشمند می‌باشد. قرار داد هوشمند یک توافق نامه ای است که بین دونفر بسته می‌شود. این قرار داد با کد‌های رایانه ای می‌باشد. استفاده از قرار داد‌های هوشمند سریع و آسان می‌باشد ریسک‌های خطر قرار داد را کاهش می‌دهد.

ارزهای دیفای کدامند؟

پروژه‌های DeFi خود را به عنوان توکن‌هایی با ارزش بسیار بالا معرفی کرده اند و با توجه به اینکه این پروژه‌ها در سال 2020 نسبت به بیت کوین عملکرد بهتری داشتند ، محبوبیت خاصی پیدا کردند و سرمایه زیادی به سمت آنها سوق داده شد . در ادامه نگاهی به برترین پروژه‌های DeFi خواهیم داشت و نقش هرکدام را بررسی خواهیم کرد .

1 . چین لینک ( ChainLink )

یکی از محبوب‌ترین پروژه‌های دیفای که در این لحظه بیشترین ارزش بازار را بین سایر توکن‌های دیفای به خود اختصاص داده است ، چین لینک نام دارد . لینک یک سرویس اوراکلی غیرمتمرکز است که هدف آن اتصال داده‌های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند است . از آن جایی که بلاک چین‌ها نمی‌توانند به داده‌های خارج از شبکه خود دسترسی داشته باشند ، نیاز به واسطه ای است که قراردادهای هوشمند را از اطلاعات دنیای بیرون غنی سازد . اوراکل داده‌های خارجی مثل دما ، آب و هوا و یا نتیجه یک مسابقه ورزشی را به بلاک چین منتقل می‌کند . تاقبل از چین لینک این امکان فراهم نبود که داده‌ها از دنیای خارج به قراردهای هوشمند وارد شود . بنابراین لینک یک پروژه ای به شده قوی است که طرفداران زیادی دارد و در زمان نگارش این نوشته با قیمت 24 دلار در حال معامله شدن است .

2 . آوه ( AVVE )

یکی دیگر از پروژه‌های محبوب AAVE نام دارد که سومین ارزش بازار در بین سایر پروژه‌های دیفای به خود اختصاص داده است . AAVE یک پروتکل وام دهی پیشرو است که برای ایمن سازی پروتکل و مشارکت سایرین از توکن AAVE استفاده می‌کند . توکن AAVE در زمان نگارش این نوشته با قیمت 234 دلار در حال معامله شدن است و ارزش بازار آن معادل 2،800،000،000 است .

3 . (YFI (yEarn

پروژه YFI یک جمع کننده خودکار نقدینگی است که چندین فرصت مختلف را برای تولید محصول ارائه می‌دهد . توکن رسمی این پروژه YFI نام دارد و کاربران می‌توانند با استفاده از آن در این پروژه سرمایه گذاری کرده و مشارکت کنند . YFI یک پلتفرم غیرمتمرکز در فضای دیفای است و از پروتکل‌های متفاوتی تشکیل شده است .

4. UNI

Uniswap مهم‌ترین صرافی غیرمتمرکز در فضای دیفای است . امروزه این صرافی قادر هست با تامین نقدینگی برای استخرها فراهم شود ، اگر کمی با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی داشته باشید ، حتما با مشکلاتی که ممکن است یک صرافی متمرکز ایجاد کند آشنایی دارید . بنابراین احتمال استفاده گسترده از صرافی‌های غیرمتمرکز در آینده وجود دارد و آن زمان است که این توکن به ارزش واقعی خود خواهد رسید . UNI در لیست پروژه‌های دیفای چهارمین ارزش بازار را به خود اختصاص داده و در زمان نگارش این نوشته با قیمت 9.9 دلار در حال معامله شدن است .

5 . (SUSHI (Sushiswap

سوشی یکی از پروزه‌های دیفای است که در سال 2020 سر و صدای زیادی به پا کرد . این پروژه در واقع یک پروتکل وام دهی است . سوشی سواپ یک فورک از یونی سواپ است و بربستر اتریوم اجرا شده است . توکن یونی سواپ برای اینکه بتواند جدب مشارکت حداکثری را داشته باشد و به تامین نقدینگی در استخر‌های خاص بپردازد ، توکن SUSHI را پاداش می‌دهد .SUSHI در زمان نگارش این نوشته با قیمت 7 دلار در حال معامله شدن است و نهمین ارزش بازار بین پروزه‌های دیفای مربوط به این توکن است .

6 .( COMP (compound

اکوسیستم compound نیز یکی از پروتکل‌های وام دهی و وام گیری غیرمتمرکز است و برای تصمیمات مهم پروتکل و رای گیری و تفویض اختیار از توکن compound استفاده می‌شود . این پلتفرم از ابتدا حمایت صرافی کوین بیس را در کنار خود داشته است . COMP روی اتریوم اجرا شده و طرفداران زیادی دارد . افرادی که مایل به وام گیری و یا قرض دادن پول خود به امید کسب بهره هستند ، می‌توانند از این پلتفرم استفاده کنند . نکته مثبت این ماجرا در رابطه با وام دهی و وام گیری این است هیچ شخص ثالث ، نهاد و یا بانکی در آن دخالت نخواهد داشت و کل عملیات کاملا غیرمتمرکز احرا خواهد شد . کامپوند به شدت شبیه به یک بانک است و قطعا اینده ای روشن در انتظار آن خواهد بود . توکن COMP در زمان نگارش این نوشته با قیمت 218 دلار در حال معامله شدن است و هشتمین ارزش بازار را بین سایر پروژه‌های دیفای به خود اختصاص داده است .

7 . KNC

این شبکه به هر کسی این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به صرافی‌های متمرکز،رمزارزهای خود را تبدیل کنند . این پروتکل غیرمتمرکز امکان تبدیل فوری و مبادلات ارزهای دیجیتال را به روشی کاملا غیرمتمرکز را می‌دهد و بر روی بلاک چین اتریوم اجرایی شده است . در واقع ای نوع شبکه دیگر مشکلات صرافی‌های متمرکز را نخواهد داشت ، برای مثال از کلاهبرداری و هک کردن که ممکن است در صرافی‌های متمرکز رخ دهد ، جلوگیری خواهد شد . KNC در زمان نکارش این نوشته با قیمت 1.38 دلار در حال معامله شن است و بیست و یکمین ارزش بازار را بین سایر پروژه‌های دیفای به خود اختصاص داده است .

8 . (MKR (Maker

یک نوع پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که مسئول ثبات قیمت DAI است . شعار اصلی این پروژه مبارزه با نوسانات شدید بازار است . این پروژه نیز روی بلاک چین اتریوم پیاده سازی شده است . در واقع این توکن برای ثابت نگه داشتن قیمت استیبل کوین DAI ، تولید شده و یا از بین می‌رود . MKR یکی از بهترین کاربردها را در کل بازار رمزارزها دارد ، این توکن ابزاری ضروری برای همکاری و پیوند پروژه‌های غیرمتمکرکز است . MKR در زمان نگارش این نوشته با قیمت 1428 دلار در حال معامله شدن است و هفتمین ارزش بازار را در بین سایر پروژه‌های دیفای به خود اختصاص داده است .

9 . (BAL (Balancer

پروتکل بالانسر ، یکی از بازارسازهای خودکار است که بر روی بلاکچین اتریوم اجرا شده است . در این پلتفرم کاربران قادر هستند که با تامین نقدینگی کسب درآمد کنند . این پروژه باعث کاهش هزینه برای تبدیل ارزهای مختلف می‌شود . آنچه بالانسر را منحصر به فرد می‌کند این است که این پروتکل در هر استخر خود از 8 دارایی پشتیبانی می‌کند . توکن BAL در این لحظه با قیمت 20 دلار در حال معامله شدن است و سی و دومین ارزش بازار را بین سایر پروژه‌های دیفای به خود اختصاص داده است .

10 .( LRC (Loopring

پروتکلی غیرمتمرکز که هدف آن ایجاد پلتفرمی برای معاملات است . با استفاده از این پروتکل قادر خواهید بود که سفارشات خودرا به صورت آفلاین ایجاد کنید و همچنین به صورت آنلاین به انجام معاملات خود بپردازید . LRC در زمان نگارش این نوشته با قیمت 0.4 دلار در حال معامله شدن است و سیزدهمین ارزش بازار را بین سایر پروژه‌های دیفای به خود اختصاص داده است .

لیست کامل پروژه‌های دیفای را می‌توانید در این قسمت مشاهده کنید .

دیفای DeFi با چه چالش‌هایی مواجه است؟

امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi همواره با چالش‌هایی روبرو می‌باشد. در این قسمت از مقاله به بررسی این چالش‌ها خواهیم پرداخت.

1.یکی از چالش‌هایی که دیفای با آن روبرو می‌باشد بحث سرعت است. برخی از بلاکچین‌ها در مقایسه با رقبای متمرکز کندتر عمل می‌کنند و این موضوع بر روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز نیز تاثیر گذار است. اما در آینده این مشکل حل خواهد شد.

2.در پلتفرم‌های دیفای امکان خطا از سمت کاربر وجود دارد. به همین دلیل هر کس مسئول دارایی خود می‌باشد. برای مثال در بلاکچین‌های باز مثل اتریوم کاربران برای اینکه به موجودی خود در کیف پول‌ها دسترسی داشته باشند، برای آنها یک کلید خصوصی تعیین می‌شود. در صورتی که کاربران این کلید خصوصی را فراموش کنند یا گم کنند دیگر به موجودی خود دسترسی ندارند. به همین دلیل کاربران در زمان کار با دیفای باید حواس خود را جمع نمایند.

3.اکنون دیده می‌شود که برای افراد تازه کار فعالیت در حوزه دیفای کمی مشکل می‌باشد. و برنامه‌های فعال در این حوزه از رابط کاربری خوبی برخوردار نمی‌باشند. این نیز می‌تواند یکی دیگر از چالش‌های موجود در حوزه ی دیفای باشد.

کلام پایانی

DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance و به معنای امور مالی غیرمتمرکز می‌باشد. در واقع یک سیستم مالی مبتنی بر بلاکچین است. از جمله مزایای دیفای می‌توان به این موضوع اشاره کرد که کنترل کامل سیستم مالی و دارایی‌ها در اختیار افراد است و هیچ شخص ثالثی در آن دخالت ندارد. دیفای در سه بخش خدمات بانکی و پولی، صرافی غیرمتمرکز و سیستم وام دهی فعالیت دارد.

ممنون که تا پایان این مقاله “دیفای DeFi چیست؟” همراه ما بودید.

بیشتر بخوانید:

ت

تیم محتوا

سید مهدی میرعلمدار لنگرودی تولید کننده محتوای زوم ارز و دانشجوی مهندسی کامپیوتر (گرایش نرم افزار) در دانشگاه آزاد است. او با بیش از 5 سال تجربه تولید محتوا و حدود 3 سال فعالیت مستمر در حوزه ارزهای دیجیتال، به صورت تخصصی روی نگارش مقالات آموزشی و معرفی پروژه‌ها، مفاهیم بلاکچین و تکنولوژی‌های مرتبط تمرکز دارد.سید مهدی تلاش می‌کند مفاهیم فنی مانند بلاکچین، فورک‌ها، قراردادهای هوشمند و زیرساخت‌های شبکه‌های مختلف را با زبانی ساده و کاربردی توضیح دهد تا کاربران بتوانند تصمیم‌های آگاهانه‌تری در فضای کریپتو بگیرند. علاقه مندی او به تکنولوژی و آینده نگری نسبت به رشد دارایی‌های دیجیتال، باعث شده محتوای او همواره با رویکرد آموزشی، شفاف و قابل فهم برای مخاطبان فارسی زبان تولید شود.محتوای منتشر شده توسط سید مهدی صرفا با هدف آموزش و افزایش آگاهی تهیه می‌شود و به منزله توصیه سرمایه گذاری یا پیشنهاد خرید و فروش نیست.

نظرات (0 نظر)

هنوز نظری ثبت نشده است. شما اولین نفر باشید!