تایوان قوانین AML را به سرعت اعمال می کند. دارایی های دیجیتال اندونزی به ۳۰ میلیارد دلار افزایش یافت

به گزارش زوم ارز، تایوان مجدداً تایید کرده است که به تعهدات خود برای تقویت کنترل‌های مالی و انجام سریع دستورالعمل‌های جدید ضد پولشویی (AML) عمل می‌کند.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

در آغاز سال ۲۰۲۵، برای راه‌اندازی، کمیسیون نظارت مالی تایوان (FSC) طراحی شد. در پایان نوامبر، FSC اعلام کرد که قصد روشنی برای بهبود جنایات پولشویی (AML) دارد. طبق استانداردهای جدید، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال باید بدون توجه به ثبت‌های قبلی، درخواست ثبت مجدد AML خود را در FSC ارائه دهند.

افراد یا شرکت‌هایی که خدمات خود را ارائه می‌دهند و مقررات جدید AML را نادیده گرفته و آن‌ها را نقض می‌کنند، ممکن است به جریمه تا سقف ۵ میلیون NT (حدود ۱۵۵,۹۰۰ دلار) محکوم شوند، یا حتی با دورانی تا دو سال حبس روبه‌رو شوند.

کتاب قوانین مبارزه با شستشوی پول یک مجموعه از وظایف و مسئولیت‌ها را برای افراد و سازمان‌های فعال در زمینه خدمات دیجیتالی دارایی تعیین می‌کند که باید از آن رعایت کنند تا با مقررات و قوانین مربوطه در خصوص این موضوعات، انطباق داشته باشند. این افراد موظف هستند نظارت و پایش دقیقی بر فعالیت‌های مالی در تراکنش‌ها داشته، هر گونه فعالیت مشکوک را شناسایی کنند و گزارش‌های لازم را به مقامات مالی به موقع ارائه دهند.

شرکت‌ها انتظار دارند مسئولان امنیتی از آن‌ها بخواهند تا نشانه‌های مشخص تغییرات مکرر داده‌ها، استفاده از شبکه‌های خصوصی مجازی (VPN)، عدم ترتیب در نام‌ها و اطلاعات حساب‌ها، و جابجایی مقادیر بزرگ از دارایی‌های دیجیتال را شناسایی کنند.

مبادله‌گران دارایی‌های دیجیتال در تایوان موظف به نظارت بر معاملات کوچک و تکراری زیر نظر آستانه‌های گزارشده اجباری خواهند بود. همچنین، قوانین جدید شرکت‌ها را به نظارت بر استفاده از میکسرها، رمزارزهای حفظ حریم خصوصی، عملیات هپ اسکاچینگ و حساب‌های قبلی غیرفعال که با فعالیت‌های سطح بالا فعال شده‌اند، الزام می‌دهد.

مقررات جدید اعمال شده در سال ۲۰۲۱، منظومه قوانین AML در تایوان برای تبادلات دارایی دیجیتال را تحت پوشش قرار دادند. این تغییرات علاوه بر تقویت الزامات AML برای شرکت‌ها، استانداردهای صلاحیت حداقل برای اعضای هیئت مدیره را مشخص می‌کند و همچنین به شرکت‌ها وظایف اجتماعی شرکتی را واگذار می‌کند.

اکنون انتظار می‌رود ارائه‌دهندگان خدمات در تایوان به مشتریان خود مزایای بیشتری مانند امنیت اطلاعات، حفاظت از دارایی مصرف‌کننده و امنیت معاملات را فراهم کنند.

FSC به دلیل نقض AML، اقدامات اجرایی را علیه دو صرافی دیجیتال، MaiCoin و BitoPro، انجام داده است. این اقدامات مربوط به فرآیندهای بررسی دقیق مشتری و نگهداری سوابق است.

تایوان در حال بهره‌برداری و استفاده از فناوری‌های نوین است، و از آنها بهره می‌برد.

به منظور تطابق با الزامات جدید FSC، بسیاری از تحلیلگران به نظر می‌رسد که ارائه‌دهندگان خدمات در اکوسیستم دارایی دیجیتال نیازمند استفاده از فناوری‌های نوظهور مانند هوش مصنوعی (AI) هستند.

در حال حاضر، تایوان به سوی تعیین قوانین روشن در حوزه هوش مصنوعی در حرکت است. این قوانین با هدف شفافیت درباره شرکت هایی که قصد استفاده از مدل های زبان بزرگ (LLM) را برای فرآیند انطباق خود دارند، طراحی شده است.

در حال حاضر، این کشور یک اقتصاد پویای مبتنی بر ترکیب تکنولوژی تراشه و هوش مصنوعی دارد. بودجه این کشور برای مدیریت بلایای مربوط به هوش مصنوعی و سایر زمینه‌های مرتبط با این فناوری صرف می‌شود و انتظار می‌رود که تا سال ۲۰۳۰، بیش از ۱۰۳ میلیارد دلار به اقتصاد آن اضافه شود.

حجم دارایی دیجیتال اندونزی به میزان ۳۰ میلیارد دلار افزایش یافت.

اندونزی جز از جهت حجم دارایی دیجیتال از بقیه کشورهای آسیای جنوب شرقی پیشتاز است، به تازگی گزارش جدیدی منتشر شده که نشان می‌دهد این کشور توانسته در ده ماهه اول سال ۲۰۲۴ به مقدار بیش از ۳۰ میلیارد دلار سرمایه دیجیتال جذب کند.

با توجه به اطلاعات ارائه شده توسط آژانس تنظیم مقررات معاملات آتی کالا (CoFTRA) در اندونزی، حجم آخرین دارایی دیجیتال این کشور در سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳ کمتر از معیارهای ترکیبی بوده است. در سال ۲۰۲۲، حجم مبادلات به ۱۹.۴ میلیارد دلار برسید، اما در سال ۲۰۲۳ این رقم به ۶.۵ میلیارد دلار کاهش یافت. به نظر می رسد که سال ۲۰۲۴ نیز با هر معیاری می‌تواند سالی چشمگیر باشد.

این اعداد نشان‌دهنده افزایش ۳۵۰ درصدی نسبت به سال ۲۰۲۳ است و بالاترین حجم از سال ۲۰۲۱ است. در سال ۲۰۲۱، اندونزی به ارزش ۴۰ میلیارد دلار مبادلات دارایی دیجیتال از سوی سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی و نهادی ثبت شد. این موضوع نشان‌دهنده یک آینده روشن برای اکوسیستم است.

بر اساس آمار، تنها هند و نیجریه دارای حجم معاملات بیشتری نسبت به اندونزی هستند. اما لازم است بررسی شود که آیا اندونزی به عنوان یک کشور در آسیا جنوب شرقی، قادر به رشد و توسعه بیشتری است یا خیر.

کارشناسان توصیف کرده‌اند که حجم ۲۰۲۴ اندونزی در برابر بادهای نامناسب به عنوان یک دستاورد بزرگ مشهود است. پس از اوج‌های سال ۲۰۲۱، اوضاع به شدت دگرگون شد و در پی یک بازار نزولی گسترده که انگیزه شرکت‌کنندگان را کاهش داد، تغییرات زیادی رخ داد.

فاجعه‌ی فروپاشی شرکت‌های برتر ارائه‌دهنده خدمات، همراه با بحرانی تاریک از تضعیف بازار و سوء استفاده‌ها، ذائقه‌ای تلخ را در دهان سرمایه‌گذاران جایی کرد و مدیران، برای اصلاح بخش صنعت، مجبور به انجام تغییرات شدند.

در اوایل سال ۲۰۲۳، دولت تصمیم گرفت ارزهای دیجیتال را به عنوان اوراق بهادار دسته‌بندی کند تا سرمایه‌گذاران را بهتر محافظت کند. این تدابیر شامل اعمال مالیات مضاعف بر تجارت دارایی‌های دیجیتال بوده و نیز نرده‌های محافظ جدیدی برای ارائه دهندگان خدمات ایجاد کرده است به منظور جلوگیری از وقوع رویدادهای نامطلوب.

با وجود چالش‌ها، تجارت دارایی دیجیتال در اندونزی در حال بازگشت قابل توجهی است و این باعث شده که این بازار توسط چندین عامل تقویت شود. ابتدا، حمایت‌هایی که توسط نظامیان فراهم شده است، به سرمایه‌گذاران خرده‌فروش اعتماد جدیدی بدهد تا به بازار وارد شوند و در عین حال، افزایش در قیمت دارایی‌های دیجیتال، احساس شور و شوق جدیدی را در معامله‌گران به وجود آورده است.

گفته می‌شود که دولت در حال بررسی لغو مالیات مضاعف بر دارایی‌های دیجیتال است. این تصمیم ممکن است باعث کاهش کنترل و نظارت موسسات مالی بر سرمایه‌گذاری در این حوزه شود.

این مطلب می‌گوید که اندونزی همانند هند و نیجریه، در حوزه معاملات دارایی‌های دیجیتال توسعه یافته و پیشرفت خوبی داشته است. به عنوان مثال، در سال ۲۰۲۳، هند با معیارهای خود بسیار بهتر از قبل عمل کرده است. اقداماتی مانند اعمال ۳۰٪ مالیات بر سود دارایی‌های دیجیتال و ۱٪ کسر مالیات در منبع (TDS) که بر سرمایه‌گذاران محلی تحمیل شده است، نشان‌دهنده توجه قابل توجه حکومت هند به این حوزه است.

با استفاده از یک استراتژی بسیار زبر و ظرافت‌آمیز، هند در صدر لیست کشورهایی قرار می‌گیرد که دارایی‌های دیجیتال را به خوبی پذیرفته‌اند و با مقاومت در برابر موانع ناشی از قوانین نامنصفانه، به این موفقیت دست یافته است. اکوسیستم دارایی‌های مجازی هند، با بهره‌گیری از قدرت و ظرافت Web3 برای ارائه خدمات مالی به افراد خارج از نظام بانکی، در مقامی برجسته‌تر از گذشته، با انتشار گسترده‌تر تلفن همراه و اینترنت، به جلوی پیشرفت خود را می‌گیرد.