بانک استارلینگ تصمیم گرفت که استفاده از ارزهای دیجیتال را ممنوع کند، اما این اقدام باعث چه خواهد شد؟

در سال ۲۰۲۲، استارلینگ تصمیم گرفت تراکنش های رمزنگاری را غیرقانونی اعلام کرده و آنها را به عنوان “خطر بالا و به شدت مورد استفاده برای مقاصد مجرمانه” خطاب کرد. با این حال، FCA اعلام کرد که استارلینگ سیستم مالی خود را “به روی مجرمان و افرادی که تحت تحریم قرار دارند” باز کرده است.

در سال ۲۰۲۱، سازمان نظارتی به نام “نظارت بر پولشویی” نگرانی‌های جدی را درباره چارچوب ضدپولشویی و تحریم شرکت استارلینگ ابراز کرد و بانک توافق کرد که تا زمانی که برای مشتریان با ریسک بالا افتتاح نشده است، اقدام به راه‌اندازی آن نکند. این امور مورد توجه قرار گرفت.

با این حال، FCA اعلام کرد که “استارلینگ نتوانست از ۵۴۰۰۰ حساب برای ۴۹۰۰۰ مشتری پرخطر بین ماه سپتامبر ۲۰۲۱ و نوامبر ۲۰۲۳ بهره‌مند شود.”

در ژانویه ۲۰۲۳، استارلینگ افشا کرد که در طی شش سال گذشته، سیستم غربالگری تحریم‌هایش تنها به تعداد محدودی از افراد تحریم شده توجه کرده است. به طور واقعی، در یک زمان مشخص، این سیستم ناتوان در شناسایی ۳۰۴۹ فرد از افراد مشخص شده بود.

یک گزارش اخیر از تحلیل تحریم‌های استارلینگ نشان داد که شرکت، ریسک‌های مرتبط با تحریم ها را به صورت کامل ارزیابی نکرده و عوامل خطرناکی مانند پرداخت‌ها از پلتفرم‌های مرتبط با رمزارز و حساب‌های چند ارزی را نادیده گرفته است.

ابتدا، استارلینگ به مبلغ ۴۱ میلیون پوند جریمه شد. اما، بانک با موافقت به “حل این مسئله”، تخفیف ۳۰٪ از این مبلغ را همواره دارد، به طوری که FCA به آن رضایت داد.

شرکت FCA ادعا می‌کند که استارلینگ “برنامه‌هایی را برای بهبود این نقص‌ها و تقویت چارچوب کنترل جرایم مالی خود به‌صورت گسترده‌تر تدارک دیده است.”

منبع: protos.com