تمدید مجوز Upbit؛ هنگ کنگ قوانین VASP را تشدید می کند

به گزارش زوم ارز، Upbit، صرافی ارز دیجیتال، در حال حاضر توسط کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی به اتهام نقض مقررات KYC این کشور، مورد بررسی قرار دارد. از سوی دیگر، هنگ کنگ یک یادآوری جدی برای دارایی‌های دیجیتال صادر کرده و ارائه‌دهندگان خدمات نیز به وجود نیاز از پیروی از رژیم مجوز خود برای جلوگیری از گمراه کردن مردم تأکید می‌کنند، زیرا هر دو کشور اقدامات خود را با توجه به مقررات مربوط انجام می‌دهند.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

با توجه به اطلاعاتی که از روزنامه محلی Maeil Business جمع آوری شده است، مقامات مالی در حال بررسی وضعیت Upbit هستند. به گفته‌ی گزارش‌ها، Upbit ممکن است مشتریان جدیدی را بدون انجام چک‌های پیشینه مناسب وارد سامانه خود کرده باشد. واحد اطلاعات مالی (KoFIU)، که در تحت بخش FSC فعالیت می‌کند، به عنوان آژانس اصلی برای انجام تحقیقات در این زمینه مشغول به کار است.

منابع مطلع از این موضوع ادعا می کنند که FSC و بازوی اصلی تحقیق آن بیش از ۵۰۰،۰۰۰ مورد نقض KYC توسط صرافی ارز دیجیتال را شناسایی کرده‌اند. دیگران به یادآوری می کنند که این تعداد نزدیک به ۶۰۰،۰۰۰ است و با این گزارش، پیش بینی می‌شود که مبادله با جریمه سنگینی محکوم شود.

نقض‌های مشخصی به طول دوره اعتبار یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) ظاهر شد و محققان بازار را برانگیخت تا این ایده را بیان کنند که آیا FSC مجوز تجاری Upbit را تجدید نظر می‌کند یا خیر. قوانین محلی معامله‌گران ارزهای رمزی را وادار می‌کنند که هر سه سال یکبار درخواست تمدید مجوز کنند، اما نگرانی‌های مربوط به نقض‌های KYC، موضوع تمدید مجوز Upbit را به نزدیک پنج ماه کشانده است.

در یک بررسی دقیق‌تر، FSC مشخص کرد که Upbit در تعدادی موارد، با وجود داشتن تاریخچه‌های مشخص، به چندین مشتری اجازه ورود داده است. این تاریخچه‌ها هیچ شناسه‌ای که نام و شماره ثبت مشتریان را شامل می‌شدند، بر روی پلتفرم ارسال نشده بودند. این اطلاعات کلیدی برای شناسایی و ورود به صرافی‌های دیجیتال تازه وارد شده مشتریان ضروری است.

Upbit با مجازات‌های ۱۰۰ میلیون KRW (معادل ۷۱۵۰۰ دلار) در هر حالت، به موجب قانون اطلاعات تراکنش‌های مالی ویژه، تحت مجازات سنگینی از سوی مقامات مالی کره جنوبی قرار گرفته است.

بعد از یک دوره دشوار به وجود آمده از فروپاشی Terraform Labs، کره جنوبی با تمرکز بر قوانین سختگیرانه KYC برای ارائه‌دهندگان خدمات، محدودیت‌هایی برای اکوسیستم محلی اعمال کرد. با توجه به مقررات جدید، کاربران فقط می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در پلتفرم‌های تنظیم‌شده معامله کنند اگر حساب‌های بانکی خود را با نام واقعی ارائه دهند.

برای کره جنوبی، انگیزه اصلی سازمان‌های نظارتی، محدود کردن استفاده از دارایی‌های دیجیتال به منظور مقابله با برنامه‌های کاربردی پولشویی و تامین مالی تروریسم است.

با وجود اینکه Upbit یکی از بزرگترین صرافی های کره جنوبی از نظر حجم بازار است، اما با مشکلات نظارتی روبه‌رو بوده است. ادعاهای نقض قوانین ضد انحصاری سبب بحث در مجلس ملی شده و این موضوع هنوز هم در حال بررسی است و از سال ۲۰۲۲ همچنان ادامه خواهد داشت، زیرا حسابرسی به دنبال حل این اختلافات است.

تحقیقات اخیر در برابر K-Bank تأثیر قابل توجهی بر روند عرضه عمومی اولیه این بانک در سئول داشته است. به طوری که بانک، جاه طلبی خود را برای IPO کنار گذاشته و این موضوع ممکن بود به عنوان بزرگترین فهرست در بیش از دو سال گذشته شناخته شود.

هنگ کنگ به VASP ها فشار در مورد قوانین صدور مجوز تحت فشار می‌آورد.

انجمن پولی هنگ کنگ (HKMA) به VASP ها توصیه داده است که از کلمه “بانک” در پیشنهادات خود برای جلب توجه کاربران خود خودداری کنند. در بیانیه رسمی خود، این رگولاتور بانکی بیان کرده است که تنها مؤسسات مالی دارای مجوز مجاز به استفاده از عبارت «بانک» در تبلیغات خود می‌باشند و آن‌ها اظهار کرده‌اند که شرکت‌های دارایی دیجیتال استفاده از این واژه ممکن است منجر به نقض مقررات بانکی شود.

بانک مرکزی هشداری صادر کرد به دنبال ادعاهای دو شرکت دارایی دیجیتال خارجی که خدمات بانکی خود را برای عموم ارائه داده‌اند. اولین شرکت ادعا کرد که یک بانک است، ولی HKMA اعلام کرد که هنوز شرایط اولیه برای دریافت مجوز را تأمین نکرده است. از طرف دیگر، شرکت دوم به عنوان یک بانک معرفی نشد، اما محصول خود به عنوان یک “کارت بانکی” معرفی کرد که این ادعا باعث ایجاد سوءتفاهم و تأیید نادرست توسط HKMA شد.

در یک هشدار جدی، HKMA بیان کرد که VASPهایی که خارج از کشور مجوز دارند، قبل از اینکه خود را به عنوان موسسات بانکی در هنگ کنگ معرفی کنند، نیاز به تأییدیه‌های تنظیم‌کننده مالی محلی دارند. HKMA این هشدار را با توجه به شرایط وابسته به بانک در توضیحات محصول و خدمات ارائه داد.

HKMA در اظهارنظر خود اعلام کرده است که بیان کرده است: «می‌خواهیم به مردم یادآوری کنیم که شرکت‌های رمزنگاری که فعالیت‌های خود را در هنگ کنگ انجام می‌دهند و از سوی مؤسسات مجاز این کشور تایید نشده‌اند، تحت نظارت HKMA قرار ندارند». همچنین آورده شده است: «بانک‌های رمزنگاری خارج از کشور که از عبارت “بانک” در نام خود استفاده می‌کنند یا ادعا می‌کنند در مکان دیگری مجوز دارند، به طور ضروری بانک‌های مجاز در هنگ کنگ نیستند».

به طبق مقررات بخش ۹۷ فرمان بانکی، HKMA هر شرکتی که بدون اجازه کتبی خود را به عنوان یک بانک معرفی کند، را به عنوان یک عمل غیرقانونی محسوب می‌کند.

به منظور جلوگیری از قربانی شدن افراد عمومی، مشاوره عمومی HKMA حاوی پیوندی به فهرست موسسات مالی تایید شده برای انجام فعالیت به عنوان بانک در کشور است. حضور یک خط تلفن خدمات درخواست عمومی که توسط HKMA ارائه می شود، نهایت تاکید را بر داشتن اراده آن برای محافظت از سرمایه گذاران نشان می دهد.

باز کردن درهای قابل اتکا به روی شرکت‌های VASP بین‌المللی

با وجود آنکه هدف اصلی اظهارات مطبوعاتی علیه شرکت‌های خارجی است، HKMA درهای خود را برای ارائه‌دهندگان خدمات بین‌المللی باز کرده است. این نظام بانکی یک سری امتیازات را برای جلب شرکت‌های بین‌المللی معرفی کرد، از جمله مزایای مالیاتی و یک راه ساده‌تر برای صدور مجوز برای شرکت‌های جدید.

برای افزایش جذابیت این توافق، HKMA از موسسات مالی خواست تا خدمات بانکی را به شرکت‌های دارایی دیجیتال خارجی که قصد شروع فعالیت در کشور را دارند، ارایه دهند. از زمان اعلام نیازهای خود، تعدادی شرکت بین المللی مجوزهای فعالیت در هنگ کنگ دریافت کرده‌اند و دیگران نیز به دنبال فرصت‌های جدیدی هستند.