طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ | چطور طرح پانزی را تشخیص دهیم؟
طرح پانزی ponzi scheme چیست؟ ، تا به حال نام طرح پانزی را شنیده اید؟ آیا میدانید که طرح پانزی در ارزهای دیجیتال به چه معنی میباشد؟ ما در این مقاله در نظر داریم تا درباره طرح پانزی با شما عزیزان گفتگو کنیم. در ادامه همراه ما باشید.
به صورت کلی، به طرحهای کلاهبرداری، طرح پانزی گفته میشود. اگر به دام طرحهای پانزی بیوفتید، ممکن است سرمایه تان را از دست بدهید. اگر علاقه مند به بررسی اطلاعات بیشتر دارید، همانطور که گفتیم این مقاله را تا انتها دنبال کنید.
طرح پانزی ponzi scheme چیست؟
طرح پونزی یک نوع کلاهبرداری سرمایهگذاری است که به منظور جلب سرمایهگذاران، از وعدههای سود بالا و غیر واقعی استفاده میکند. در این طرح، سودها در واقع از سرمایهگذاریهای افراد جدید تامین میشود و نه از فعالیت اقتصادی واقعی.
کلاهبردار در این طرح، به سرمایهگذاران اولیه بازدهی بالا و با کمترین ریسک را پیشنهاد میدهد تا آنها را به سرمایهگذاری ترغیب کند. برای ادامه دادن این کلاهبرداری، نیاز به جذب مداوم سرمایهگذاران جدید و جذابیت بیشتر نسبت به سرمایهگذاران قبلی دارد.
در واقع، کلاهبردار تمام تعهدات خود را نمیتواند به سرمایهگذاران قبلی بپردازد، مگر اینکه با جذب سرمایهگذاران جدید، سرمایه را به داخل طرح پونزی جابجا کند. این فرآیند ادامه مییابد تا زمانی که جذب سرمایهگذار جدید دچار کاهش شود و سرمایه کافی برای پرداخت به سرمایهگذاران قبلی موجود نشود. در نتیجه، افرادی که در ابتدا سرمایه خود را در این طرح سرمایهگذاری کردهاند، معمولاً تمام مبلغ سرمایهگذاری خود را از دست میدهند.
طرح پونزی به عنوان یکی از نوعی کلاهبرداری سرمایهگذاری، بسیار خطرناک است و قانونی نیست. بنابراین، همواره باید از مطالعه و تحقیق کافی قبل از هرگونه سرمایهگذاری استفاده کنیم تا از ورود به چنین طرحهای غیرقانونی و خطرناکی جلوگیری کنیم.
آیا ارزهای دیجیتال همانند بیت کوین و اتریوم و… یک طرح پانزی هستند؟
قطعا خیر، اگر به وایت پیپیر رمز ارزهای بیت کوین و اتریوم و یا باقی رمز ارزها نگاه کنید متوجه خواهید شد که هیچ کدام از این رمز ارزها طرح پانزی نیستند زیرا هیچ کدام به شما قول بازگشت سرمایه تان نداده اند. هر ارز دیجیتال هدف خاصی را دنبال میکند. زمانی که یک رمز ارز طرح پانزی وارد بازار شود، با توجه به وعده وعیدهایش میتوان تشخیص داد که این طرح پانزی است یا خیر، به صورت کلی طرحهای پانزی کاملا مشخص میباشند و شما میتوانید به راحتی پروژههای طرح پانزی را تشخیص دهید.
تاریخچه طرح پانزی
تاریخچه طرح پانزی به اوایل قرن هجدهم میلادی باز میگردد. نام این طرح از چارلز پانزی، کلاهبردار ایتالیایی-آمریکایی، گرفته شده است.
در سال ۱۹۱۹، پانزی با وعده بازده ۵۰ درصدی در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصدی در ۹۰ روز، از طریق خرید کوپنهای تخفیف اداره پست ایتالیا و فروش آنها در ایالات متحده، کلاهبرداری خود را آغاز کرد. او با استفاده از پول سرمایهگذاران جدید برای پرداخت سود به سرمایهگذاران اولیه، توانست اعتماد آنها را جلب کند.
با این حال، این کلاهبرداری زمانی که پانزی نتوانست سرمایهگذار جدید جذب کند، در سال ۱۹۲۰ فرو ریخت. او به جرم کلاهبرداری دستگیر و به زندان فرستاده شد.
از آن زمان، طرحهای پانزی با اشکال مختلفی در سراسر جهان ظهور کردهاند. این طرحها معمولاً در حوزههای سرمایهگذاری، املاک و مستغلات، و ارزهای دیجیتال اجرا میشوند.
طریقه کار طرح پانزی چگونه است؟
همانطور که گفتیم طرح پانزی به وعدههای کلاهبرداری مختلف گفته میشود. زمانی که یک فرد ایده یک طرح پانزی را پیاده سازی میکند تا زمانی که به اتمام برسد این طرح چند مرحله را طی خواهد کرد. این مراحل عبارت اند از:
تبلیغات:
فرد کلاهبردار برای اینکه بتواند طرح خودش را به افراد مختلف معرفی کند، از طریق تبلیغات پیش میروند. معمولا تبلیغات طرحهای پانزی، فریب دهنده هستند و شما پس از مطالعه آن تبلیغ به سادگی خام میشوید و تمام سرمایه تان و یا نیمی از سرمایه تان را در اختبار این پروژهها قرار میدهید. پس از مشاهده تبلیغات برای هر پروژه قبل از وارد شدن به آن پروژه بهتر است کمی درباره آن موضوع تحقیق کنید تا با مشکل رو به رو نشوید و از شما کلاهبرداری نشود.
در خواست پول و سپس واریز سود:
معمولا در طرحهای پانزی شما باید مقداری سرمایه وارد کنید. افرادی هستند که سرمایههای زیادی را وارد میکنند. همانطور که در ابتدا گفتیم با ورود افراد جدید، سودهای افراد قدیمی واریز میشود و این افراد مجدد حجم زیادی از پول را وارد بازار میکنند. این موضوع باعث میشوند این طرحها تا مدتی به طول بیانجامد و پس از مدتی متوجه خواهد شد که چه کلاهی سرتان رفته است.
از بین رفتن تمام اطلاعات و انجام کلاهبرداری
پس از مدتی که از شروع این طرح میگذرد و حجم پولهای بسیاری وارد شده، کلاه برداری صورت میگیرد و تمام سرمایه برداشت و سپس افراد صاحب طرح متواری میشوند.
زمان مدت اجرای طرحهای پانزی چه مقدار است؟
به درستی نمیتوان گفت که عمر طرحهای پانزی پس از شروع به کار چه مقدار است اما میتوان گفت که تقریبا مدت کمی این کار ادامه پیدا میکنند. این مدت کم میتواند یک سال باشد و یا بیشتر و یا کمتر زیرا همانطور که گفتیم با استفاده از تبلیغهای فریب دهنده در مدت کم افراد زیادی جذب میشوند. پس از جذب نیز همانطور که در قسمت قبل گفته شد، با ورود حجمهای زیادی از پول این طرح رونق میگیرد و این موضوع باعث میشود تا مدتی کمی این طرح پانزی عمر کند.
از چه راههایی میتوان طرحهای پانزی را تشخیص داد؟
در ابتدای مقاله آوردیم که تشخیص طرحهای پانزی به راحتی ممکن است. شما میتوانید به راحتی طرحهای پانزی را تشخیص دهیدو اقدام به جلوگیری از کلاهبرداری کنید. در این قسمت برای شما چند راه ذکر خواهیم کرد که با توجه به این موارد تا حدودی میتوانید طرحهای پانزی را تشخیص دهید.
قول سودهای عجیب:
اصولا در طرحهای پانزی به شما قول سودهای نجومی را میدهند. قطعا در چنین بازار سودهای نجومی غیر ممکن است. بعضی از مواقع نیز شاید این امکان فراهم شود اما شما باید کمی در این بازه مطالعه کنید.
شفاف نبودن و ناشناس بودن طرح:
پروژه طرحهای پانزی هیچگاه اطلاعات کاملی از طرح در اختبار کاربران قرار نمیگذارند و این موضوع یکی از بهترین راههای تشخیص پانزی بودن طرح میباشد.
طرح هرمی چیست ؟
بسیاری از افراد تا از نحوه عملکرد طرح پانزی مطلع میشوند آن را با طرح هرمی یکی میدانند اما در واقع لازم است بدانید هرچند این دوطرح شباهتهایی با یکدیگر دارند اما به طور کلی بایکدیگر متفاوت اند.برای اطلاع یافتن از تفاوتهای این دو طرح لازم است که در ابتدا با طرح هرمی نیز آشنا شوید.
طرح هرمی عبارتست از طرح کلاهبرداری که در آن هریک از افراد عضو باید یک فرد جدید را جذب سیستم کند یعنی به صورتیکه عضو جدید نیز سرمایه گذاری انجام دهد.اساس این طرح به این صورت است که هرچه افراد بیشتری جذب کنید سود بیشتری نیز دریافت میکنید.لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در این طرح صرفا با تزریق سرمایه نیست بلکه میتواند پرداخت پول در ازای یک سری خدمات یا کالاها نیز باشد.
برای روشن تر شدن موضوع به این مثال دقت کنید.فردی ادعا میکند که یک شرکت آرایشی بهداشتی دارد و محصولات آن از کیفیت بالایی برخورداند (در صورتی که کلیه محصولات فیک هستند).این فرد با تبلیغات سعی میکند محصولات خود را با کیفیت بالا نشان داده و قیمت آن را نیز نسبت به محصولهای مشابه بالاتر میبرد.اکنون این فرد برای پیش برد هدف (طرح کلاهبرداری )به افراد توصیه میکند که از محصولات آن استفاده کنند و افراد جدیدتری نیز جذب کنند ! معمولا به افراد اولیه که وارد سیستم میشوند وعده ی سوددهی سنگین در برابر عضو شدن هرچه بیشتر افراد میدهند تا این افراد راغب به دعوت از افراد دیگر شوند که در ادامه افراد جدید به فروش بیشتر به عضوهای جدیدتر منجر شوند.به این ترتیب بنیان گذار این شرکت با اینکه دارای محصولات فیک هستند در انتها موفق شده اند هم محصولات بی کیفیت خود را با قیمت بالاتر بفروشند و هم سرمایه زیادی جذب کنند .در واقع هدف این افراد از عضو گیری فقط تبلیغات است که در اکثر مواقع نیز بسیار نتیجه بخش خواهد بود.
معمولا این چنین طرحهای کلاهبرداری که اکنون آن را باطرح هرمی میشناسیم تا زمانی ادامه پیدا میکنند که یا بنیان گذار طرح با سرمایه ای که طی زمان جمع آوری کرده متواری میشود و یا اینکه تا زمانی که افراد جدیدی جذب سیستم نشد و سودی نیز عاید افراد بالادستی نشد به صورت خودکار طرح از بین برود.
شباهتها و تفاوتهای طرح پانزی و هرمی
موضوعی که بین این دو طرح مشترک است این است که در هردوی این طرحها به افراد وعده سوددهیهای سنگین میدهند .همچنین در هردوی این طرحها مشاهده شده که تا زمانی ادامه مییابند که افراد جدید وارد مجموعه شود.
از جمله تفاوتهای این دو طرح نیز میتوان به این موارد اشاره کرد : در طرح هرمی به بیان ساده پای یکسری کالاها و یا خدمات در میان است در صورتیکه در طرح پانزی پنیان گذار طرح ادعا میکند که با سرمایه شما در یک جای بسیار سودده سرمایه گذاری میکند . جالب است بدانید طرح هرمی میتواند به صورت قانونی ادامه پیدا کند کما اینکه در حال حاضر نیز شرکتهایی وجود دارند که از آوردن اسم معذوریم ولی باید بدانید با اینکه به صورت کلی بنیان آنها اشتباه است اما میتوانند قانونی هم تلقی شوند .اما طرح پانزی به این صورت نیست و دولت آن را یک طرح کلاهبرداری میداند و درصورت شناخت با آن برخوردهای قانونی صورت میگیرد.در طرح پانزی الزامی برای شبکه ای بودن مجموعه وجود ندارد اما در طرح هرمی این مورد قطعی است و افراد اولیه باید اعضای جدید را وارد سیستم کنند.
بیشتر بخوانید
معرفی تعدادی از طرحهای پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال
اکنون که با این طرحها و جزییات انها آشنا شدید قصد داریم که این طرحها را در بازار ارزهای دیجیتال بررسی کنیم . در ادامه خواهیم فهمید که آیا در ارزهای دیجیتال نیز طرحهای کلاهبرداری وجود دارد ؟ به عنوان مقدمه باید بدانید که اتفاقا ارزهای دیجیتال بخاطر داشتن یکسری ویزگیهای کاملا مستعد فراهم کردن یک بستر مناسب برای ایجاد طرح کلاهبرداری هستند .ویژگیهای مثل عدم محدودیت مرزی ، ناشناس بودن و عدم ردیابی تراکنشها در پیاده سازی چنین طرحهایی بسیار کمک کننده خواهد بود ! در ادامه یکی از طرحهای کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و سایر روشهایی که از طریق آن کلاهبرداریها انجام میشود را معرفی میکنیم .
پروژه Bitconnect
از این طرح به عنوان بزرگترین طرح پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال نام برده میشود.بیت کانکت در سال 2017 خود را یک پلتفرم برای سرمایه گذاری و وام دهی ارزدیجیتال معرفی کرد. این پلتفرم یک ارزدیجیتال نیز به نام BCC داشت که در زمان فعالیت مجوعه قیمت 500 دلار را نیز تجربه کرد.و در آن زمان در صرافیهای معتبری نیز لیست شده بود.اما یکسال بعد که سازمانهای مربوطه عمده فعالیتهای این شزکت را بررسی کردند به پانزی بودن آن پی بردند و به این ترتیب بود که ارزش ارزدیجیتال آن یک روزه به 7 دلار کاهش پیدا کرد .البته در حال حاضر این ارز به صورت کلی از بازار ارزهای دیجیتال خارج شده در واقع دیگر وجود ندارد.
ارزهای دیجیتال فاقد ارزش
در این روش بنیان گذاران در ابتدا با وعده سوددهی زیاد سرمایه را از طریق ارزهای دیجیتال معتبر دریافت کرده و سپس سود را از طریق ارزهای دیجیتال فاقد ارزش پرداخت میکنند بازهم با این وعده که این ارزها در آینده رشد بسیار بالایی خواهند داشت.به طور کلی نمیتوان این روش را در دسته بندی هرمی یا پانزی قرار داد اما میتوان گفت این روش نیز در تکمیل دو طرح یاد شده است.
استخراج ابری
وبسایتهایی برای استخراج ابری وجود دارند که مدعی این موضوع اند که با سرمایه افراد ارزهای دیجیتال را استخراج میکنند.اما در واقعیت به این صورت نیست و اینگونه وبسایتها با سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی و اولیه را واریز میکنند.لازم به ذکر است که همه وبسایتهای استخراج ابری اینگونه نیستند .نشانه یک وبسایت ابری قابل اطمینان این است که تنها هش ریت را به فروش میرساند .اما وبسایتهایی که کلاهبرداری هستند مدعی سوددهی زیاد هستند .روش کار را به صورت شفاف اعلام نمیکنند و….توجه به این نشانهها شما را برای انتخاب وبسایت مطمئن تر راهنمایی میکند.
سخن پایانی
طرحهای پانزی نوعی کلاهبرداری هستند که با وعدههای سود غیرمعقول و تضمینی، افراد را به سرمایهگذاری ترغیب میکنند. این سودها در واقع از مبلغ سرمایهگذاری افراد جدید تامین میشود و نه از فعالیت اقتصادی واقعی.
طرحهای پانزی همواره در یک مقطع زمانی فرو میریزند، به معنایی که زمانی که جذب سرمایهگذار جدید متوقف میشود، کلاهبردار دیگر قادر به پرداخت سودهای وعده داده شده نخواهد بود و کل سیستم بهم میخورد.
مهم است که قبل از سرمایهگذاری در هر طرحی، با دقت تحقیق کنید و از نشانههای طرحهای پانزی آگاه باشید. هیچ سرمایهگذاری با بازده غیرمعقول و تضمینی بدون ریسک وجود ندارد.
ممنون که تا پایان “طرح پانزی PONZI چیست؟” همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید :
تیم محتوا
سید مهدی میرعلمدار لنگرودی تولید کننده محتوای زوم ارز و دانشجوی مهندسی کامپیوتر (گرایش نرم افزار) در دانشگاه آزاد است. او با بیش از 5 سال تجربه تولید محتوا و حدود 3 سال فعالیت مستمر در حوزه ارزهای دیجیتال، به صورت تخصصی روی نگارش مقالات آموزشی و معرفی پروژهها، مفاهیم بلاکچین و تکنولوژیهای مرتبط تمرکز دارد.سید مهدی تلاش میکند مفاهیم فنی مانند بلاکچین، فورکها، قراردادهای هوشمند و زیرساختهای شبکههای مختلف را با زبانی ساده و کاربردی توضیح دهد تا کاربران بتوانند تصمیمهای آگاهانهتری در فضای کریپتو بگیرند. علاقه مندی او به تکنولوژی و آینده نگری نسبت به رشد داراییهای دیجیتال، باعث شده محتوای او همواره با رویکرد آموزشی، شفاف و قابل فهم برای مخاطبان فارسی زبان تولید شود.محتوای منتشر شده توسط سید مهدی صرفا با هدف آموزش و افزایش آگاهی تهیه میشود و به منزله توصیه سرمایه گذاری یا پیشنهاد خرید و فروش نیست.
دمت گرم مطالب خوب و جالبی دارید
موفق تر و پاینده باشید
در پاسخ به وحید باسلیقه
ممنون از همراهی شما زوم ارزی عزیز