بانک سرمایه گذاری اروپا اوراق قرضه دیجیتال ۱۰۵ میلیون یورویی را در HSBC Orion منتشر می کند

به گزارش زوم ارز، بانک سرمایه گذاری اروپا (EIB) به تازگی پنجمین اوراق قرضه دیجیتال خود را منتشر کرده است. این اوراق قرضه سه ساله با نرخ ثابت ۱۰۰ میلیون یورو (۱۰۵.۶ میلیون دلار) صادر شده اند که در یک ارز دیجیتال بانک مرکزی عمده فروشی تسویه خواهند شد. این کار در چارچوب آزمایشات جاری ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) در سراسر اتحادیه اروپا انجام شده است.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

برای اولین بار در سال ۲۰۲۱، بانک EIB اقدام به منتشر اوراق قرضه دیجیتال کرد و از یک بلاک‌چین عمومی برای ثبت و تسویه این اوراق در یک آزمایش استفاده کرد که شرکت‌های بزرگی همچون بانک Santander، Societe Generale و Goldman Sachs در آن شرکت داشتند. هر نسخه جدید از این پروژه ویژگی‌های متعددی را بررسی کرده است، به عنوان مثال پیوند سوم در یک شبکه بلاک‌چین خصوصی جای گرفته است. همچنین دومین اوراق قرضه در پلتفرم دارایی‌های دیجیتال، که یک پلتفرم توکن سازی توسط شرکت Goldman Sachs مدیریت می‌شود، منتشر شد. براساس گزارش این هفته از بلومبرگ، اکنون بانک آمریکایی در حال ایجاد این پلتفرم برای تبدیل شدن به یک پیشنهاد مستقل می‌باشد.

بانک سرمایه گذاری منطقه ای با استفاده از جدیدترین اوراق قرضه، ویژگی جدید خود را معرفی کرده است که تسویه حساب درCBDC عمده فروشی را ارائه می‌دهد. EIB، بزرگ‌ترین مؤسسه مالی چندجانبه جهان، از توکن‌های آزمایشی wCBDC صادر شده توسط بانک دو فرانس از طریق پلتفرم D3LS بهره می‌برد. این پلتفرم به بانک مرکزی امکان می‌دهد تا با استفاده از آن، قابلیت همکاری CBDC‌های عمده فروشی با شبکه‌های مالی موجود را تست کند.

استفاده ای بانک دولتی فرانسوی Caisse des Dépôts از سیستم تسویه دیجیتال D3LS، انجام شد تا مدت کوتاهی پس از صدور یک اوراق قرضه دیجیتال به ارزش ۱۰۸ میلیون دلار، از طریق توکن‌های wCBDC، تسویه شود.

بانک فرانسه همچنان جلب توجه اروپا در زمینه استفاده از wCBDC برای صدور اسناد قرضه دیجیتال است. کشورهم پیشروی مثل آلمان و ایتالیا، انتخاب‌های متنوعی انجام داده‌اند، از جمله استفاده از Trigger برای بانک مرکزی آلمان (Deutsche Bundesbank).

همانطور که Emmanuelle Assouan از بانک دو فرانس اشاره کرد، یکی از مزایای اساسی wCBDC نسبت به روش‌های دیگر، این است که این فناوری خطر طرف مقابل را از بین می‌برد از طریق انجام تسویه حساب‌های اتمی.

EIB اخیراً اوراق قرضه دیجیتال خود را از طریق Orion منتشر کرد، که یک پلتفرم توکن‌سازی و دارایی‌های دیجیتال به وسیله HSBC (NASDAQ: HSBC) ارائه شده است. Orion، یک راه حل معتبر بلاک چین، توانسته است در بانک‌های مختلف در اروپا و آسیا به عنوان گزینه اصلی برای صدور اوراق قرضه دیجیتال شناخته شود. شرکت‌های معروفی نظیر HSBC، UBS، SBI (NASDAQ: SBHGF)، WIBank آلمان و سایر شرکت‌های بانکی معتبر نیز تصمیم به صدور اوراق قرضه دیجیتال خود از طریق Orion گرفته‌اند.

سیریل روسو، مدیر امور مالی عمومی EIB، تصریح کرد: “راه اندازی بلاک چین جدید EIB، یک پیشرفت عظیم در راستای به‌روزرسانی بازارهای مالی و کنترل فناوری‌های نوآورانه در امور مالی ما است.”

در سنگاپور، دو از بزرگترین بانک‌های جهان به اتمام رساندن اجرای یک صندوق توکن سازی شده پرداختند که نشان می‌دهد چگونه قراردادهای هوشمند می‌توانند به خودکارسازی مدیریت دارایی کمک کنند.

این تجربه، جزئی از پروژه گاردین، یک طرح توکن‌سازی و دارایی دیجیتال توسط مقامات پولی سنگاپور (MAS) بود. این پروژه اولین تلاشی نیست که بین بانک‌های ژاپن و سوئیس صورت گرفته است. هفته گذشته، یک صندوق توکنیزه شده توسط آنها عرضه شد که توسط شرکای توزیع مجاز برای سرمایه‌گذاران با وضعیت معتبر در دسترس قرار گرفت.

در آخرین پروژه خود، این دو فرد به دنبال اثبات این موضوع بودند که اجرای یک “فرمت زنجیره ای” در صنعت مدیریت صندوق می‌تواند بهبود کارایی و کاهش هزینه‌ها را به همراه داشته باشد. آن‌ها دامنه پروژه خود را به ادغام سیستم‌های مدیریت صندوق موجود با استفاده از وجوه توکن شده محدود کردند، پس از اینکه با بلاکچین‌ها و قراردادهای هوشمند سازگار شوند.

بانک‌ها بر اساس تحقیق شرکت اتوماسیون Quantios اظهار کردند که ۹۳ درصد از مدیران صندوق هنوز حتی ابتدایی‌ترین فرآیندها را به صورت کاملا خودکار انجام نداده‌اند. این موضوع باعث مداخلات دستی مداوم، تاخیر در تسویه حساب و عدم شفافیت برای سرمایه‌گذاران می‌شود.

خلبانان به این نتیجه رسیدند که تکنولوژی‌های مانند بلاکچین، توکن سازی و قراردادهای هوشمند می‌توانند به حل مشکلات آنها کمک کنند. این فناوری‌ها از مزایایی مانند کاهش خطاها یا دخالت‌های دستی، صرفه‌جویی در زمان و هزینه و افزایش کارایی بهره‌مند است. همچنین، سرمایه‌گذاران از افزایش شفافیت نیز بهره‌مند می‌شوند.

در حال حاضر، این روش در شبکه‌های آزمایشی در چندین بلاک‌چین در حال اجرا است و پیش‌بینی می‌شود که در چند هفته آینده به شبکه‌های اصلی منتقل شود.

وینستون از SBI اظهار داشت: «این روش جدید راه‌اندازی ساختارهای صندوق و مدیریت آن‌ها از طریق قراردادهای هوشمند، هم مدیران صندوق و هم ارائه‌دهندگان خدمات آن‌ها را قادر می‌سازد تا محصولات مالی زنجیره‌ای جدید و هزینه‌های عملیاتی کمتری را به سرمایه‌گذاران ارائه کنند، هر دو چیزهایی که آنها فعالانه به دنبال آن هستند». Quek.

آزمایش جدید، تأثیر قابل توجهی که توکن‌سازی می‌تواند در حوزه مالی ایجاد کند را تجربه می‌کند. هرچند، این واقعیت که هر موسسه مالی برای انجام نقش رهبری در صنعت تلاش می‌کند، باعث ایجاد خطر برای پیشرفت های کم و محدود در راه‌حل‌ها می‌شود. به عنوان مثال، دو بانک معتبر، SBI و UBS، به شکل‌های مختلفی از توکن‌سازی استفاده می‌کنند؛ SBI شعبه از توکن‌سازی برای بازارهای دیجیتال خود استفاده می‌کند، در حالی که UBS سرویس توکن‌سازی داخلی خود را عرضه می‌کند.

EIB اقدام به راه اندازی اوراق قرضه دیجیتال به ارزش ۱۰۰ میلیون یورویی خود در HSBC Orion نمود. این سازمان از چهار پلتفرم متفاوت شامل Societe Generale، HSBC، Goldman Sachs و Credit Agricole (NASDAQ: CRARF) برای صدور پنج اوراق قرضه خود بهره برده است.

تماشای ترکیب هوش مصنوعی و بلاک چین: چرا سرمایه‌گذاران باید به دنبال این ترکیب در استارتاپ‌ها بگردند؟