بانک TD نتوانست تراکنش‌های ارزدیجیتال مشکوک مرتبط با گروه مشتریان ناشناس را افشا کند 

به گزارش زوم ارز، به عنوان بخشی از یک بررسی گسترده در حوزه تراکنش‌های بانکی TD و پیروی از قوانین مبارزه با پولشویی، یافته‌های FinCEN نشان داد که بانک مالی سنتی ناتوانسته است “فعالیت مشکوک” مربوط به رمزارزها را اعلام کند.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

یک دستور رضایت ادعا می‌کند که بانک تراکنش‌های گروه مشتری C را، که یک نهاد ناشناخته است، انجام داده و از جمله تسهیل بیش از ۴۲۰ میلیون دلار به یک شرکت مالی پردازش کرده است. این شرکت فعال در زمینه ارائه خدمات ارزهای دیجیتال در حوزه قضایی پرخطر کلمبیا می‌باشد.

به گفته FinCEN، یک الگو واضح وجود داشت که گروه مشتری C در حدود ۱۰۰ میلیون دلار در ماه به صورت حواله‌های سیمی انجام می‌دادند. بیشتر این حواله‌ها برای ف faciliting تسهیل تجارت آشکار ارزهای دیجیتال توسط شخص ثالث بودند و این فعالیت شامل صنایع و مناطق قضایی خاص از جمله کلمبیا، چین و کشورهای خاورمیانه بود.

با توجه به دستور کار، تراکنش‌های گروه مشتری C در بازه زمانی از ژوئیه ۲۰۲۳ تا آوریل ۲۰۲۴ به بیش از ۱ میلیارد دلار ارتقا یافت. ۹۰ درصد از این مبلغ از یک صرافی رمزنگاری ناشناس به دست آمد، با این حال این صرافی مقررات خود را در بریتانیا داشت. علاوه بر این، شصت درصد از تراکنش‌های خروجی به یک موسسه مالی در کلمبیا – که هویت آن هنوز فاش نشده است- منتقل شدند.

این گروه همچنین به یک “پلتفرم تبادل ارزهای دیجیتال بین‌المللی” پیوسته بود و بیش از ۶۵۰ میلیون دلار از آن دریافت کرد. با این حال، معلوم نیست که FinCEN به کدام پلتفرم اشاره دارد.

“TD Bank این تراکنش ها را از طریق گروه مشتری C پردازش کرد، تا حدی که به دلیل نبود کنترل های واضح برای مشتریانی که با ارزهای رمزنگاری شده معامله می کنند، این امر انجام شد. فقدان سیاست های مکتوب مشخص و قابل اعمال درباره دارایی های مجازی که بانک باید اجرا کند، به این دستورالعمل اشاره دارد.”

“به هر حال، نه مدرکی موجود است که نشان دهد کنترل‌های پیشرفته‌ای برای تراکنش‌های گروه متنوع مشتری C با ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی اجرا شده باشند.”

بانک فعالیت خود را گزارش نکرد تا زمانی که درخواست‌های متعددی برای اجرای قوانین درباره یک نهاد ناشناس دریافت نشد.

هفته گذشته، بانک TD به نقض مقررات مبارزه با شستشوی پول اعتراف کرد و مجبور به پرداخت جریمه سنگینی به ارزش ۳ میلیارد دلار شد. از این مبلغ، ۱.۳ میلیارد دلار به دستور ارسال شده به اداره دولتی، به سازمان FinCEN واریز شد.

منبع: blockworks .co