نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال | کدام صرافی‌های ارز دیجیتال مجوز دارند؟

نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال، برخی از کاربران ایرانی زمانی که قصد دارند تا از صرافی‌های دیجیتال استفاده کنند به دنبال اعتبار آن‌ها هستند و ملاک اعتبار سنجی برخی‌ها مجوز صرافی است. در حال حاضر، اکثر صرافی‌های خارجی در کشور‌هایی که فعالیت می‌کنند مجوز دارند اما برعکس این موضوع صرافی‌های ایرانی در داخل ایرانی هیچ گونه مجوزی ندارد چراکه به آن‌ها مجوز داده نمی‌شود.

این موضوع باعث شده تا افراد مختلفی که سرمایه زیادی دارند اقدام به تأسیس صرافی در ایران کنند چراکه می‌توانند به عنوان یک کسب و کار اینترنتی کار خود را آغاز نمایند. البته این موضوع در برخی از کشور‌های خارجی غیرممکن است چراکه تا مجوز نداشته باشید، نمی‌توانید هیچ صرافی تأسیس کنید. ناگفته نماند که معمولاً در این گونه از کشور‌ها، برای ارز دیجیتال قانون گذاری‌هایی انجام شده است به همین دلیل برای تأسیس صرافی مجوز صادر می‌کنند.

در این مطلب ما قصد داریم تا کمی درباره مجوز صرافی‌های ارز دیجیتال صحبت کنیم تا شما کمی بیشتر با این موضوع آشنا شوید؛ اما قبل از اینکه بخواهیم به سراغ اصل مطلب برویم قصد داریم تا کمی درباره اینکه صرافی چیست صحبت کنیم. در صورتی که در این باره اطلاعاتی ندارید حتماً این مقاله را تا انتها مطالعه نمایید. ضمناً اگر برایتان سؤالی ایجاد شد می‌توانید سؤال خود را در بخش نظرات از ما بپرسید.

نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال

در این بخش از مطلب قصد داریم تا طریقه دریافت مجوز در برخی از کشور‌های خارجی را اعلام کنیم. اگر قصد دارید تا با طریقه تاسیس یک صرافی در کشور‌های استونی، ژاپن، لیتوانی، نیوزلند و… آشنا شوید، حتما ادامه مقاله را دنبال کنید.

مراحل تاسیس صرافی در کشور سنگاپور

سنگاپور یکی از کشور‌هایی است که ارزهای دیجیتال در آن قانونی است. قانون‌های مرتبط با کریپتو در کشور سنگاپور بسیار سختگیرانه می‌باشد به همین دلیل بسیاری از افراد از این کشور به عنوان بهشت ارز‌های دیجیتال یاد می‌کنند. به اید داشته باشید که کریپتو در کشور سنگاپور تنها به عنوان یک دارایی در نظر گرفته می‌شود و به عنوان ارز قانونی هیچ فردی نمی‌تواند از کریپتو استفاده کند. در این بخش قصد داریم تا شما را با نحوه دریافت مجوز تاسیس صرافی در کشور سنگاپور آشنا کنیم.

الزمات جهت دریافت مجوز تاسیس صرافی در سنگاپور:

1. نیازمند حداقل 166 یورو سرمایه
2. هر صرافی حداقل باید 2 مدیر مقیم سنگاپور داشته باشد.
3. هر مدیر باید حداقل 2 سال سابقه کاری در شغل مربوطه داشته باشد.

در صورتی که فردی 3 شریط فوق را دارا باشد می‌تواند با استفاده از مدارک ذیل جهت تاسیس صرافی در این کشور اقدام کند.

• طراحی بیزینس پلن
• مشخص نمودن سیاست‌های مبارزه با پولشویی
• نمایش جزئیات حساب بانکی

پس از اینکه مدارک فوق آماده شد، با تحویل آن‌ها به مقام ذیربط تقریبا 6 ماه زمان می‌برد تا مجوز صرافی شما صادر شود. هزینه انجام این مراحل نیز جز هزینه اولیه 30 هزار دلار می‌باشد.

مراحل تاسیس صرافی در کشور نیوزلند

نیوزلند یکی از کشور‌هایی است که مسمول قانون گذاری ارز‌های دیجیتال نمی‌شود. این کشور هیچ ارز دیجیتال ملی ندارد و همچنین برای رمز ارز‌ها مالیات دریافت نمی‌کند. کاربران نیوزلندی می‌توانند در این کشور اقدام به تاسیس صرافی کنند. برای دریافت مجوز در این کشور ابتدا باید با الزامات دریافت مجوز آشنا شوید.

1. عدم سوء پیشینه مدیر و یا مدیران
2. دفتر و شرکت صرافی باید فقط در نیوزلند مستقر باشد
3. مدیر و یا مدیران صرافی باید تجربه لازم را داشته باشند

در صورتی که فردی 3 شریط فوق را دارا باشد می‌تواند با استفاده از مدارک ذیل جهت تاسیس صرافی در این کشور اقدام کند.

• طراحی بیزینس پلن
• استخراج مشخصات ثبت نام کنندگان
• گواهی عدم سوءپیشینه مدیر و مدیران
• تمکیل فرم‌های مشخصات شخصی برای مدیر و مدیران

پس از تکمیل مدارک فوق و تحویل آن به مسئول ذیربط، تقریبا یک ماه زمان می‌برد تا شرکت شما ثبت و مجوز دریافت گردد. تقریبا هزینه صدور مجوز نیز حدودا 15 هزار دلار می‌باشد.

مراحل تاسیس صرافی در کشور انگلستان

در سال 2020 دولت انگلستان ارز‌های دیجیتال را به عنوان دارایی خطاب کرد اما با این وضعیت هنوز قانون گذاری ارز‌های دیجیتال کامل در این کشور مشخص نشده است. طبق اخبار منتشر شده، دولت انگلیس قصد دارید تا تنها پرداخت به وسیله استیبیل کوین‌ها را قانونی اعلام کند. طبق گزارشی که از تلگراف مشاهده شده است، صرافی‌های ارز دیجیتال در انگلستان موظف هستند تا 2 درصد مالیات به دولت پرداخت کنند. در این کشور، ارزهای دیجیتال مالیات دارد و اگر از رمز ارز‌ها فردی استفاده کند باید مالیات آن را بپردازد.

حال اگر فردی قصد تاسیس صرافی در کشور انگلستان را داشته باشد، ابتدا باید از الزامات دریافت مجوز با خبر باشد. در ادامه ابتدا با الزامات دریافت مجوز و سپس با مدارک آشنا خواهید شد. همراه ما باشید.

1. مدیر و یا مدیران باید مقیم کشور انگلستان باشند
2. مدیر و یا مدیران باید در این حرفه تجربه کافی و بی عیب و نقص داشته باشند
3. باید قانون‌های سفت و سختی را برای مبارزه با پولشویی پیاده سازی شود

در صورتی که فردی 3 شریط فوق را دارا باشد می‌تواند با استفاده از مدارک ذیل جهت تاسیس صرافی در این کشور اقدام کند.

• باید بیزینس پلن صرافی طراحی شود
• سیاست حفظ حریم خصوصی و شرایط و ضوابط باید به صورت کامل مشخص شود.
• تاییدیه مالی حساب‌های مدیر و یا مدیران
• مدیر و یا مدیران باید رزومه خوبی در این زمینه داشته باشند
• بررسی آدرس کیف پول‌های مدیر و مدیران

پس از اینکه مدارک شما تکمیل شد، می‌توانید مدارک خود را به مقامات ذیربط تحویل دهید، معمولا پس از تحویل مدارک 3 ماه زمان می‌برد تا مجوز شما صادر شود و برای انجام این کار نیز باید 15 هزار یورو پرداخت کنید.

مراحل تاسیس صرافی در کشور استونی

کشور استونی همانند نیوزلند مشمول قانونگذاری ارزهای دیجیتال نمی‌شود اما افرادی که از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند باید مالیات پرداخت کنند. این کشور هیچ ارز دیجیتال ملی ندارد و در آن پرداختی‌ها با ارز دیجیتال صورت نمی‌گیرد. با تمام تفاسیر فوق، این کشور قوانین سفت و سختی را برای پولشویی در ارز‌های دیجیتال وضع کرده است. اگر فردی قصد تاسیس صرافی در این کشور را داشته باشد، باید ابتدا به الزامات مورد نیاز تاسیس صرافی توجه کند. در ادامه ابتدا به الزامات و سپس به مدارک مورد نیاز برای دریافت مجوز صرافی اشاره خواهیم کرد.

1. حداقل سرمایه مجاز برای تاسیس صرافی 12 هزار یورو می‌باشد.
2. ایجاد حساب بانکی در اتحادیه اروپا
3. مدیر و یا مدیران باید تجربه کافی در این زمینه داشته باشند
4. دفتر باید در کشور استونی دایر شود

در صورتی که فردی 3 شریط فوق را دارا باشد می‌تواند با استفاده از مدارک ذیل جهت تاسیس صرافی در این کشور اقدام کند.

• طراحی بیزینس پلن
• تهیه و تنظیم قوانین سفت و سخت پولشویی در ارزهای دیجیتال
• دریافت گواهی عدم سوءپیشینه مدیر و یا مدیران
• رزومه مشخص شده مدیر و یا مدیران

پس از اینکه مدارک فوق آماده و به مقام مربوطه تحویل داده شد، باید تقریبا 2 ماه صبر کنید تا مجوز صرافی شما صادر شود. همچنین هزینه صدور مجوز نیز تقریبا 5 هزار یورو می‌شود که جز سرمایه اولیه باید آن را پرداخت کنید.

مراحل تاسیس صرافی در کشور ژاپن

در ژاپن ارز‌های دیجیتال قانونی است و بیت کوین را به عنوان یک بستر پرداخت می‌شناسند. حتی در برخی از کسب و کار‌ها حقوق بعضی از افراد با بیت کوین پرداخت می‌شود. این موضوع در کنار موضوعات دیگر باعث شده است تا مردم بسیاری به سراغ بازار ارز‌های دیجیتال بروند. در کل باید بگوییم که نگاه مردم ژاپن برعکس مردم دیگر کشور‌ها به بیت کوین و ارز‌های دیجیتال بسیار مثبت است. اگر فردی بخواهد در این کشور صرافی تاسیس کند، ابتدا باید برای مجوز الزاماتی را در نظر بگیرد. در ادامه ابتدا به الزامات و سپس به مدارک مورد نیاز اشاره خواهیم کرد. همراه ما باشید.

1. حداقل سرمایه مجاز برای تاسیس صرافی حدود 90 هزار دلار می‌باشد.
2. مدیر و یا مدیران صرافی باید مقیم کشور ژاپن باشند
3. شرکت صرافی باید در کشور ژاپن مستقر شود

در صورتی که فردی 3 شریط فوق را دارا باشد می‌تواند با استفاده از مدارک ذیل جهت تاسیس صرافی در این کشور اقدام کند.

• طراحی بیزینس پلن
• طراحی قوانین سفت و سخت مبارزه با پولشویی در کریپتو
• مشخصات اسناد مدیر و مدیران

پس از تکمیل مدارک فوق و تحویل آن به مسئول و یا مقام مربوطه، باید تقریبا 6 ماه صبر کنید تا مجوز صرافی شما صادر شود. تقریبا صدور مجوز تاسیس صرافی در کشور ژاپن نیازمند 30 هزار یورو سرمایه خالص می‌باشد.

کدام صرافی ارز دیجیتال مجوز دارد؟

اگر بخواهیم پاسخ این سؤال را برای صرافی‌های خارجی بدهیم باید بگوییم بله اما اگر بخواهیم پاسخ این سؤال را برای صرافی‌های ایرانی بدهیم باید بگوییم که در زمان نگارش این مقاله، خیر!

همان‌طور که گفتیم، در حال حاضر هیچ کدام از صرافی‌های ایرانی مجوز ندارند و بدون مجوز فعالیت می‌کنند و تا زمانی که برای ارز‌های دیجیتال در ایران قانونی تعریف نشود، هیچ کدام از صرافی‌های فوق نمی‌توانند مجوز دریافت کنند. برخی به دلیل اینکه صرافی‌های ایرانی مجوزی ندارند، آن‌ها را غیرقانونی خطاب می‌کنند اما این‌طور نیست!

بیشتر بخوانید: آموزش راه اندازی صرافی ارز دیجیتال در ایران و جهان

در حال حاضر که صرافی‌های ایرانی بی تکلیف هستند، آن‌ها در اصل به عنوان یک کسب و کار اینترنتی یاد می‌شوند و همانند دیگر کسب و کار‌های اینترنتی مراحل قانونی را طی کرده اند اما به عنوان یک صرافی مجوز ندارند. در کل نمی‌توان صرافی‌های ایرانی را غیرقانونی خطاب کرد.

این مشکل تقریباً تنها در ایران و چند کشور دیگر وجود دارد اما در باقی کشور‌ها این موضوع مشکلی نیست چراکه به صرافی‌های ارز دیجیتال مجوز داده اند و آن‌ها می‌توانند با خیال راحت به کاربران خدمات بدهند. البته همان‌طور که اشاره کردیم، در این دسته از کشور‌ها برای ارز دیجیتال قانون‌های بسیاری تعریف شده است.

نگاهی کلی به صرافی ارز دیجیتال

صرافی‌های دیجیتال مکانی هستند تا شما بتوانید بدون نیاز به مراجعه حضوری به راحتی اقدام به خرید ارز دیجیتال و یا حتی دلار کنید. استفاده از صرافی‌های دیجیتال بسیار راحت است. اگر مبتدی نیز باشید، به راحتی می‌توانید در یک صرافی ثبت نام و اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال کنید.

در همه کشور‌های دنیا، صرافی‌ها فعالیت می‌کنند. حتی در کشور ایران نیز به تعداد بسیاری صرافی در حال فعالیت هستند و شما می‌توانید از آن‌ها برای خرید و فروش رمز ارز‌هایتان استفاده کنید.

شاید برایتان این سؤال پیش بیاید که آیا در صرافی‌ها می‌توانیم با تومان ارز دیجیتال و یا دلار خرید و فروش کنیم؟ بله اما نه تمام صرافی‌ها. شما برای اینکه بتوانید با دلار اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال و یا دلار کنید، تنها باید از صرافی‌های ایرانی استفاده نمایید. صرافی‌های ایرانی این قابلیت را دارند که کاربران بتوانند تومان به کیف پول شخصی شان واریز کنند و از آن اقدام به خرید تتر (دلار دیجیتال) و یا ارز دیجیتال کنند.

همان‌طور که گفتیم صرافی‌های دیجیتال تماماً آنلاین هستند و هیچ شعبه حضوری ندارند. به همین دلیل معمولاً تمامی صرافی‌ها یک نسخه وب و همچنین نسخه موبایل برای کاربران خود توسعه داده اند. برای اینکه بتوانید معامله خود را در صرافی‌های دیجیتال آغاز کنید ابتدا باید در آن‌ها ثبت نام و سپس احراز هویت کنید.

تمامی صرافی‌های ایرانی نیاز به احراز هویت دارند و تا زمانی که احراز هویت نکنید، نمی‌توانید در آن‌ها فعالیت کنید؛ اما صرافی‌های خارجی این‌گونه نیستند چراکه تنها برخی از آن‌ها نیاز به احراز هویت دارد و در باقی صرافی‌های خارجی که به احراز هویت نیاز ندارند شما می‌توانید به راحتی ثبت نام استفاده کنید.

یک نکته مهمی که در این قسمت باید بیان کنیم این است که متأسفانه به لطف تحریم‌ها، تمامی صرافی‌های خارجی ورود کاربران ایرانی را به پلتفرم خود ممنوع کرده اند. از این رو در صورتی که آن‌ها متوجه هویت شما شوند، می‌توانند حساب شمارا مسدود و داراییتان را قفل و یا به اصطلاح فریز کنند.

برای جلوگیری از رخ دادن چنین اتفاقی، کاربران ایرانی در هنگام استفاده از صرافی‌های خارجی باید ای پی IP خود را به ای پی یکی از کشور‌های تحریم نشده به صورت ثابت تغییر دهند. در صورتی که قصد دارید تا ای پی خود را تغییر دهید، تنها می‌توانید از پلتفرم‌هایی همانند VPN و VPS استفاده نمایید. اگر در این باره برایتان سؤالی ایجاد شد، می‌توانید سؤال خود را در بخش نظرات از ما بپرسید.

اگر قصد دارید تا اطلاعات بیشتری درباره صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی کسب کنید، به شما پیشنهاد می‌کنیم که حتماً به سراغ مقاله‌های مربوطه در سایت زوم ارز بروید. در ادامه قصد داریم تا به سراغ مبحث مجوز در صرافی‌های ارز دیجیتال برویم و پرونده این موضوع را یک بار برای همیشه ببندیم. همراه ما باشید.

نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال خارج از کشور برای ایرانیان

برخی از افراد به دلیل علاقه شدیدی که به بازار کریپتو دارند، قصد دارند تا برای خود یک کسب و کاری در این حوزه برپا کنند. شاید به فکر برخی‌ها تأسیس صرافی در خارج از کشور خطور کند اما باید بدانید که انجام این کار بسیار سخت است

برای اینکه بتوانید در خارج از ایران در یک کشور دیگر صرافی تأسیس کنید، باید حداقل مقیم آن کشور باشید. البته قبل از هر کاری باید قوانین آن کشور را نسبت به ارز‌های دیجیتال مشاهده کنید. پس مشاهده اگر این امکان برای شما محیا شد، می‌توانید از طریق یکی از اقوام و یا بستگان خارج از کشور، این کار را انجام دهید و در صورت تأیید اقدام به تأسیس یک صرافی دیجیتال نمایید. البته فراموش نکنید که تأسیس یک صرافی در خارج از کشور نیازمند یک سرمایه بسیار زیادی است و باید حتماً مقدار سرمایه مورد نیاز را دارا باشید.ما در ادامه برای شما مراحل اخذ مجوز صرافی در کشور‌های مختلف را بیان کردیم.در ادامه همراه ما باشید.

لیست صرافی‌های ارز دیجیتال دارای مجوز خارجی

در این قسمت از مقاله قصد داریم تا به سراغ انتشار لیست صرافی‌های دارای مجوز خارجی برویم. برخی از دوستان از ما درخواست می‌کنند تا یک لیست از صرافی‌های دارای مجوز ایرانی را منتشر کنیم اما همان‌طور که گفتیم هیچ صرافی ایرانی مجوز ندارد. در صورتی که ملاک اعتبار سنجی شما برای صرافی‌های ایرانی مجوز است به شما پیشنهاد می‌کنیم که جایگزین این ملاک، ملاک‌های دیگری را قرار دهید.

برای مثال اگر قصد دارید تا یک صرافی ایرانی معتبر انتخاب کنید، ابتدا به سراغ بررسی حجم معاملات صرافی بروید. در صورتی که حجم معاملات صرافی مناسب بود، به سراغ ملاک‌های دیگر که در ادامه آن‌ها را به شما معرفی خواهیم کرد بروید. اگر تمامی ملاک‌های فوق مورد تأیید بود، می‌توانید از آن صرافی به عنوان یک صرافی معتبر ایرانی استفاده کنید.

برخی از ملاک‌های انتخاب یک صرافی معتبر عبارت اند از:

1. حجم معاملات بالا و مناسب
2. امنیت خوب و قابل اعتماد
3. رابط کاربری کاربر پسند
4. پشتیبانی از رمز ارز‌های مختلف
5. شفافیت در ارائه اطلاعات به کاربران
6. پشتیبانی از کیف پول اختصاصی
7. پشتیبانی از امکانات مختلف و…

نکاتی فوق، تنها مختص به صرافی‌های ایرانی و یا خارجی نمی‌باشد بلکه مختص به تمام صرافی‌ها است. هر صرافی که از نکات فوق پیروی کند تا حدودی می‌توان به آن اطمینان و برای معاملات از آن صرافی استفاده کرد. در صورتی که شما نکات بهتر و مهم‌تری در نظر دارید، حتماً در بخش نظرات برای ما بنویسید.

حال در ادامه قصد داریم تا به شما چند صرافی ارز دیجیتال خارجی دارای مجوز معرفی کنیم تا شما بتوانید با اطمینان از آن‌ها استفاده کنید. قبل از شروع اصل مطلب نکته ای وجود دارد که باید به آن اشاره کنیم.

توجه داشته باشید که در این بخش قصد ما صرفاً معرفی صرافی‌های ذیل می‌باشد و هیچ پیشنهاد استفاده ای نسبت به هیچ کدام از آن‌ها نداریم. در صورتی که علاقه مند به استفاده از صرافی‌های ذیل هستید، ابتدا خوب درباره آن‌ها تحقیق کنید و سپس در صورت تأیید آن را برای ترید و یا معاملات خود انتخاب نمایید.

• معرفی صرافی مجوز دار بایننس Binance:

احتمالاً نام صرافی بایننس را بسیار شنیده باشید. بایننس یکی از صرافی‌ها مشهور و پرطرفدار دنیای کریپتو می‌باشد. این صرافی در حال حاضر کاربران بسیاری از اقصی نقاط دنیا دارد. صرافی بایننس یکی از صرافی‌های معتبر و دارای مجوز است. تیم توسعه دهنده این پلتفرم توانسته است با رایزنی‌های مختلف در چند کشور مجوز فعالیت دریافت کند و کار خود را در آن کشور‌ها آغاز کند. برای مثال چندی پیش تیم بایننس توانست تا با دریافت مجوز از کشور دوحه، فعالیت خود را در این کشور آغاز کنید.

صرافی بایننس نیاز به احراز هویت دارد و شما بدون احراز هویت نمی‌توانید در این صرافی فعالیت کنید. متأسفانه کاربران ایران و چند کشور دیگر، به دلیل تحریم‌ها، اجاره احراز هویت ندارند به همین دلیل امکان فعالیت برای آن‌ها ممنوع می‌باشد.

اگر با تریدر‌ها در ارتباط باشید، احتمالاً دیده اید که برخی‌ها در این صرافی احراز هویت کرده اند و در آن فعالیت می‌کنند. شاید برایتان این سؤال پیش بیاید که این نوع افراد چگونه توانسته اند احراز هویت کنند؟

این نوع افراد با مشخصات و همچنین هویت یک فرد خارجی احراز هویت کرده اند. به همین دلیل در ایران می‌توانند به راحتی از صرافی بایننس استفاده کنند. البته انجام این کار کمی ریسک دارد که معمولاً این افراد ریسک‌های موجود را پذیرفته اند. در صورتی که علاقه مند به انجام این کار هستید، به شما پیشنهاد می‌کنیم که ابتدا ریسک‌های موجود را بررسی و این کار را انجام دهید.

اگر قصد دارید تا درباره بایننس اطلاعات بیشتری کسب کنید، به شما پیشنهاد می‌کنیم که حتماً به مقاله اختصاصی این صرافی در سایت زوم ارز مراجعه کنید. ما در یک مقاله آموزشی به صورت کامل و تخصصی طریقه کار با این صرافی را به شما آموزش داده ایم.

• معرفی صرافی مجوز دار کوکوین Kucoin:

پس از اینکه احراز هویت برای صرافی بایننس اجباری شد، کاربران ایرانی به چند دسته تقسیم شدند. عده ای به سراغ صرافی کوکوین آمدند و این صرافی را برای ادامه معاملات خود انتخاب کردند. البته این نکته را باید بگوییم که صرافی کوکوین به اندازه صرافی بایننس تا به حال نتوانسته کاربران را راضی کند چراکه مخالفان بسیاری دارد.

تقریباً در سال 2017 بود که این صرافی توسط گروهی از مهندسین و همچنین متخصصان با تجربه در زمینه معاملات ارز‌های دیجیتال توسعه داده شد. هدف بنیان‌گذاران این صرافی ایجاد یک مکان ساده و همچنین ایمن برای تمامی مردم جهان بود.

این صرافی نیاز به احراز هویت ندارد اما برای استفاده از آن حتماً باید از نرم افزار تغییر ای پی استفاده کنید و ای پی خود را تغییر دهید تا مشکلی برای شما ایجاد نشود. اگر علاقه مند به استفاده از صرافی کوکوین هستید، حتماً یکی از نرم افزار‌های تغییر ای پی را تهیه کنید.

خوشبختانه این صرافی امنیت مناسبی دارد و شما می‌توانید به راحتی از آن استفاده نمایید. امنیت صرافی کوکوین در بین تمامی کاربران ایرانی زبانزد است چراکه تا کنون از هیچ کاربری در این صرافی سو استفاده نشده است اما گاهی اوقات باگ‌هایی که برای این صرافی ایجاد می‌شود کمی کاربران را ناراحت می‌کند.

فرقی نمی‌کند که شما در بازار ارز‌های دیجیتال مبتدی هستید یا حرفه ای چراکه می‌توانید به راحتی معاملات و همچنین تریدر‌های خود را با صرافی کوکوین به راحتی انجام دهید. اگر در هنگام کار با صرافی کوکوین مشکلی برایتان ایجاد شد، به شما پیشنهاد می‌کنیم که حتماً سری به سایت زوم ارز بزنید و مقاله اختصاصی آموزشی صرافی کوکوین را مطالعه کنید.

این صرافی به کاربران خود خدمات بسیاری ارائه می‌دهد. برای مثال، همانند بایننس شما می‌توانید از ویژگی استیکینگ در این صرافی نیز بهره ببرید. جز استیکینگ، صرافی کوکوین توکن اختصاصی نیز دارد و شما می‌توانید از این توکن برای تخفیف در کارمزد معاملات و… نیز استفاده نمایید.

• معرفی صرافی مجوز دار بای بیت Bybit:

صرافی بای بیت از دیگر صرافی‌هایی است که نیازی به احراز هویت ندارد و کاربران می‌توانند به راحتی از آن استفاده کنند. برای استفاده از این صرافی نیز باید نرم افزار تغییر ای پی تهیه کنید تا توسعه دهندگان صرافی متوجه هویت ایرانی شما نشوند. در صورتی که چنین اتفاقی رخ ندهد و متوجه هویت ایرانی شما شوند، امکان مسدود سازی حساب وجود دارد.

تقریباً نسبت به صرافی‌های دیگر، بای بیت کمی نوپا است چراکه در سال 2018 تأسیس شد اما توانست کاربران زیادی را جذب کند. طبق وایت پیپر این صرافی تمامی اعضای تیم بای بیت در کار و حرفه خود بسیار متخصص هستند به همین دلیل تجربه یک ترید لذت بخش را برای کاربران خود رقم می‌زنند.

رابط کاربری این صرافی آسان و کاربر پسند است. اگر مبتدی هم باشید می‌توانید به راحتی از کار با این صرافی نهایت لذت را ببرید. اگر در هنگام کار با صرافی بای بیت با مشکل رو به رو شدید و یا در بخشی برایتان سؤالی ایجاد شد، حتماً سؤال خود را در بخش نظرات از ما بپرسید و یا اینکه به مقاله اختصاصی صرافی بای بیت در سایت زوم ارز مراجعه کنید. ما در این مقاله صرافی بای بیت را به صورت کامل و جامع آموزش داده ایم.

از لحاظ امنیتی نیز این صرافی بسیار مناسب عمل کرده است چراکه قوانینی در این زمینه تعریف شده است. برای مثال شما در صرافی بای بیت تنها می‌توانید در روز 3 بار عملیات برداشت را انجام دهید و برای هر بار نیاز به تأییدیه‌های مختلف دارید که در اصطلاح به آن ویژگی چند امضایی گفته می‌شود.

جز موارد فوق، شما می‌توانید پس از ثبت نام در صرافی بای بیت احراز هویت دو عاملی را فعال کنید. با فعال‌سازی این گزینه در هنگام ورود از شما طبق مراحلی که تعریف کرده اید یک کد درخواست می‌شود و تا زمانی که آن کد را در اختیار صرافی قرار ندهید نمی‌توانید وارد حساب خود شوید. تقریباً اکثر صرافی‌های دیجیتال از این ویژگی پشتیبانی می‌کنند.

یکی از سؤالاتی که ممکن است برایتان پیش بیاید این است که کارمزد در صرافی بای بیت چه مقدار است؟ برای اینکه بتوانید از میزان کارمزد هر صرافی با خبر شوید، بهتر است به سایت رسمی صرافی مورد نظر مراجعه کنید؛ اما میزان کارمزد صرافی بای بیت در زمان نگارش این مقاله چه در بخش maker و یا سفارش گذار و چه در قسمت taker یا سفارش بردار 0.10 حجم معامله می‌باشد.

نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران

در این بخش از مقاله قصد داریم تا کمی درباره نحوه دریافت مجوز برای ثبت شرکت صرافی صحبت کنیم. زمانی که شما یک شرکت صرافی ثبت کنید، می‌توانید به راحتی یک صرافی حضوری تاسیس کنید. با انجام این کار، در صورتی که علاقه مند به تاسیس صرافی غیر حضوری داشته باشید، ممکن است بتوانید به واسطه مجوز فوق یک صرافی غیرحضوری نیز تاسیس کنید.

قبل از اینکه بخواهیم به سراغ اصل مطلب برویم، باید اشاره کنیم که مراحل کسب مجوز صرافی که در ادامه با آن آشنا می‌شوید، در زمان نگارش این مقاله معتبر است. در آینده ممکن است مراحل ذیل نسبت به شرایط تغییر و بروزرسانی شود. به همین دلیل، در این بخش تنها می‌توانید با روند دریافت مجوز آشنا شوید.

شرکت‌های صرافی به صورت کلی به دو دسته تقسیم می‌شوند.

1. شرکت‌های نوع اول، به شرکت‌هایی گفته می‌شود که تنها عملیات فروش و خرید ارز دیجیتال کشور‌ها را انجام می‌دهند.
2. شرکت‌های نوع دوم به شرکت‌هایی گفته می‌شود که در کنار خرید و فروش ارز کشور‌ها می‌توانند مبادرات ارزی نیز انجام دهند. البته باید اشاره کنیم که انجام این کار نیازمند قوانین خاصی است که در هنگام دریافت مجور با آن‌ها آشنا می‌شوید.

حال که با انواع صرافی‌های ارز دیجیتال آشنا شدید، در ادامه قصد داریم تا درباره مدارک مورد نیاز جهت ثبت شرکت صرافی صحبت کنیم. اما قبل از شروع بهتر است به یک نکته مهم اشاره کنیم. درخواست کننده مجوز صرافی حتما باید ایرانی باشد و در ایران نیز زندگی کند. همچنین باید پیرو یکی از ادیان رسمی کشور و تابعیت آن نیز ایرانی باشد.

حال در اولین مرحله شما باید به بانک مرکزی مراجعه کنید و از بانک مرکزی موافقت تاسیس صرافی را دریافت کنید. پس از اینکه موافقیت بانک مرکزی را دریافت کردید، باید کپی برابر با اصل تمام مدارک شناسایی خود اعم از: شناسنامه (تمام صفحات)، کارت ملی (پشت و رو)، کارت پایان خدمت و یا معافیت (پشت و رو) و… را آماده کنید.

در مرحله بعدی باید گواهی عدم سوء پیشینه خود را دریافت نمایید. در صورتی که از شما سابقه ای ثبت شده باشد، به نام خود نمی‌توانید هیچ صرافی ثبت نمایید.

پس از اینکه مراحل فوق انجام شد، در مراحل بعدی باید به شکل ذیل عمل کنید.

1. ارائه تعهد نامه کتبی مبنی بر اجرای صحیح دستورالعمل‌ها
2. امضا و ارائه اساسنامه شرکت
3. جز گواهی سوءپیشینه باید تعهدنامه ای امضا کنید که نشان بدهد در گذشته و هیچ زمان خاصی محکومیت کیفری و همچنین قانونی نداشته اید.
4. ارائه مبلغ مشخص شده به عنوان سرمایه اولیه جهت تاسیس صرافی. مبالغ اولیه برای تاسیس صرافی نوع اول 50 میلیون ریال معادل 5 میلیون تومان و برای تاسیس صرافی نوع دوم باید 200 میلیون ریال معادل 20 میلیون تومان پرداخت کنید. (البته این قیمت‌ها بسیار قدیمی است و بر اساس بیانات چندین سال قبل بوده است و در حال حاضر چندین سال است که مجوزی صادر نشده است.)

پس از اینکه تمامی اقدامات فوق را انجام دادید، می‌توانید درخواست خود را برای ثبت صرافی ثبت کنید. اما قبل از انجام این کار بهتر است حتما به نکات ذیل دقت کنید.

• پس از اینکه صرافی خود را تاسیس کردید، باید مجوز را در دید عموم قرار دهید. در غیر این صورت با شما برخورد می‌شود.
• شما به هیچ عنوان نمی‌توانید در صرافی خود از کلمه و یا نشان بانک استفاده کنید.
• هیچ صرافی حق تاسیس شعبه ندارد و تنها باید در همان محلی که در اساسنامه ذکر کرده اید به فعالیت بپردازید در غیر این صورت مجوز شما باطل خواهد شد. اگر قصد تاسیس چند شعبه دارید باید آن را در اساسنامه ذکر کنید.
• در صرافی نوع اول و یا دوم شما باید یک محل برای فعالیت دائم خود انتخاب کنید. ملک شما می‌تواند اجاره ای یا سرقفلی باشد.
• به هیچ عنوان نمی‌توانید بدون هماهنگی بانک مرکزی، صرافی خود را بیشتر از یک تعطیل و یا اینکه منتقل کنید. قبل از هر اقدامی باید هماهنگی‌های لازم را انجام دهید.
• تنها صرافی‌های نوع دوم می‌توانند یک نماینده جز خود داشته باشند که باید ابتدا با بانک مرکزی هماهنگ باشید و سپس همانطور که گفتیم در صورت صلاحدید در اساس نامه نیز ذکر کنید.
• در صورتی که قصد دارید تا صرافی نوع دوم ثبت کنید، باید حداقل مدرک شما کارشناسی باشد و همچنین 5 سال سابقه کاری در امور ارزی، مالی و اقتصاد داشته باشید.

نکته:البته شایان ذکر در زمان نگارش این مقاله هیچ مجوزی به هیچ صرافی ارز دیجیتال داخلی داده نشده است.

سؤالات متداول

احتمالاً پس از مطالعه این مقاله برایتان سؤالات مختلفی ایجاد شود. در این قسمت از مطلب قصد داریم تا به چند سؤال مهم پاسخ دهیم. در صورتی که سؤال شما، جز سؤالات ذیل نبود می‌توانید در بخش نظرات سؤال مورد نظرتان را از ما بپرسید.

1. در صورتی که در صرافی‌های ارز دیجیتال از ما کلاهبرداری شود، با توجه به این که مجوز ندارند نمی‌توانیم آن را پیگیری کنیم؟

اگر این اتفاق رخ دهد دو حالت بیشتر وجود ندارد. حالت اول اینکه صرافی ایرانی از شما کلاهبرداری کرده است و شما نیز باید از طریق مراجع قضایی این موضوع را پیگیری کنید. به دلیل اینکه معمولاً صرافی‌های دیجیتال به عنوان یک کسب و کار مجازی به حساب می‌آیند، مراجع قضایی می‌تواند با پیگیری مشکل شما را برطرف کند. البته لازم به ذکر است که در برخی از مواقع ممکن است شرایط فرق کند و این اتفاق رخ ندهد. قبل از هر چیزی شما ابتدا باید شرایط را بسنجید.

حالت دوم اینکه اگر یک صرافی خارجی از شما کلاهبرداری کند، متأسفانه هیچ پیگیری نمی‌توانید انجام دهید مگر اینکه ثابت شود، در پشت پرده این صرافی خارجی یک تیم ایرانی قرار داد که برای ترغیب کاربران با نام صرافی خارجی فعالیت خود را آغاز کرده اند. در کل بهتر است که اگر در این حوزه چه در صرافی‌های ایرانی و چه در صرافی‌های خارجی از شما کلاهبرداری شد، ابتدا با یک مشاور حوزه کریپتو مشورت کنید تا بتوانید بهترین اقدام را انجام دهید.

2. با توجه به نداشتن مجوز صرافی‌های ایرانی و خارجی ترید در آن‌ها جرم محسوب می‌شود؟

خیر. ترید و یا معامله گری در حوزه ارز‌های دیجیتال به هیچ عنوان جرم نیست و شما می‌توانید با اطمینان ترید و یا معاملات خود را انجام دهید. متأسفانه برخی از افراد سوءاستفاده گر با توجه به این موضوع به سراغ کاربران مبتدی می‌روند و به این بهانه از آن‌ها درخواست هزینه می‌کنند و یا اینکه به بهانه‌های مختلف عبارت بازیابی کیف پول و یا اطلاعات صرافی را از آن‌ها دریافت می‌کنند.

در کل باید بگوییم که به پیام‌های این‌گونه توجه نکنید و به هیچ عنوان اطلاعات خود را در اختیار دیگران قرار ندهید. در صورتی که به اشتباه این اتفاق رخ داد، می‌توانید با کارشناسان زوم ارز تماس بگیرید و مشکل خود را مطرح کنید.

3. برای تأسیس صرافی در ایران آیا باید غیرقانونی اقدام کنیم؟

خیر. شما می‌توانید با عنوان یک کسب و کار مجازی، اقدام به تأسیس یک صرافی کنید؛ اما به شما پیشنهاد می‌کنیم که قبل از انجام این کار حسابی تحقیق کنید تا بتوانید بهترین نتیجه را بگیرید. توجه داشته باشید که تأسیس یک صرافی در ایران هزینه‌های نسبتاً زیادی دارد و در صورتی که بدون برنامه این کار را انجام دهید، ممکن است شکست بخورید و تمام سرمایه ای که برای انجام این کار گذاشته اید از بین برود.

4. اگر از یک صرافی شکایت داشته باشیم، چگونه می‌توانیم شکایت خود را ثبت کنیم؟

در صورتی که از یک صرافی ایرانی شکایت دارید، بهترین راه مراجعه به مراجع قضایی می‌باشد. شما می‌توانید به راحتی از این طریق شکایات خود را ثبت کنید. در صورتی که از یک صرافی خارجی شکایت دارید، بازهم باید به مراجع قضایی مراجعه کنید اما در صورتی که هویت تیم کلاه‌بردار خارجی باشد، معمولاً کاری از دست هیچ فردی ساخته نیست و باید از سرمایه که در این راه از دست داده اید بگذرید.

سخن آخر

در این مقاله درباره دو موضوع “آیا صرافی‌های ارز دیجیتال مجوز دارند؟” و “نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال” صحبت شده است. و در آخر باید جمع بندی کنیم که جز برخی از صرافی‌های خارجی، هیچ کدام از صرافی‌های ایرانی هیچ مجوز رسمی ندارند و تمامی صرافی‌های ایرانی بدون مجوز به عنوان یک کسب و کار اینترنتی در حال فعالیت هستند. همان‌طور که مطلع شدید، طبق نظر یکی از مسئولین ذیربط یکی از شرایط اخذ مجوز صرافی، پشتیبانی آن صرافی از کیف پول اختصاصی است که در حال حاضر برخی از صرافی‌ها از این ویژگی پشتیبانی می‌کنند.

در انتها نیز، با توجه به اینکه صرافی‌ها به صورت رسمی مجوز ندارند، پس برای انتخاب صرافی خود دقت لازم را داشته باشید.

اگر در رابطه با مجوز برای تأسیس صرافی ارز دیجیتال برایتان سؤالی ایجاد شد، حتماً سؤال خود را در بخش نظرات از ما بپرسید تا در اسرع وقت به سؤال شما پاسخ دهیم.

ممنون که تا پایان مقاله “نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال” همراه ما بودید.

بیشتر بخوانید:

• بهترین صرافی ارز دیجیتال برای خرید و فروش
• چگونه در صرافی ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟
• بهترین صرافی جایگزین بایننس کدام است؟
• تفاوت صرافی ارز دیجیتال و بروکر چیست؟
• کدام صرافی کمترین کارمزد را دارد؟
• بهترین صرافی فیوچرز برای ایرانی‌ها
• بهترین سایت برای استیکینگ | استیکینگ در کدام صرافی بهتر است؟
• نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال | کدام صرافی‌های ارز دیجیتال مجوز دارند
• صرافی آنلاین ایرانی بدون احراز هویت یا با احراز هویت سریع
• آموزش راه اندازی صرافی ارز دیجیتال در ایران و جهان
• کدام صرافی‌های ارز دیجیتال با ایران کار می‌کنند
• راهکارهای حفظ امنیت در صرافی‌های ارز دیجیتال
• 4 توصیه جهت امنیت ارز‌های دیجیتال