دادگاه تجدیدنظر ایالات متحده مسئولیت بانک سانتاندر را در کلاهبرداری رمزنگاری رد کرد

دادگاه تجدیدنظر ایالات متحده مسئولیت بانک سانتاندر را در کلاهبرداری رمزنگاری رد کرد

به گزارش زوم ارز، در ۱۸ آوریل ۲۰۲۵، یک حکم استیناف در ماساچوست منتشر شد که باعث بروز یک واقعه عجیب و غریب شد. در این حادثه، مشتری به نام لورنکو گارسیا مبلغ ۷۵۱،۰۰۰ دلار را که در یک کلاهبرداری رمزنگاری شده از دست داده بود، مسئولیت بانک سانتاندر را بر عهده گرفت.

دادگاه تصمیم گرفت که نه توافق نامه بانک مشتری و نه قوانین ایالتی سانتاندر وظیفه مسدود کردن یا پرچم گذاری برای انتقال مشتری را حتی در صورت وقوع تقلب رایج، تحمیل نمی کنند.

در بازه زمانی بین دسامبر ۲۰۲۱ و ژانویه ۲۰۲۲، گارسیا از حساب‌های چک و پس‌انداز خود برای انجام دو خرید با کارت بدهی و هفت انتقال سیم به بانک تجاری متروپولیتن نیویورک استفاده نمود.

مقدار ۷۵۱،۰۰۰ دلاری که گارسیا برای خرید Cryptocurrency، در Crypto.com و بورس آنلاین Coinegg، صرف شده بود، در نهایت به نقصان مالی او منجر شد، زیرا بعدا متوجه شد که Coinegg یک پلتفرم ناامن و متلاعب است.

او اظهار نادرست سهل انگاری و نقض قانون محافظت از مصرف‌کننده ماساچوست را به بانک سانتاندر اتهام زد و از این بانک به خاطر نقض قرارداد شکایت کرد. او اعتقاد داشت که بانک باید معاملات پرخاشگرانه را تشخیص داده و متوقف کرده باشد.

با این حال، دادگاه تجدید نظر هر ادعا را رد کرد. در توافق‌نامه مشتری ذکر شده بود که سانتاندر “ممکن است” در صورت شک به تقلب اقدام کند، اما هیچ وظیفه‌ای برای انجام این کار وجود ندارد.

همچنین، تنظیم کنندگان دولتی تعهدات قانونی برای بانک‌ها برای پلیس در هر معامله را ایجاد نکرده‌اند.

همانطور که قربانی مطرح کرده، ادعا می‌شود که وب‌سایت Santander قول داده است “با مشتری تماس گرفته خواهد شد” اما در مورد فعالیت مشکوک در ایجاد وظایف الزام‌آور قادر به انجام اقدام نشد.

با این حال، بانک مسئولیت نقل و انتقالات را بر عهده نمی‌گیرد چرا که خود گارسیا اجازهٔ تمام نقل و انتقالات را می‌دهد و تا پس از از دست دادن او، نگرانی‌هایی مطرح نمی‌کند.

با وزن لغو شده تلاش می‌شود پیام رسانی صریح داده شود: بانک ها مسئولیتی در قبال ضررهای سرمایه‌گذاری شخصی به عهده نمی‌گیرند.

زمانی که شیوع کلاهبرداری های مربوط به رمزگاری در حال افزایش است و نظارت های مالی به تدریج تشدید می‌شود، موسسات به تفصیل قراردادهایی راکه تعهدات آنها را مشخص می‌کند را به‌عنوان یک مرجع قابل اطمینان می‌شناسند.

بنابراین، مشتریان باید هنگام سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال با ریسک بالا، اقدامات مرتبط با مراقبت و امانت داری را انجام دهند.

به طور کلی ، به نظر می رسد که تلاش دو ساله گارسیا برای بازپرداخت بودجه وی با بدبختی به پایان رسید. وی شکایت اصلی را در اکتبر ۲۰۲۲ تشکیل داد.

با هر دو دادگاه عالی و دادگاه استیناف با سانتاندر، این قصه حقوقی به عنوان یک پاورقی تعلیم آموز درباره محدودیت‌های مسئولیت بانکی در معاملات رمزنگاری شده با مشتری، مورد بررسی قرار گرفت.