آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟

بازار کریپتو در سال ۲۰۲۴ رشد قابل توجهی را تجربه کرد و در ماه نوامبر پس از انتخابات ریاست جمهوری آمریکا، به بالاترین سطح تاریخ خود رسید. شاید شما هم مانند بسیاری دیگر در این فکر باشید که آیا اکنون زمان مناسبی برای سرمایه گذاری است یا باید منتظر کاهش هیجان بازار بمانید. اگر هنوز سرمایه گذاری نکرده‌اید، این سوال مطرح می‌شود که آیا کریپتو ارزش سرمایه گذاری دارد؟ پیش از هر تصمیمی، بهتر است مزایا و معایب آن را بررسی کنید. در این مقاله سعی داریم فرصت‌های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم تا علاقه‌مندان بتوانند با آگاهی بیشتری در مورد سرمایه گذاری رمزارزی تصمیم بگیرند.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چه مزایایی دارد

با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال وارد دنیای تازه‌ای خواهید شد که بازارهای مالی را با تکنولوژی ادغام می‌کند. کریپتوکارنسی با هدف آزادی و شفافیت در اقتصاد پا به میدان گذاشت و تا حد زیادی به این هدف دست یافت. از جمله مهم‌ترین مزایایی که این نوع سرمایه گذاری برای شما به دنبال خواهد داشت می‌توان به موارد زیر اشاره نمود:

غیرمتمرکز بودن رمزارزها

ارزهای دیجیتال نوعی دارایی غیرمتمرکز هستند که توسط دولت‌ها یا بانک‌های مرکزی کنترل نمی‌شوند. به گفته «کردیت کارما» (Credit Karma)، این ویژگی بدان معناست که برخلاف ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، دولت‌ها توانایی کنترل ارزهای دیجیتال را ندارند.

قابلیت ایجاد یک سبد سرمایه متنوع

کریپتو می‌تواند تنوع پرتفوی شما را افزایش دهد. به گفته «موتلی فول» (The Motley Fool)، ارزهای دیجیتالی مانند بیت‌کوین، معمولا همبستگی قیمتی کمی با بازار سهام آمریکا دارند. تنوع‌بخشی یکی از اصول کلیدی سرمایه گذاری است که دارایی‌های شما را در برابر نوسانات بازار ایمن‌تر می‌کند.

بازدهی بالا نسبت به دیگر بازارهای مالی

ارزهای دیجیتال پتانسیل سودآوری بالایی دارند. به گفته «بنک‌ریت» (Bankrate)، برخی از این ارزها از زمان معرفی‌شان، رشد قیمت چشمگیری داشته‌اند. این نشان‌دهنده امکان دستیابی به سودهای بزرگ از سرمایه گذاری در کریپتو است.

بازدهی ارز دیجیتال در کوتاه مدت و بلند مدت

بازار ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی را تجربه می‌کند و همین ویژگی آن را برای سرمایه گذاری کوتاه‌مدت مناسب کرده‌است. با این وجود، انجام سرمایه گذاری کوتاه‌مدت ریسک قابل‌توجهی دارد که ممکن است منجر به زیان‌های زیادی شود. همچنین معامله کوتاه‌مدت نیاز به پیگیری مداوم روند بازار و اخبار دارد که ممکن است برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نباشد. اغلب به افراد تازه‌کار توصیه می‌شود که با دید بلند‌مدت وارد بازار رمزارزها شوند تا بتوانند فهم بهتری از روندها و رفتار بازار پیدا کنند و احتمال موفقیت خود را بالاتر ببرند.

به‌طور کلی، سرمایه گذاری بلندمدت برای دارایی‌هایی مانند بیت‌کوین و اتریوم مناسب‌تر است، چرا که برآیند طولانی مدت آن‌ها اغلب مثبت بوده‌است، اما برای کسب سود از نگهداری طولانی مدت رمزارزها، بهتر است با حجم بیشتری از سرمایه وارد بازار شوید. از سوی دیگر خرید ارزهای دیجیتال نوپا مانند میم‌کوین‌ها در کوتاه‌ یا میان‌مدت بازدهی بهتری خواهد داشت. هرچند تریدرهای روزانه با خرید و فروش بیت کوین براساس استراتژی‌هایی نظیر اسکلپینگ از این بازار کسب سود‌ می‌کنند.

چالش های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال نیز مانند سایر بازارهای مالی، نقاط ضعفی دارند. این نقاط ضعف برای معامله‌گران ایجاد چالش می‌کند. پس بهتر است بدون اطلاع از آن‌ها وارد بازار نشوید. چالش‌های اصلی که بازار کریپتو با خود به‌همراه دارد شامل موارد زیر است:

نوسان بسیار زیاد

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با نوسانات شدیدی همراه است که آن را به یکی از پرریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری تبدیل می‌کند. هرچند تمامی سرمایه‌گذاری‌ها با ریسک همراه هستند، اما نوسانات ارزهای دیجیتال این ریسک را به‌طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد. به‌عنوان مثال، بیت‌کوین در نوامبر ۲۰۲۱ به نزدیک ۶۵,۰۰۰ دلار رسید، اما تنها یک سال و نیم بعد، ارزش آن به حدود ۲۰,۰۰۰ دلار کاهش یافت.

آسیب‌پذیر در برابر هک و کلاهبرداری

یکی از چالش‌های جدی ارزهای دیجیتال، خطر هک و کلاهبرداری است. اگرچه شبکه‌های بلاک‌چین به‌طور کلی از امنیت بالایی برخوردارند، اما ابزارها و پلتفرم‌های مرتبط مانند کیف‌پول‌ها و صرافی‌ها ممکن است در برابر حملات سایبری آسیب‌پذیر باشند. در گذشته، هک پلتفرم‌های رمزارزی منجر به سرقت میلیون‌ها دلار از سرمایه کاربران شده‌است.

نبود نظارت دولتی

یکی دیگر از معایب مهم ارزهای دیجیتال، فقدان نظارت دولتی است. این موضوع برای برخی از کاربران به‌عنوان یک مزیت دیده می‌شود، اما از سوی دیگر، نبود نظارت می‌تواند سرمایه‌گذاران را در معرض دستکاری بازار، تقلب و ریسک‌های غیرقابل پیش‌بینی قرار دهد. همچنین، تغییرات ناگهانی در سیاست‌های دولت‌ها، مانند محدودیت‌ها یا ممنوعیت‌ها، می‌تواند تأثیرات شدیدی بر بازار ارزهای دیجیتال بگذارد.

مقایسه بازار رمز ارزها با بازار طلا، املاک و سهام

طلا، ملک و سهام برای سالیان طولانی اصلی‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری بوده‌اند که هرکدام مزایا و معایب خاص خود را به‌همراه خواهند داشت. در پایین مقایسه مختصری میان رمزارزها و این دارایی‌های سنتی انجام داده‌ایم:

مقایسه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و طلا

طلا به‌عنوان یک سرمایه گذاری پایدار و باارزش، قرن‌هاست که مورد توجه بوده‌است. این فلز ارزشمند، با گذر زمان اعتبار خود را حفظ کرده و همچنان یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه گذاری در زمان‌های نامطمئن است. در طول دو دهه گذشته، ارزش طلا تقریبا پنج برابر شده‌است. افرادی مانند مایکل سیلور (Michael Saylor) و مکس کایزر (Max Keiser) بر این باورند که بیت‌کوین به دلیل عرضه محدود و توانایی‌های فناوری پیشرفته خود، به‌عنوان یک سرمایه گذاری امن، جایگزین طلا خواهد شد.

مقایسه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و خرید ملک

املاک یکی از قدیمی‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری است و بسیاری از سرمایه‌گذاران آن را به عنوان راهی برای ایجاد درآمد غیرفعال و افزایش ثروت در طول زمان می‌بینند. در کشور ما، قیمت ملک همواره صعودی بوده‌است اما در مقایسه با ارزهای دیجیتال حاشیه سود کمتری را ایجاد می‌کند. اگر قصد دارید سرمایه گذاری کم‌ریسکی را انجام دهید، قطعا بازار املاک برای شما مناسب‌تر خواهد بود. البته نباید از خطراتی همچون کلاهبرداری «فروش مال غیر» در املاک چشم‌پوشی کرد. در سال‌های اخیر کلاهبرداری‌های ملکی افزایش قابل‌توجهی داشته‌اند.

مقایسه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و بازار سهام

خرید سهام و فعالیت در بورس همواره یکی از گزینه‌های اصلی برای سرمایه گذاری بوده‌است و قابلیت رشد قابل‌توجه و بازدهی بالا در طول را زمان دارد. اما با وجود شرایط اقتصادی و تحریمی در ایران، بازار بورس نوسانات خطرناک‌تر از همیشه به‌نظر می‌رسد. همچنین سیاست‌های دستوری در بازار سهام موجب شده‌است که معامله‌گران علاقه کمتری به این نوع سرمایه گذاری نشان دهند. سقوط‌های ناگهانی بازار ممکن است باعث زیان‌های سنگین برای سرمایه‌گذاران شود.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال برای چه نوع شخصیت هایی خوب است؟

اگر به فعالیت در بازارهای مالی علاقه‌مندید، دنیای تکنولوژی را مکررا دنبال می‌کنید و با روان‌شناسی بازار و مدیریت ریسک آشنایی دارید، بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند محیطی سرشار از فرصت برای شما باشد. اما اگر در سرمایه گذاری احساسی عمل می‌کنید، از مدیریت هیجانات خود عاجزید، یا بدون تحقیقات کافی به دنبال سود سریع هستید، بازار کریپتو شما را با زیان‌های سنگین مواجه خواهد کرد. توجه داشته باشید که صبر و تفکر تحلیلی، مهم‌ترین ملزومات ورود به بازارهای مالی هستند و حتما باید آن‌ها را چاشنی کار خود کنید.

نکات مهم قبل از شروع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به‌طور کلی یک سرمایه گذاری پرریسک است. پیش از ورود به دنیای ارزهای دیجیتال، بهتر است ابتدا تحقیقات لازم درباره این بازارها را به‌عمل آورید. اقدامات زیر از جمله نکاتی هستند که به شروع قدرتمند شما کمک خواهند کرد:

• شروع با استراتژی: بهتر است قبل از خرید ارز دیجیتال، بدانید قرار است دارایی خود را چه مدت نگهداری کنید، چگونه آن را نگهداری خواهید کرد و حد سود و ضرر شما کدام نواحی خواهند بود.
• چیدن یک سبد سرمایه‌گذاری: احتمالا شنیده‌اید که می‌گویند: همه تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد قرار نده! سعی کنید ارزها را به‌دقت بررسی کنید و رمزارزهایی با کارایی‌های مختلف را در سبد سرمایه گذاری خود داشته باشید.
• بررسی وایت‌پیپر (Whitepaper) پروژه: مطالعه وایت‌پیپر هر پروژه می‌تواند دیدگاهی جامع درباره اهداف و کاربرد ارز دیجیتال مورد نظر شما را ارائه دهد.
• بررسی تیم پروژه: آشنایی با تیم توسعه‌دهنده پروژه می‌تواند تصویری از سابقه کاری و اعتبار آن‌ها ارائه کند. با توجه به نبود قوانین نظارتی کافی در دارایی‌های دیجیتال، اجتناب از پروژه‌هایی با احتمال سوءمدیریت اهمیت زیادی دارد.

آیا ارز دیجیتال بهترین شیوه سرمایه گذاری است؟

در مجموع، بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌ها و چالش‌های قابل‌توجهی دارد. این شکل از سرمایه گذاری محیطی مناسب برای علاقه‌مندان به تکنولوژی و تحلیل‌گران بازارهای مالی است. دنیای رمزارزها به دلیل نوسانات بالا، امکان سودآوری سریع را فراهم می‌کند، اما ریسک‌های فراوانی از جمله هک، کلاهبرداری و نبود نظارت دارد. سرمایه گذاری منطقی و مبتنی بر تحقیق، به‌ویژه در پروژه‌های معتبر و با فناوری پیشرفته، می‌تواند سودمند باشد. موفقیت در این حوزه مستلزم مدیریت هیجانات، درک روان‌شناسی بازار و توانایی تصمیم‌گیری غیر احساسی است.