صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف و انواع آن

جهان چهره خود را تغییر داده است و به دنبال آن نوع برخورد ما با ابعاد مختلف زندگی‌مان نیز تغییر کرده است. سرعت و هیاهوی فناوری به زهدانی برای زایش ابزارهایی تبدیل شده است که در راستای تغییر ابعاد زندگی‌مان به کارمان می‌آیند. از دسته این ابزارها می‌توان به ابزارهای مالی نوین اشاره کرد که در حال حاضر تمام ویژگی‌هایی که ما برای سرمایه گذاری موفق نیاز داریم را در خود جا داده است؛ صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف و انواع آن که هر کدام برای هدف، روحیه سرمایه گذاری و سلیقه‌ای به وجود آمده‌اند. ممکن است هنوز مفهوم صندوق سرمایه گذاری (https://kiandigital.com/fund) و انواع آن و ویژگی‌هایی که دارد برای عده‌ای مشخص نباشد؛ بنابراین می‌خواهیم در فرصت به دست آمده تمام ابعاد موردنظر این ابزار سرمایه گذاری را توضیح دهیم.

ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه گذاری

برای آن‌چه که به عنوان ویژگی‌های صندوق سرمایه گذاری و انواع آن گفته شد، نیاز به توضیحات داریم. در نگاه اول به نظر می‌آید که یک دسته از این ویژگی‌ها تنها به این دلیل پشت سر هم قطار شده‌اند و از آن‌ها اسم برده شده که هر چه بیش‌تر به جذب مخاطب بپردازد. اما برای اثبات وجود هر کدام از آن‌ها با توجه به ساختاری که صندوق‌ها دارند دلایلی وجود دارند؛ در ادامه از ساختار گرفته تا نقدشوندگی و امنیت و شفافیت و سرمایه گذاری هوشمندانه در صندوق سرمایه گذاری را مرور می‌کنیم.

ساختار صندوق سرمایه گذاری مختلف و انواع آن

صحبت از ابزار نوین مالی کردیم و نام صندوق سرمایه گذاری به میان آمد. این صندوق‌ها هر کدام با توجه به اهداف مالی و سرمایه گذاری (https://kiandigital.com/investment) که دارند و البته با توجه به تخصص و تمرکزشان، یکی از بازارهای سرمایه را انتخاب می‌کنند و سعی می‌کنند بیشتر سبد خود را از دارایی‌های موجود در آن بازار تشکیل دهند. صندوق‌های سرمایه گذاری بعد از جمع‌آوری وجوه نقد سرمایه گذاران، اقدام به سرمایه گذاری در بازار مدنظر خود می‌کنند و وجوه نقد سرمایه‌گذاران خود را تبدیل به آن گزینه می‌کنند و به صورت واحدهای سرمایه گذاری در اختیار آنها قرار می‌دهند – به اندازه‌ای که وجوه نقد گذاشته‌اند و سرمایه گذاری کرده‌اند –. به عنوان مثال صندوق سهامی مانند صندوق آوای سهام کیان که در پنج سال فعالیت خود  توانسته دارایی سرمایه‌گذارانش را ۳۱ برابر کند، سبدی متشکل از سهام تحلیل شده و منتخب بازار سهام دارد و با تنوع سرمایه گذاری توانسته سهام موجود در سبد خود را از صنایع مختلف تشکیل دهد و بخشی از سبد خود را نیز به دارایی‌های دیگر تخصیص دهد. صندوق طلای کیان نیز بخش اعظم سبد خود را از اوراق مشتق مبتنی بر سکه طلا تشکیل داده است و صندوق درآمد ثابت کیان (https://kiandigital.com/kian_fixedincome_fund) نیز اوراق بادرآمد ثابت و سپرده بانکی و مقداری سهام منتخب را برای تشکیل سبد خود انتخاب کرده‌اند. به این‌ ترتیب می‌توان درک بهتری از ویژگی‌ها یا مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف و انواع آن داشت.

سرمایه گذاری هوشمند

زمانی که در مورد ساختار صندوق‌های سرمایه گذاری توضیح دادیم متوجه شدیم که انتخاب دارایی‌ها و تشکیل سبد در هر صندوق با حساسیت و تحلیل انجام می‌شود. اما این کار در یک صندوق سرمایه گذاری، از هر نوعی که باشد، به چه صورت انجام می‌شود؟ صندوق‌های سرمایه گذاری ارکان ویژه خود را دارند. تیمی از متخصصین و تحلیل‌گران در صندوق حضور دارند که از رصد تا انتخاب دارایی در سبد را به عهده دارند. به این معنی که برای سرمایه گذاری در صندوق‌های‌ مختلف نیازی به تخصص و وقت کافی نیست و این قسمت مهم بر عهده ارکان صندوق و تیم متخصص حاضر در صندوق است؛ بنابراین سرمایه گذاری هوشمند در صندوق سرمایه گذاری مختلف چه برای افراد غیر حرفه‌ای و نیمه حرفه‌ای و چه افراد حرفه‌ای مفهوم مشخصی پیدا می‌کند.

امنیت در سرمایه گذاری

با توجه به اتفاقات ناخوشایندی که در موسسات مالی و اعتباری و حتی بعضی بانک‌ها در سال‌های پیش افتاده است، واژه سرمایه گذاری در ذهن عده بسیاری از افراد با مفهوم ناامن بودن گره خورده است. در مورد صندوق‌ سرمایه گذاری باید چند نکته را در نظر بگیریم؛ اول این نکته مهم که هیچ صندوق سرمایه گذاری شروع به کار نمی‌کند مگر این‌که از سازمان بورس اوراق بهادار مجوز بگیرد. از طرف دیگر، از امیدنامه و اساسنامه هر صندوق – که از اهداف تا دارایی موجود در صندوق در این دو به نمایش در می‌آید – به صورت آنلاین در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌گیرد و هر سرمایه گذار صفحه آنلاین خود را برای رصد دارایی خود دارد. بعضی از صندوق‌های سرمایه گذاری نیز مانند صندوق‌های کیان با استفاده از اپ و فضای سرمایه گذاری آنلاین فعالیت گسترده‌ای در فضای مجازی دارند و برای سهولت در سرمایه گذاری تمام نیازهای سرمایه گذاران خود را برای انجام مراحل سرمایه گذاری در این فضا به وجود آورده‌اند.

شفافیت در سرمایه گذاری

یکی از اتفاقاتی که باعث می‌شود در مورد برخی از انواع و شیوه‌های سرمایه گذاری تردید داشته باشیم این است که نمی‌دانیم وجه نقد و دارایی که در حساب گذاشته‌ایم در چه حال است و اصلا بازدهی‌اش موردانتظار خواهد بود یا خیر. باید گفت اگر دارایی ما که در جایی تبدیل به سرمایه شده نتواند پویایی داشته باشد و شفافیت لازم در عملکرد نداشته باشد، نمی‌توان به قدرت آن در مقابل تورم اعتماد کرد. در مقابل، صندوق‌های سرمایه گذاری موظف به انتشار گزارش‌های خود به صورت آنلاین در وبسایت‌های معتبر هستند و از طرف دیگر، باید سرمایه گذاران خود را به صورت آنلاین از اوضاع سرمایه گذاری‌شان باخبر کنند که به عنوان مثال تا به امروز بابت هر واحد سرمایه گذاری چه میزان سود کرده‌اند. مهم‌‎تر این که در اساسنامه و صندوق‌نامه خود باید اعلام کنند که چه اهداف و برنامه‌های مالی را مدنظر دارند. تمام ابعادی که به آن‌ها اشاره کردیم به شفاف‌سازی هر چه بیش‌تر می‌پردازد و خیال سرمایه گذار را از روند و آینده سرمایه گذاری آسوده می‌کند. یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری که این ویژگی‌ها را دارد و می‌تواند برای افراد ریسک گریز گزینه بسیار مناسبی باشد و جایگزین بانک شود، صندوق درآمد ثابت کیان است.

نقدشوندگی

می‌دانیم که هیچ یک زمینه‌های سرمایه گذاری خالی از بازدهی نیستند. اما نکته مهم این است که بعضی اوقات که می‌خواهیم قسمتی از سرمایه یا بازدهی حاصل از سرمایه گذاری خود را به وجه نقد تبدیل کنیم، با عدم نقدشوندگی مواجه می‌شویم. یکی از دلایلی که ما اقدام به سرمایه گذاری می‌کنیم این است که بتوانیم سرمایه و بازدهی آن را در زمانی که نیاز داریم به وجه نقد تبدیل کنیم. صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توانند با حضور ضامن نقدشوندگی و عملکرد مناسب در چنین موقعیت‌‎هایی و حتی زمانی که اوضاع بازار چندان خوب نیست، این اطمینان را به ما بدهند که فروش یا ابطال واحدهای سرمایه گذاری‌مان با موفقیت انجام شوند.

نتیجه گیری

صندوق‌های سرمایه گذاری به عنوان یک ابزار مالی نوین با بهره‌مندی از فضای سرمایه گذاری آنلاین می‌توانند تمام آن‌چه که یک سرمایه گذار نیاز دارد را فراهم آورند. از امنیت و شفافیت و نقدشوندگی گرفته تا فرصتی مناسب برای سرمایه گذاری به طور هوشمند با حضور متخصصین. در فرصتی که داشتیم به معرفی و شناخت ابعاد صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف و انواع آن به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری نوین پرداختیم.