بانک مرکزی روسیه برای مبارزه با خدمات غیرقانونی OTC کریپتو با پلتفرم نظارتی جدید

به گزارش زوم ارز،بانک مرکزی روسیه در حال طراحی یک پلتفرم جدید است که اهتمام خود را بر روی پایش و کنترل خدمات غیرقانونی OTC ارزهای دیجیتال و فعالیت‌های مالی مشکوک معطوف می‌کند.

براساس گزارش‌ها، بانک مرکزی روسیه در حال طراحی یک پلتفرم جدید به منظور دشوارتر کردن سوءاستفاده از خدمات بانکی برای اعمال غیرقانونی، از جمله رمزنگاری، است. این پلتفرم‌ها بدون نیاز به واسطه مالی (فیات) عمل می‌کنند و رویه‌های KYC را مغایرت می‌کنند.

شاید دنبال کردن این اخبار برای شما مفید باشد:

مقایسه قیمت صرافی های ارز دیجیتال در زوم ارز

بانک روسیه در همکاری با ناظر مالی Rosfinmonitoring اقدام به ایجاد یک سیستم به منظور شناسایی و مسدود کردن مشتریانی که در امور مالی غیرقانونی دخالت دارند نموده است. به گفته بوگدان شابلیا، که رئیس سرویس نظارت مالی و کنترل ارز در بانک روسیه است، این همکاری با بانک ها و کارشناسان محلی انجام می‌شود. این اطلاعات توسط رسانه خبری روسیه، یعنی RBC، گزارش شده است.

با توجه به گزارش‌ها، این پلتفرم به بانک مرکزی اجازه می‌دهد تا اطلاعات مرتبط با فعالیت‌های مشکوک را با وام‌دهندگان مالی به اشتراک بگذارد و به آن‌ها در جلوگیری از معاملات مالی غیرقانونی کمک کند. تمرکز این سامانه بر روی افرادی است که به عنوان “قطع کننده” شناخته می‌شوند و کارت‌های بانکی خود را برای اهدافی مانند پولشویی یا انجام فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله تراکنش‌های مرتبط با مواد مخدر، کازینوهای آنلاین، صرافی های رمزنگاری/خدمات OTC و یا وب‌سایت‌های مرتبط با دزدی دریایی، ارائه می‌دهند.

همچنین ممکن است دوست داشته باشید: روسیه از ژانویه ۲۰۲۵ کنترل‌های منطقه‌ای را بر استخراج کریپتو اعمال می‌کند

پایگاه داده متمرکز

شبلیا توضیح داد که بانک مرکزی در گذشته سیستم‌های نظارت آنلاین را با برخی از بانک‌ها برای ردیابی تراکنش‌های فردی به‌کار گرفته بود. اما اکنون، این بانک فقط توانایی اشتراک‌گذاری اطلاعات مربوط به «پرنده‌ها» را با بانک‌هایی که مشتریان در آن‌ها حساب دارند دارد. بدلیل اینکه افراد بدجنس به‌طور معمول حساب‌های خود را در چندین بانک باز می‌کنند، لزوم تمرکز داده‌ها و «اشتراک‌گذاری اطلاعات با همه موسسات اعتباری» وارد نیازمند شده است.

در حال حاضر، بانک‌ها فاقد اختیار برای امتناع از دریافت حساب بر اساس اطلاعاتی که ممکن است نشان دهد فعالیت‌های مرتبط با رها کردن افراد را دنبال می‌کنند. بزرگترین اقدامی که یک بانک در حال حاضر می‌تواند انجام دهد، شامل باز شدن یک حساب و اعمال محدودیت‌های خدمات بانکی بر روی آن حساب از راه دور است. همچنین، شبلیا توضیح داده است که تصمیمات چنینی عمدتا پس از وقوع تراکنش‌های مشکوک انجام می‌شود.

زمان آغاز عملکرد این پلتفرم نامعلوم است زیرا شبلیا اظهار کرد که موضوع هنوز در حال توسعه است و بانک مرکزی هدف یافتن راه حل قابل قبولی است که بتواند به مشکلات بدون ایجاد تنش اجتماعی یا تأثیر منفی بر شهروندان پاسخ دهد.

منبع: crypto.news