چگونه یک سبد رمزنگاری متوازن ایجاد کنیم؟

ارزهای رمزنگاری شده باید بخشی از سبد سرمایه گذاران باشند. دارایی‌های دیجیتال سودآور هستند و ثابت کرده اند که در بلندمدت رشد کرده و سود ایجاد می‌کنند. همچنین برای سرمایه گذاران ایده خوبی است که دارایی‌های نوآورانه مانند ارزهای دیجیتال را به عنوان بخشی از برنامه‌های مالی خود داشته باشند. این مقاله به چگونگی ایجاد یک سبد رمزنگاری و متعادل کردن آن برای کاهش خطرات و کاهش نوسانات که یکی از ویژگی‌های رایج کریپتو است، می‌پردازد. تعادل ایجاد شده به این روش باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران نتوانند تمام تخم‌های خود را در یک سبد در مورد استفاده‌های مختلف ارزهای دیجیتال و سود بالقوه قرار دهند.

آگاه باشید

اولین و مهمترین کاری که یک سرمایه گذار برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال باید انجام دهد این است که در مورد صنعت مطلع بماند. اینجاست که منابع متخصص مانند Cryptomaniaks.com می‌توانند کمک کنند. کلید بیان اطلاعات در مورد کریپتو فراتر از قیمت‌ها و تغییرات بازار است. یک سرمایه گذار خوب همچنین باید جو صنعت، روندهای کلی و فناوری مرتبط با ارزهای دیجیتال را دنبال کند.

در خرید رهبران بازار تردید نکنید

ساده‌ترین توصیه برای ساختن سبد ارزهای دیجیتال این است که رهبران بازار را به سادگی بخرید اما سرمایه‌گذاری را بین چند ارز که بهترین عملکرد را دارند توزیع کنید. بیشتر سرمایه گذاران خود را محدود به 10 تا 20 ارز دیجیتال با بهترین عملکرد می‌کنند. بیشتر سرمایه‌گذاران استیبل کوین‌ها را از این فهرست حذف می‌کنند، زیرا ارزش یک استیبل کوین به ارزش یک ارز فیات، معمولاً دلار آمریکا، بستگی دارد و هیچ سودی در آنجا وجود ندارد. پورتفولیوی ساخته شده به این روش تقریباً ثابت خواهد ماند، حتی اگر بهترین عملکرد ممکن است جای خود را تغییر دهد.

موارد استفاده مختلف

کریپتوکارنسی‌ها می‌توانند موارد استفاده متفاوتی داشته باشند، و هنگام انتخاب مواردی که باید به سبد خود اضافه کنید، به تنوع در کاربردها کمک می‌کند. به این ترتیب، پورتفولیو نه تنها بر اساس رمز ارزی که استفاده می‌کنید و صنایعی که از سکه‌ها استفاده می‌کنند، متعادل نمی‌شود.

انواع اصلی نشانه‌هایی که باید در نظر گرفته شوند عبارتند از:

•  سکه‌های پرداخت برای انجام پرداخت‌های روزانه مانند خرید کالاها و خدمات استفاده می‌شوند.
•  از پلتفرم‌های غیرمتمرکز برای تامین انرژی پلتفرم‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شود.
• سکه‌های بازی، ارزهای درون بازی هستند که به بسیاری از بازیکنان کریپتو اجازه می‌دهند بازی‌ها را به دست آورند.
• سکه‌های متاورس سکه‌هایی هستند که به عنوان ارز با متاورس استفاده می‌شوند. اینها را اغلب می‌توان با سکه‌هایی که فراتر از Metaverse استفاده می‌شود مبادله کرد.
• سکه‌های حریم خصوصی منحصراً برای ارائه تراکنش‌های غیرقابل ردیابی ساخته شده اند.

یک سرمایه‌گذار برای داشتن یک پرتفوی واقعاً متعادل نیازی به داشتن سهام در همه این سکه‌ها ندارد، اما تنوع بهترین پوشش در برابر نوسان است.

شبکه‌های بلاک چین قرارداد هوشمند

یکی از موفق‌ترین پروژه‌هایی که با معرفی ارزهای دیجیتال به وجود آمد، استفاده از شبکه‌های بلاک چین غیرمتمرکز است. اینها در صنایع مختلف استفاده می‌شوند زیرا راهی برای انتقال ایمن وجوه و داده‌ها بدون واسطه‌های متمرکز فراهم می‌کنند. هر یک از شبکه‌های بلاک چین جنبه‌های مثبت و منفی خاص خود را دارد و بهترین راه این است که سرمایه‌گذاری را بین انواع مختلفی از آن‌ها متنوع کنید. بزرگترین شبکه شامل:

• اتریوم (ETH)
• کاردانو (ADA)
• Solana (SOL)
• BNB (CRYPTO: BNB)
• بهمن (AVAX -2)

آلت کوین‌ها را نادیده نگیرید

از زمانی که رمزارزها برای اولین بار مورد استفاده قرار گرفتند، دو ارز اصلی بر بازار تسلط یافتند – بیت کوین و اتریوم. علاوه بر این دو، تعداد بیشماری دیگری نیز وجود دارد که معمولاً آلتکوین نامیده می‌شود. اینها می‌توانند تعداد قابل‌توجهی کاربر و موارد استفاده متفاوت داشته باشند و دارای ارزش فرار بیشتری هستند. روش بهینه برای تقسیم سبد این است که آن را به یک سوم تقسیم کنید – یک سوم برای بیت کوین، یکی برای اتریوم و یکی در میان همه آلت کوین‌های دیگر. هنگام انجام این کار، تمام ویژگی‌های دیگری که ذکر کردیم باید در نظر گرفته شوند.

سرمایه گذاری در ETF

ارزهای رمزنگاری شده اخیراً به عنوان روشی جدید برای سرمایه گذاری در این زمینه وارد ETF شده اند. صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند زیرا می‌توان آن‌ها را در بازار سهام معامله کرد، اما ارزهای رمزپایه ارزش خود را پشتیبان می‌کنند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران می‌توانند بخشی از ETF را بدون نیاز به خرید سکه‌های واقعی یا شرکت‌های مرتبط با ارز دیجیتال خریداری کنند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که از یک حوزه مالی سنتی – مانند بانک‌ها یا صندوق‌های بازنشستگی – به بازار می‌آیند، راهی برای ورود به بازار کریپتو پرنوسان‌تر می‌خواهند، و این راه انجام آن است.

برای کسانی که قبلاً به یکی از روش‌هایی که قبلاً بیان کردیم، سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال دارند، ETF‌ها روش دیگری برای متنوع کردن پرتفوی ارزهای دیجیتال و کاهش خطرات ناشی از آن هستند. در این مرحله، فقط بیت کوین یکی دارد، اما بقیه به زودی دنبال خواهند شد.

توکن‌های رمزنگاری کوچک

ما قبلاً به تقسیم سبد بین ارزهای دیجیتال بزرگ و کوچک اشاره کردیم. بخشی از پورتفولیو که به توکن‌های رمزنگاری کوچک اختصاص داده شده است، گاهی شبیه به سرمایه گذاری فرشته است. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران توکن‌های کوچکی را انتخاب می‌کنند که می‌توانند در بازار منفجر شوند و سود زیادی به همراه داشته باشند. نمونه کارها باید حداکثر بین 25 تا 50 توکن داشته باشد و نحوه انتخاب آلتکوین‌ها تفاوت را ایجاد می‌کند. همین قانون در مورد سرمایه گذاری در یک شرکت کوچک استارتاپ نیز صدق می‌کند. توکن باید نسبت به رقبای خود برتری داشته باشد، که آن را مقیاس‌پذیر می‌کند و در صنعت گسترده‌تر از آن استفاده می‌کند.

پیدا کردن ارزی که بتواند چنین ویژگی‌هایی را ارائه دهد بسیار دشوارتر از آن چیزی است که به نظر می‌رسد و به کار و منابع زیادی نیاز دارد و گاهی اوقات این موضوع شانسی است.

از تغییر اوضاع نترسید

پورتفولیوها با سنگ نوشته نمی‌شوند. حتی زمانی که سرمایه گذاران تمام اقداماتی را که ذکر کردیم اعمال می‌کنند و یک رویکرد متعادل ایجاد می‌کنند، گاهی اوقات آن طور که برنامه ریزی شده است، پیش نمی‌رود. وقتی این اتفاق می‌افتد، تنها کاری که باید انجام داد تغییر پورتفولیو و تطبیق رویکرد با واقعیت جدید است. بهتر است که رویکردی دوگانه داشته باشید و بودجه را در یک زمان مشخص مجدداً متعادل کنید، صرفنظر از اینکه چقدر خوب کار می‌کند یا زمانی که به دلیل عملکرد ضعیف سبد دارای ضرر برنامه‌ریزی نشده‌ای بود، این کار را انجام دهید. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران به تغییرات واکنش نشان می‌دهند، اما در مورد سرمایه‌گذاری خود نیز فعال هستند.

فراتر از رمزنگاری

یک سبد سرمایه گذاری خوب باید حاوی ارزهای رمزنگاری شده باشد و از نظر ارز دیجیتالی که می‌خرید متنوع باشد. با این حال، هیچ پورتفولیویی نباید تنها از ارزهای دیجیتال تشکیل شود. به همان اندازه مهم است که بین انواع سرمایه گذاری، که رمزنگاری تنها بخش کوچکی از آن است، تنوع ایجاد کنید. پرتفولیو همچنین باید حاوی اوراق قرضه، سهام، ارزهای خارجی و سرمایه‌گذاری‌هایی باشد که مستقیماً در استارت‌آپ انجام شده است. یک سرمایه گذار به همه اینها در پرتفوی خود نیاز ندارد، اما یک پرتفوی متعادل باید حداقل مقداری برای کاهش خطرات داشته باشد.

سخن پایانی

یک سبد دارایی‌های رمزنگاری متعادل، نمونه ای است که برای کاهش خطرات موجود در تجارت کریپتو ساخته شده است. سرمایه گذاران باید سرمایه گذاری‌های خود را بین ارزهای رمزنگاری شده تقسیم کنند تا تمام تخم‌های خود را در یک سبد قرار ندهند. این همچنین به معنای ایجاد تنوع بین بیت کوین و آلت کوین‌های کوچکتر است. ارزهای رمزنگاری شده کوچکتر می‌توانند سودآور باشند و سودهای کلانی به همراه داشته باشند، اما بیت کوین ثبات سبد را به همراه دارد، زیرا این بزرگترین و امن‌ترین ارز دیجیتال است.

تنوع کردن بین شبکه‌های مختلف بلاک چین و انواع سکه‌ها بر اساس کاربردهای اولیه آنها به همان اندازه مفید است. در نهایت، تغییر سبد اگر سودی به همراه نداشته باشد، اشکالی ندارد. کل سبد سرمایه گذاری باید دارای دارایی‌هایی غیر از رمزنگاری باشد.

سوالات متداول

1. چرا باید ارزهای رمزنگاری شده را در سبد سرمایه‌گذاری خود داشته باشیم؟
   ارزهای دیجیتال سودآور هستند و در بلندمدت رشد کرده و می‌توانند سود خوبی ایجاد کنند، همچنین نماینده دارایی‌های نوآورانه در سبد مالی شما هستند.

2. اولین قدم برای سرمایه‌گذاری موفق در ارزهای دیجیتال چیست؟
   آگاهی و مطالعه مداوم درباره صنعت کریپتو، روندها و فناوری‌های مرتبط با آن.

3. چه روشی ساده برای ایجاد سبد رمزنگاری متوازن وجود دارد؟
   خرید و تقسیم سرمایه بین چند ارز دیجیتال برتر بازار، معمولاً بین 10 تا 20 ارز.

4. چرا استیبل کوین‌ها معمولاً در سبدهای رمزنگاری لحاظ نمی‌شوند؟
   چون ارزش آنها معمولاً به ارزهای فیات متصل است و سود قابل توجهی ندارند.

5. چه انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال وجود دارند؟
   سکه‌های پرداخت، پلتفرم‌های غیرمتمرکز، سکه‌های بازی، سکه‌های متاورس و سکه‌های حریم خصوصی.

6. چگونه باید سرمایه‌گذاری را بین بیت‌کوین، اتریوم و آلتکوین‌ها تقسیم کرد؟
   بهتر است سبد به سه بخش مساوی تقسیم شود: یک سوم بیت‌کوین، یک سوم اتریوم، و یک سوم آلتکوین‌ها.

7. آیا سرمایه‌گذاری در ETFهای کریپتو توصیه می‌شود؟
   بله، برای سرمایه‌گذاران سنتی که می‌خواهند بدون خرید مستقیم سکه‌ها وارد بازار شوند، ETF گزینه مناسبی است.

8. چرا باید به توکن‌های رمزنگاری کوچک نیز توجه کرد؟
   چون ممکن است سودهای کلان داشته باشند اما ریسک بالاتری هم دارند.

9. آیا باید پس از ایجاد سبد رمزنگاری هرگز آن را تغییر نداد؟
   خیر، سبد باید بر اساس شرایط جدید بازار به طور منظم بازنگری و متعادل شود.

10. آیا باید فقط روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرد؟
    نه، باید سبد شامل اوراق قرضه، سهام و دیگر دارایی‌ها نیز باشد تا ریسک کلی کاهش یابد.

ممنون که تا پایان این مقاله “چگونه یک سبد رمزنگاری متوازن ایجاد کنیم؟” همراه ما بودید.