صرافی های کریپتو با کلاهبرداری مبارزه می کنند

به گزارش زوم ارز، آیا از امنیت سرمایه‌گذاری‌های خود در ارزهای دیجیتال نگران هستید؟ آیا تا به حال به این مسئله فکر کرده‌اید که چه اتفاقی برای شما رخ می‌دهد زمانی که یک تراکنش مشکوک تشخیص داده شود؟ صرافی‌های رمزنگاری تلاش مضاعفی برای حفاظت از کاربران خود، به خصوص افرادی که در برابر خطرات بیشتری قرار دارند، انجام می‌دهند. بیایید به شیوه‌هایی که این صرافی‌ها برای ایجاد امنیت برای کاربران خود انجام می‌دهند و اقداماتی که برای جلوگیری از کلاهبرداری اتخاذ می‌کنند، نگاهی بیاندازیم.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

افزایش هوشیاری در برابر معاملات مشکوک

صرافی‌های ارزهای دیجیتال به‌سمت هوشیاری بیشتر در کشف عملیات کلاهبرداری حرکت می‌کنند. در حال حاضر، بسیاری از صرافی‌ها به صورت فعال تراکنش‌ها را برای شناسایی فعالیت‌های غیرعادی نظارت می‌کنند. اگر متوجه وقوع اتفاقات غیرمعمولی شوند – مانند برداشت‌های بزرگ یا افزایش ناگهانی در سپرده‌های کم – ممکن است با کاربران تماس بگیرند تا اعتبار تراکنش‌ها را تأیید کنند. این رویکرد پیشگیرانه با هدف شناسایی فعالیت‌های مشکوک به منظور جلوگیری از از دست دادن وجه و آموزش کاربران در خصوص روش‌های کلاهبرداری احتمالی استفاده می‌شود.

تعدادی از صرافی ها، از جمله Independent Reserve، تیم های تخصصی را برای پیگیری کلاهبرداری های احتمالی به کار می بندند. اعضای این تیم ها، هنگامی که تراکنش هایی را مشاهده می کنند که به نظر غیر معمول می رسند، وقت خود را صرف برقراری ارتباط با کاربران می کنند. آنها سؤالاتی از این قبیل مطرح می کنند، مانند “آیا فردی از شما درخواست داده است که حساب کاربری در وب سایت ما ایجاد کنید؟” یا “لطفاً درباره این برداشت توضیح بیشتری ارائه دهید؟” این گفتگوها به مشتریان کمک می کند تا متوجه شوند که ممکن است با یک تقلب روبرو هستند.

کاربران قدیمی اغلب آسیب پذیرتر هستند

داده‌های مربوط به آژانس‌های مالی و حمایت از مصرف‌کنندگان نشان می‌دهد که افراد مسن، به افرادی که بالای ۶۵ سال دارند، بیشتر از هر کس دیگری در خطر کلاهبرداری‌های مختلف، از جمله کلاهبرداری‌های رمزنگاری، قرار دارند. علت اصلی این موضوع ممکن است عدم آشنایی افراد مسن با فناوری دیجیتال باشد که احتمالاً باعث افزایش آسیب‌پذیری آن‌ها نسبت به کلاهبرداری‌های آنلاین می‌شود. به همین دلیل، صرافی‌های کریپتو غالباً هنگامی که تراکنش‌های غیرعادی از سوی کاربران سنین بالاتر انجام می‌شود، اقدامات احتیاطی بیشتری اتخاذ می‌کنند. این اقدامات اهداف مشخصی از جمله اطمینان حاصل می‌کنند که افراد مذکور خطرات مرتبط با کلاهبرداری را متوجه هستند و از سوی کسانی که قصد دستکاری و سوءاستفاده دارند، تحت تأثیر قرار نمی‌گیرند.

با این وجود، افراد در معرض خطر کلاهبرداری ممکن است تنها افراد مسن نباشند. به عنوان مثال، گزارش‌های انگلیس نشان داده است که کاربران جوان‌تر، به‌ویژه آن‌هایی که در رده‌ی سنی ۲۵ تا ۳۴ سال هستند، به طور مکرر قربانی کلاهبرداری‌های رمزنگاری شده می‌شوند. این واقعیت نشانگر آن است که اگرچه افراد مسن ممکن است دارای کمترین دانش تکنیکی باشند، اما افراد جوان به دلیل اعتماد بیش از حد یا نادانی در خصوص خطرات ممکن است به جرمان کلاهبرداری مبتلا شوند.

صرافی ها وقتی مشکوک به کلاهبرداری هستند چه می کنند؟

هنگامی که یک صرافی تشخیص دهد که یک کاربر در حال انجام عملیات مشکوک و مرتبط با کلاهبرداری می‌باشد، به طور معمول به سرعت اقدامات لازم را انجام می‌دهد. در صورتی که صرافی نسبت به وقوع کلاهبرداری مطمئن باشد، ممکن است تصمیم به مسدود کردن حساب کاربر گرفته و از انجام تراکنش‌های بیشتر توسط آن تا جلوگیری نمود. سپس، ممکن است صرافی به کاربر پیشنهاد دهد که برای ایمنی و احتیاط، وجوه خود را به حساب بانکی اصلی خود بازگرداند. این تدابیر گاهی بارها ضروری است تا از افراد در برابر از دست دادن پول به جرم کلاهبرداری محافظت گردد.

اقناع برخی از کاربران که فکر می‌کنند که قربانی کلاهبرداری شده‌اند، ممکن است چالش برانگیز باشد. افراد درگیر کلاهبرداری ممکن است فکر کنند که یک فرصت سرمایه گذاری عالی را پیدا کرده‌اند و تیم‌های خدمات مشتری در صرافی‌ها باید آموزش داده شوند تا بتوانند سؤالاتی بپرسند که به کاربران کمک کند تا علائم خطرناک کلاهبرداری را ارزیابی کنند. اگر شواهد معتبری برای تقلب وجود داشته باشد، صرافی‌ها ممکن است بدون تأخیر عمل کنند و کاربران را مطلع سازند.

همچنین کاربران می‌توانند اقداماتی برای حفاظت از خود انجام دهند. به‌عنوان مثال، استفاده از ابزارهایی مثل افزونه‌های VPN Chrome می‌تواند به افزایش حریم خصوصی و امنیت در فضای آنلاین کمک کند. یک شبکه مجازی خصوصی (VPN) می‌تواند اطلاعات شخصی و فعالیت‌های مروری را محافظت کرده و دسترسی کلاهبرداران به جزئیات حساس را دشوارتر کند. این لایه اضافی امنیتی، به همراه احتیاط در قبول پیشنهادات مشکوک، به کاربران کمک می‌کند تا در دنیای رمزنگاری امن باقی بمانند.

چه کسی بیشتر در معرض کلاهبرداری است؟

کلاهبرداران معمولاً افرادی را هدف قرار می دهند که ممکن است به راحتی فریب آنها بخورند. به عنوان مثال، افرادی که از مناطق کم درآمد هستند، به دلیل جذابیت پول سریع و آسان، بیشتر در معرض خطر کلاهبرداری قرار می گیرند. این کلاهبرداران از این ضعف سوءاستفاده کرده و با وعده‌های بازدهی بالا و ریسک کم، افراد را وادار به همکاری می کنند. آنها میدانند که این پیشنهادات می‌توانند بسیار جذاب به نظر برسند و افراد را به خود جلب کنند.

هرچند همواره احتمال وقوع کلاهبرداری و تعرض به اتهامات ناخواسته برای افراد وجود دارد، اما این موارد به ندرت رخ می‌دهند. اکثر مراکز صرافی باور دارند که انجام اقدامات احتیاطی جهت حفاظت از کاربران در برابر خسارات مالی قابل‌توجه امری ضروری است.

کلاهبرداری های رمزنگاری پیچیده تر می شوند

جعل و کلاهبرداری در زمینه رمزنگاری یک مسئله رو به افزایش در سراسر جهان به شمار می‌آید. به عنوان یک نمونه، در کشور استرالیا، پلیس فدرال اعلام کرده که بیش از ۲۶۹ میلیون دلار به علت کلاهبرداری‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در سال گذشته از دست داده شده است، که حدود نیمی از این مبلغ به ارزهای دیجیتال مربوط می‌شود. کلاهبرداران از تکنیک‌های پیشرفته‌تر از گذشته استفاده می‌کنند، از جمله ایجاد هویت‌های جعلی یا بهره‌گیری از فناوری عمیق جعلی، تا افراد را به سرمایه‌گذاری تشویق کنند.

متخصصان هشدار می‌دهند که کلاهبرداران اغلب با وعده‌های بازدهی بالا و کمترین خطر، افراد را فریب می‌دهند. آنها از تاکتیک‌های بازاریابی متقاعدکننده و فناوری‌های جدید استفاده می‌کنند تا طرح‌های خود را به شکل قانونی ظاهر کنند. از این رو، برای صرافی‌ها بسیار حیاتی است که سیستم‌های قوی برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک و حفاظت از کاربران خود داشته باشند.

چگونه در فضای رمزنگاری ایمن بمانیم

جنگ با تقلب‌های کریپتو به شدت ادامه دارد و تبادل‌گرهای رمزنگاری در حال اتخاذ اقدامات مختلف برای محافظت از کاربران خود هستند. این اقدامات از تماس گرفتن با کاربران درباره تراکنش‌های مشکوک تا مسدود کردن حساب‌ها در صورت شک به تقلب، می‌رسد. هدف این مراحل، جلوگیری از آسیب مالی و حفظ امنیت مشتریان است. همچنین با پیشرفت تقلب‌ها، تبادل‌گرها و کاربران باید مراقب باشند. اطلاع به مراتب از خطرات و اقدامات ضروری برای محافظت از خود در دنیای ارزهای دیجیتال بسیار حیاتی است.

منبع: thecryptobasic.com