اتحادیه اروپا برای ردیابی و رمزنگاری انتقالات ارز دیجیتال، قوانین جدید AML را اعمال می‌کند

به گزارش زوم ارز، اتحادیه اروپا قصد دارد بر اساس گفته‌های رئیس جمهور یوروگروپ، پاسکال دونوهو، نقل و انتقالات رمزنگاری را مورد بررسی قرار دهد.

دیروز در جلسه پنجم اجلاس مبارزه با جرایم مالی اروپا در سال ۲۰۲۵، دونوهو وزیر دارایی ایرلند، همچنین درباره راهکارهای اتحادیه اروپا برای برنامه‌ریزی برای اجرای طولانی‌مدت مقررات مبارزه با شواهد کیفری به رمزگذاری پرداخت.

به طور خاص، رئیس اجلاس یورو توضیح داد که اتحادیه اروپا به دنبال “ضبط داده‌ها در مورد فرستنده‌ها و گیرنده‌ها وجوه است در نتیجه اکنون برای ارائه‌دهندگان خدمات دارای Crypto-Asset اعمال می‌شود.”

گسترش مقررات AML ضروری است، به عبارت دونوهو، واجب است. او افزود که اتحادیه اروپا باید اقداماتی برای فراتر از انتقالات مالی سنتی ایجاد کند و باید تا حد امکان شفافیت و رمزگذاری نقل و انتقال دارایی ها را فراهم کند.

به گفته وی در متن آیین نامه جدید ضد پولشویی (AMLR) اتحادیه اروپا، ارائه‌دهندگان خدمات cryptocurrency از اول ژوئیه ۲۰۲۷ به بعد ممنوع خواهند بود از ارائه یا تعامل با کیف‌پول‌های ناشناس و سکه‌های حریم خصوصی.

آیین‌نامه تازه همچنین از صرافی‌ها و سایر موسسات متمرکز (مانند نگهبان‌های کیف‌پول) می‌خواهد تا کاربرانی که از خدمات آن‌ها استفاده می‌کنند را شناسایی نمایند.

ایجاد شرایطی که اجازه می‌دهد به آژانس‌های اتحادیه اروپا از طریق یک ارائه‌دهنده ثبت شده که در اتحادیه فعالیت می‌کند، معاملات کریپتوارزهایی را پیگیری و شناسایی کنند.

همان‌طور که خلاصهٔ AMLR اروپا توضیح می‌دهد، قوانین ورودی این خلاصه اعلام می‌کند که کشورهای عضو اتحادیه اروپا باید برای آژانس‌هایی مانند واحدهای اطلاعاتی مالی و مرجع شستشوی پول ضد مون، دسترسی مستقیم، فوری و بدون موانع به داده‌های حساب Crypto-Asset‌ها را فراهم کنند.

رمزارزها در حال حاضر در اتحادیه اروپا مورد توجه و بحث قرار گرفته است.

برای بسیاری از افراد در زمینه رمزارزها، مقرراتی اعمال می‌شود که به نظارت نسبت داده می‌شود، همانطور که Riccardo Spagni از Monero اشاره کرده است.

یکی از شخصیت‌های برجسته حریم خصوصی، اسپاگنی، به این استدلال پرداخت که ممنوعیت پتو ارزهای “ناشناس” را معرفی می‌کند.

از ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ ، معاملات و اشخاص اتحادیه اروپا از انجام تراکنش‌هایی با سکه‌های دیجیتالی مانند مونرو منع خواهند شد. این ممنوعیت شامل فعالیت‌هایی گسترده تر از روش‌های معمولی مبادله پول نقد و کارتهای پیش‌پرداخت می‌شود و حتی فعالیت‌هایی مبنی بر پیام‌های رمزگذاری شده نیز شامل آن می‌شود.

Spagni همچنین یادآوری می کند که مقررات جدید نیازمند “چک های مزاحم” روی تراکنش‌های مرتبط با کیف پول‌ها هستند. به عبارت دیگر، در صورتی که جابه‌جایی بیش از ۱۰۰۰ یورو بین یک حساب مشتری و یک کیف پول خودکار که از تأیید صحت آن خواسته می‌شود، صورت گیرد، اقدامات لازم انجام می‌شود.

توسعه‌دهنده همچنین مدعی شد که هیچ شواهدی نشان نمی‌دهد که مقررات جدید باعث کاهش معنی‌دار جرم شود.

“مجرمان هنوز هم قادرند با کمک مالی یا از طریق مکان‌های خارجی کد منبع‌های باز مونرو و هم‌سالان تجارت را کامپایل کنند. آنچه واقعاً انجام می‌دهند، تحت عنوان ‘قانون’ است – اروپایی‌ها استفاده از یک معادل دیجیتال به منظور حفاظت از داده‌های سرمایه‌گذاری، تحریک یا جاسوسی تجاری.”

احتمالا به شیوه‌ای منحصر به فرد اشاره کرد که Spagni نیز بین تداخل AMLR و مقررات ۷ و ۸ اتحادیه اروپا اشاره کرده است، که اطمینان حریم خصوصی و حفاظت از داده‌ها را تضمین می‌کنند.

بنابراین، او اظهار کرد که “چالش‌های حقوقی تقریباً اجتناب‌ناپذیرند” و با این معنی که برای ایجاد یک فضای قانونی مناسب برای استفاده از پول نقد، لازم است محدودیت‌هایی در مورد استفاده از پرداخت‌های خصوصی وجود داشته باشد که حداکثر مقداری از این پرداخت‌های خصوصی را مجاز می‌داند.

سایر شرکت‌های فعال در صنعت هم مانند جیمز تولدانو احتیاط می‌کنند در برابر قوانین جدید که فعالیت‌های آن‌ها را تحت تاثیر قرار می‌دهد. جیمز تولدانو از کیف پول یونیتی استفاده می‌کند که او رمزگشایی می‌کند. او از تامین پشتیبانی به مبادلات انتقال پول (AML) و عدم حضور به شماره کمک مالیاتی (KYC) بازداری می‌کند. وی همچنین هشدار داد د که توسعه “اخلاقی دیفای” (Defi) می‌تواند تحت تاثیر فساد یا افزایش فعالیت‌های نظارتی قرار گیرد.

“با وجود اینکه این قوانین با استانداردهای سنتی بانکی همخوانی دارند، اما با ساختار غیرمتمرکز کریپتو ارتباطی ندارند. به علاوه، آنها به راحتی قابل تحمل نیستند زیرا رمزنگاری خودآمدی به طور واقعی یک جنبه جهانی دارد و دارندگان روش‌های دیگری برای انتقال دارایی‌های خود پیدا می‌کنند.”

مشخص است که این آیین‌نامه ممکن است تأثیر زیادی بر کاربران و توسعه‌دهندگان عادی داشته باشد. نتیجه‌ی آن این است که بخش‌هایی از اقتصاد رمزنگاری به کانال‌های کمتر شفاف مانند بازارهای سیاه یا تاریک منتقل می‌شود، به همان شکلی که در زمینه رمزنگاری نوزادین روی داده است.

و اسپانیایی‌ها اقدام کردند و ادعا کردند که اجرای قوانین قریب‌الوقوع ممکن است باعث کوچک‌تر شدن اکوسیستم رمزنگاری اتحادیه اروپا شود.

“در حال حاضر ما در حال بررسی مواردی که از پیش دلهره‌آور هستند هستیم”، او گفت و معاملات رمزنگاری را از طریق Binance و Kraken انجام داد. “معامله‌گران اروپایی به روش‌های غیرمتمرکز، معاملات اتمی و بازارهای متقاطع خارج از حوزه مجوز اتحادیه اروپا، به شدت تکیه می‌کنند.”

یک فناوری حفظ حریم خصوصی

در همین حال، اسپاگنی اعتقاد دارد که حوزه‌های قضایی، با شروع فناوری‌ها و برنامه‌های رمزنگاری، رمزگذاران و ارائه‌دهندگان کیف‌پول، حریم خصوصی را به عنوان یک ویژگی تلقی می‌کنند، نه یک تهدید. او این روند را مشابه قدرت رمزنگاری قوی در دهه ۱۹۹۰ میلادی معرفی می‌کند.

از سوی دیگر، AMLR می‌تواند به عنوان یک محفز برای پیشرفت فناوری مورد استفاده قرار گیرد، اگرچه بیشتر در مناطق خارج از اتحادیه اروپا قرار دارد.

Spagni پیش بینی کرد که “P2P Bridges – دوستانه ، طرح های آستانه – و انتشارات KYC بر اساس اثبات صفر – با هدف حفظ حریم خصوصی بدون نیاز به فیات -” راه اندازی شوند.