کلاهبرداری رمزارز بسیار آسان است

به گزارش زوم ارز، مبالغ زیادی از پول به دست کلاهبرداری و کلاهبرداری رمزارز از دست رفته است که ممکن است به عنوان یکی از بزرگترین جنایات مالی در تاریخ ایالات متحده شناخته شود.

در سال ۲۰۲۳، اف‌بی‌آی با ثبت ضرر بیش از ۱۲.۵ میلیارد دلار، در مقایسه با سال گذشته، با افزایش ۲۲ درصد روبرو بود. مرکز جرایم اینترنتی آژانس، ۸۸۰۴۱۸ شکایت از آمریکایی‌ها درباره سرقت‌های بالقوه ارزهای دیجیتال و فعالیت‌های آنلاین دریافت کرد. این آمار نشان می‌دهد که بسیاری از افراد که قربانیان این نوع جرم‌ها می‌شوند، به مراجع قضایی اطلاع‌رسانی نمی‌کنند، که این واقعیتی نگران‌کننده است. برای رفع این وضعیت، نیاز به اقدام گروهی داریم که شامل استفاده از راه‌حل‌های امنیتی بسیار قوی و تعیین چارچوب‌های مقرراتی و سیاستی نوآورانه باشد. این تنها گزینه برای خروج از این وضعیت است و بسیاری از افراد از قبل تحت تأثیر قرار گرفته‌اند.

ما امیدواریم که رهبران اجتماعی، سیاستمداران و سازندگان سیاست برای حفاظت از جوامع آسیب‌پذیر تلاش کنند. شرایط فعلی بر تقاضای اقدامات پیشگیرانه و پایدار از سوی آن‌ها تأکید دارد. در این مبارزه میان خیر و بد، لازم است تنظیم‌کنندگان و نوآوران رمزارزها به عنوان موحدان و همکاران عمل کنند، نه به عنوان دشمنان.

با گذشت زمان، کریپتوارز به عنوان یک فناوری متقابل معروف شده است، اما به طوری که برخی از مردم به آن مشتاق هستند و برخی دیگر احساسات منفی دارند، این فناوری همچنان باقی خواهد ماند. اما برای ادامه دادن روند پیشرفت آن، ما نیاز داریم تا به شفافیت و مسئولیت در استفاده از آن توجه کنیم. این امر به ما کمک خواهد کرد تا اطمینان حاصل کنیم که این فناوری پیشرو به درستی پیش رود و افراد بیشتری در دنیای مالی به امانت‌داری و موفقیت دست یافته‌اند.

مداخلات استراتژیک از نظر ماموریت حیاتی هستند

واشنگتن دی سی باید بلافاصله برنامه‌های جدی‌تری را برای حفاظت از حقوق مصرف‌کنندگان در مقابل کلاهبرداری‌های گسترده‌ای که در حوزه کریپتوارز صورت می‌گیرد، اجرا کند.

ایالات متحده، به عنوان بزرگترین قدرت مالی، به یک چارچوب قانونی قوی و بدون ابهام برای مقابله با جرایم مرتبط با رمزنگاری نیاز دارد. وضعیت فعلی، باعث قرار گرفتن سرمایه گذاران، تجار و مصرف کنندگان در خطر مهمی شده است. نظارت پراکنده توسط سازمان‌هایی مانند SEC، CFTC و IRS، باعث ایجاد آسیب‌پذیری‌های بسیاری برای بهره‌برداری توسط هکرها شده است. اجرای قوانین مبارزه با پولشویی در این موقعیت پیچیده، یک مبارزه دشوار است.

علاوه بر ارائه خط‌مشی‌های جامع، قانون‌گذاران باید استانداردهای گزارش‌دهی و بررسی دقیقی را برای سازمان‌های اجرایی و کسب‌وکارهای رمزنگاری ایجاد کنند. این عمل باعث می‌شود تا ذینفعان بتوانند به سرعت فعالیت‌های غیرقانونی را شناسایی کرده و متوقف نمایند، همچنین از خطرات رو به روی احتمالی جلوگیری و به محافظت از افراد مبتلا به آنها در زمان واقعی پرداخته شود.

پیشگیری باید در اولویت باشد، اقدامات بازدارنده برای جلوگیری از حملات اقتصادی اساسی هستند. انجام اقداماتی که حملات را از نظر اقتصادی بیهوده می‌کند، ضروری است. همچنین، تجهیز سازمان‌های اجرایی محلی و پرسنل امنیتی با آموزش کافی در زمینه مبارزه موثر با جرایم رمزنگاری، به صورت فعال یا واکنشی، بسیار اهمیت دارد.

قانون‌گذاران با ایجاد فرصت‌ها، فراهم می‌کنند بستری مناسب برای خلاقیت و کارآفرینی، تا راهکارهایی نوآورانه ارائه دهند که به تأمین امنیت در سطح پروتکل و کاربر کمک کنند. با توجه به اینکه صنعت فناوری به سرعت در حال تغییر و تحول است، ایجاد اعتماد در اکوسیستم رمزنگاری بسیار حیاتی به نظر می‌رسد.

از ارزهای دیجیتال تا طرح‌های پونزی

فناوری اساساً بی طرف است. اخلاقیات آن به تناسب با استفاده‌های مختلف آن در زمینه‌های خاص تعیین می‌شود، همچون راکتورهای اتمی و کامپیوترهای کوانتومی.

بر اساس گزارش مرکز تحقیقات پیو، بیش از ۴۳ درصد از سرمایه‌گذاران کریپتو در سال ۲۰۲۳ نسبت به امنیت در صنعت کریپتو ابراز شک و تردید کرده‌اند. این آمار نشان دهنده نیاز فوری به مداخله قانونی است، زیرا عواقب مخرب از دست دادن ثروت به دلیل هک‌ها و کلاهبرداری‌ها بر روی افراد مختلف از انواع مختلف، از پدران و مادران مجرد تا دانشجویان و بزرگسالان مسن و حتی هر کسی که در صرفه‌جویی در ارزهای دیجیتال وارد است، تأثیرگذار است.

به گزارش FBI، مصرف کنندگان در دوره ۲۰۲۱-۲۰۲۳ بیش از ۲۹ میلیارد دلار از ضررها را تحمل کرده اند. متاسفانه، بسیاری از این واقعات ناگوار به دلیل زیرساخت های ناکافی، بی‌انصافی اجتماعی و کاستی از اعتماد به کارایی اقدامات تلافی‌جویانه، به مردم اعلام نشده است.

استفاده بیش از پیش ارزهای دیجیتال در انجام فعالیت‌های غیرقانونی مختلف، از جمله جرایم مالی، پولشویی، قاچاق و تامین مالی برای تروریسم، سطح پیچیدگی موجود را تا حد زیادی افزایش می‌دهد.

بازیگران مخرب از تکنولوژی‌ها و روش‌های بسیار پیچیده استفاده می‌کنند و اغلب از مجریان قانون دو قدم جلوترند. ردیابی اقدامات آنها و شناسایی مسئولیت آنها چالش‌انگیز است و نیاز به مهارت‌ها و منابع تخصصی دارد.

با توجه به اطلاعات ارائه شده توسط شورای امنیت سازمان ملل، از سال ۲۰۱۷ به بعد، گروه‌های هکر کره شمالی به طور مثال توکن‌هایی به ارزش ۳ میلیارد دلار را به طور غیرقانونی دزدیده‌اند. این کشور حتماً تا سال ۲۰۲۳ تنها در ۱۷ حمله و دستکاری مرتبط با رمزارزها شرکت کرده و بیش از ۷۵۰ میلیون دلار، که تقریباً ۵۰ درصد از درآمد ارزی کشور است، به هنگام راه اندازی این عملیات دزدی رقم زده است.

فراتر از مرزهای کره شمالی، گروه‌های ایرانی و روسی نیز به طور گسترده از اموال رمزنگاری شده استفاده کرده‌اند تا وجوه دزدیده شده را شستشو دهند، سلاح‌های غیرقانونی خریداری کنند، تحریم‌ها را نقض کنند و غیره.

هر ماه، هزاران پلتفرم تجاری جدید ظاهر می‌شوند که با استفاده از شبکه‌های اجتماعی مانند توییتر، گروه‌های فیس‌بوک و TikTok، سعی در جذب افراد دارند. این پلتفرم‌ها افراد را از طریق رسانه‌های اجتماعی به خود جذب کرده و اغلب با شروع یک تعامل ناخواسته، آنها را به پلتفرم‌های ارتباطی مانند واتساپ کشانده و در چرخه‌ی پونزی گرفتار می‌کنند.

بعد از وقوع تعارض، فرآیند کلاهبرداری آغاز می‌شود و فرد آسیب دیده را از طریق مهارت‌ها و احساسات مختلف تحت تأثیر قرار می‌دهد. چیزی که به عنوان یک سرمایه‌گذاری کوچک آغاز می‌شود، به سرعت گسترش می‌یابد و به نتیجه‌ی نهایی مانند از دست دادن ۴۰۱ هزار دلار در چند هفته می‌انجامد. قربانیان به طور مداوم تحت فشار قرار می‌گیرند تا سرمایه‌گذاری بیشتری انجام دهند، زیرا ارزهای رمزنگاری شده اغلب به عنوان وسیله‌ای ناشناس برای این کلاهبرداری‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرند و پیچیدگی و شدت این فرایند را افزایش می‌دهند.

مجریان قانون اعلام خواهند کرد درباره این پرونده گزارشی، اما زمانی که آن‌ها به تصمیمی برسند، کیف پول برای مدت زمان طولانی خالی خواهد ماند.

ایجاد چارچوب های خط مشی جدید برای چالش های نوظهور

ارزهای دیجیتالی فراگیر چالش‌های یکتایی را به ما معرفی کرده‌اند. روش‌های قدیمی برای افزایش امنیت و حفاظت از کاربران در این حوزه دیگر کارساز نیستند و نیاز به رویکردهای نوینی است.

فقط تأکید بر تطابق صرفی کافی نیست. قانون‌گذاران نیز باید از یکپارچگی بازار حمایت کنند، از صرافی‌های ارزهای دیجیتال و ارائه‌دهندگان کیف پول به حفاظت از سرمایه سرمایه‌گذاران توجه کنند، اعتماد ایجاد کنند، نوآوری را از طریق آگاهی تقویت کنند و از کل اکوسیستم محافظت کنند. حفظ تعادل بین امنیت و نوآوری بسیار حیاتی است. تمرکز بیش از حد بر یک جنبه، باعث ضعف پیشرفت می‌شود.

با وجود مشکلات و مواجهه با چالش‌ها، ایالات متحده به عنوان یک قدرت نظارتی، توانایی هدایت مؤثر در این آینده را دارد. خانواده‌های ایالات متحده از کنگره خواستار اقدام سریع و قاطعانه برای مقررات سخت‌گیرانه برای ارزهای رمزنگاری‌شده به منظور حل این بحران هستند. کارآفرینان نیز آماده به همکاری هستند.

منبع: blockworks.co