بانک TD نتوانست تراکنش‌های ارزدیجیتال مشکوک مرتبط با گروه مشتریان ناشناس را افشا کند 

به گزارش زوم ارز، به عنوان بخشی از یک بررسی گسترده در حوزه تراکنش‌های بانکی TD و پیروی از قوانین مبارزه با پولشویی، یافته‌های FinCEN نشان داد که بانک مالی سنتی ناتوانسته است “فعالیت مشکوک” مربوط به رمزارزها را اعلام کند.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

یک دستور رضایت ادعا می‌کند که بانک تراکنش‌های گروه مشتری C را، که یک نهاد ناشناخته است، انجام داده و از جمله تسهیل بیش از 420 میلیون دلار به یک شرکت مالی پردازش کرده است. این شرکت فعال در زمینه ارائه خدمات ارزهای دیجیتال در حوزه قضایی پرخطر کلمبیا می‌باشد.

به گفته FinCEN، یک الگو واضح وجود داشت که گروه مشتری C در حدود 100 میلیون دلار در ماه به صورت حواله‌های سیمی انجام می‌دادند. بیشتر این حواله‌ها برای ف faciliting تسهیل تجارت آشکار ارزهای دیجیتال توسط شخص ثالث بودند و این فعالیت شامل صنایع و مناطق قضایی خاص از جمله کلمبیا، چین و کشورهای خاورمیانه بود.

با توجه به دستور کار، تراکنش‌های گروه مشتری C در بازه زمانی از ژوئیه 2023 تا آوریل 2024 به بیش از 1 میلیارد دلار ارتقا یافت. 90 درصد از این مبلغ از یک صرافی رمزنگاری ناشناس به دست آمد، با این حال این صرافی مقررات خود را در بریتانیا داشت. علاوه بر این، شصت درصد از تراکنش‌های خروجی به یک موسسه مالی در کلمبیا – که هویت آن هنوز فاش نشده است- منتقل شدند.

این گروه همچنین به یک “پلتفرم تبادل ارزهای دیجیتال بین‌المللی” پیوسته بود و بیش از ۶۵۰ میلیون دلار از آن دریافت کرد. با این حال، معلوم نیست که FinCEN به کدام پلتفرم اشاره دارد.

“TD Bank این تراکنش‌ها را از طریق گروه مشتری C پردازش کرد، تا حدی که به دلیل نبود کنترل‌های واضح برای مشتریانی که با ارزهای رمزنگاری شده معامله می‌کنند، این امر انجام شد. فقدان سیاست‌های مکتوب مشخص و قابل اعمال درباره دارایی‌های مجازی که بانک باید اجرا کند، به این دستورالعمل اشاره دارد.”

“به هر حال، نه مدرکی موجود است که نشان دهد کنترل‌های پیشرفته‌ای برای تراکنش‌های گروه متنوع مشتری C با ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی اجرا شده باشند.”

بانک فعالیت خود را گزارش نکرد تا زمانی که درخواست‌های متعددی برای اجرای قوانین درباره یک نهاد ناشناس دریافت نشد.

هفته گذشته، بانک TD به نقض مقررات مبارزه با شستشوی پول اعتراف کرد و مجبور به پرداخت جریمه سنگینی به ارزش 3 میلیارد دلار شد. از این مبلغ، 1.3 میلیارد دلار به دستور ارسال شده به اداره دولتی، به سازمان FinCEN واریز شد.

منبع: blockworks .co