توکنیزه چیست؟
توکنیزه چیست؟ احتمالا نام توکنیزه و یا توکنیزه کردن را زیاد شنیده باشید اما اطلاعاتی در این باره نداشته باشید و یا اینکه ندانید توکنیزه کردن به چه معنایی است. به همین منظور ما تصمیم گرفتیم تا دراین باره یک مطلب خدمت شما کاربران عزیز ارائه دهیم تا به صورت کامل با توکنیزه و توکنیزه کردن آشنا شوید. اگر بخواهیم توکنیزه کردن را به صورت کلی در این قسمت مطرح کنیم اینگونه میگوئیم که توکنیزه کردن به روند تبدیل داراییهای مختلف به داراییهای دیجیتال میگویند. عبارت توکنایز و یا توکنیزه کردن معادل یک عبارت دیگر ” توکنیزاسیون ” میباشند که شاید تا به حال این عبارت را نیز زیاد شنیده باشید. در ادامه ابتدا برای اینکه معنی این عبارت را بهتر درک کنید برایتان یک مثال خواهیم زد و سپس به توضیحات باقی مراحل خواهیم پرداخت. در ادامه همراه ما باشید.
توکنیزه به زبان ساده
تصور کنید که شما یک کارخانه تولیدات دستگاه به ارزش 2 میلیارد تومان دارید و حال به دلیل ورشکستگی میخواهید تا کارخانه تان را به صورت کامل بفروشید. حال به همین منظور برای فروش نیز همانند دیگر افرادی که قصد فروش اموالشان را دارند به دنبال مشتری میگردید و با توافقهای نهایی اقدام به فروش کارخانه میکنید و پولتان را دریافت میکنید.اما در این قسمت یک سوال پیش میآید که اگر به عنوان مثال به جای 2 میلیارد به 1.5 میلیارد نیم نیاز داشته باشید چه میکنید، آیا تنها قسمت کمی از کارخانه تان را میفروشید؟
برای این کار فرض کنید که شما دو میلیون توکن به صورت دیجیتال روانه بازار کرده اید و ارز هر توکن را یک درصد دارایی خودتان تعیین میکنید.
با انجام این کار در واقع به این شکل شما الگوریتمی به جریان میاندازید که به عنوان یک قرار داد هوشمند بر روی بلاکچین اجرا خواهد شد. قبل از اینکه بخواهیم ادامه این مثال را بیان کنیم آیا میدانید که قراردادهای هوشمند چیست؟ و یا اینکه درباره قرار دادهای هوشمند چه قدر اطلاعات دارید؟
زمانی که شما این الگوریتم را راه اندازی کردید، تمامی شاخصهای توکن شما همانند: نام، ارزش، طبقه بندی و… نیز تعریف خواهد شد. حال سوالی که پیش میآید این است که این توکن را چگونه باید استفاده کنیم و یا اینکه آن را در صرافیهای ارز دیجیتال بخریم و یا اینکه بفروشیم؟ همانطور که میدانید برای انجام این کار نیاز به یک پلتفرم است که از قراردادهای هوشمند نیز پشتیبانی میکند و همانطور که میدانید بهترین پلتفرمی که در حال حاظر از قراردادهای هوشمند پشتیبانی میکند اتریوم است و برای خود میگویند که پس اتریوم بهترین انتخاب است.
با انجام این کار دیگر توکنها به جریان میافتند و دیگر میتوانید بگویید که این توکنها در شبکه اتریوم قرار دارند و بر اساس استاندارد ERC-20 فعالیت میکنند. همانطور که میدانید توکنهایی که بر اساس استاندارد ERC-20 فعالیت میکنند همگی در بلاکچین اتریوم وجود دارند و همچنین راه اندازی شده اند. حال برای اینکه متوجه شوید بلاکچین چگونه به شما اجازه توکنیزه کردن داراییهایتان را میدهد، ادامه این مقاله را مطالعه کنید.
در ابتدا صحبت از یک کارخانه با ارزش 2 میلیارد تومان بود و حال ما این کارخانه را به یک دارایی دیجیتال تبدیل کردیم که اکنون در بلاکچین قرار دارد. همانطور که گفتیم که تبدیل دارایی به دارایی دیجیتال توکنیزه کردن میگویند پس در نتیجه کارخانه ما اکنون یک دارایی توکنیزه شده میباشد. حال در ادامه با ما همراه باشید تا با مطالب جذاب بیشتری آشنا شوید.
انواع توکنها
در ابتدای مقاله قبل از پرداختن به تعریف توکنیزه، بهتر است با انواع توکنها آشنا شوید. به طور کلی توکنها به سه دسته کلی تقسیم میشوند:
1.توکنهای بهادار
2.توکنهای کاربردی
3.توکنهای ارزی
در ادامه مطالب به شرح هریک از آنها میپردازیم.
توکنهای بهادار: این دسته از توکنها مانند مشارکت در زیرمجموعههای مالی میباشند. در واقع از نظر عملکرد اقتصادی، این توکنها مشابه سهام میباشند.
توکنهای کاربردی: این دسته از توکنها امکان دسترسی به کالاها و خدماتی را فراهم میکند که پروژه آنها در آینده راه اندازی خواهد شد.
توکنهای ارزی: معمولا این توکنها هیچ عملکرد یا پیوندی به سایر پروژههای در حال توسعه ندارند . به طور خلاصه میتوان گفت ، ارزش این داراییها مستقیما به عملکرد توزیع آنها بر میگردد.
پس از اینکه با انواع توکنها آشنا شدید در ادامه مطالب میخواهیم شما را با توکنیزه کردن و روشهای ان آشنا کنیم .
روشهای توکنیزه کردن
امروزه پنج نوع عمده از روشهای توکنیزاسیون وجود دارد . در ادامه مطالب این روشها را برای شما آورده ایم و به شرح هرکدام میپردازیم .
1.توکن ICO
پیشنهاد اولیه کوین یا ICO یک رسانه مبتنی بر بلاکچین است که کاربران خود را قادر میسازد تا به راحتی برای پروژههای خود سرمایه جمع کنند . ICO ها از بلاکچین برای راه اندازی و توزیع ارزهای پایه بین سرمایه گذاران استفاده میکنند.
2.توکن امنیتی
این مکانیزم جایگزین جمع آوری کمک مالی است که درآن سرمایه گذاران در برابر داراییهای مشهود وکالت میدهند . این یک محیط سرمایه گذاری بسیار مطمئن را فراهم میکند و از منافع سرمایه گذاران محافظت میکند .
3.توکن دارایی
این دسته از توکنها در برابر کالاهای دنیای واقعی مانند شمش ، فلز ، محصولات کشاورزی و … پشتیبانی میشوند . این دسته از توکنها تجارت این کالاهای فیزیکی را بهینه میکنند زیرا پردازش دیجیتالی آنها آسان تر است .
4.توکنهای املاک و مستغلات
همانطور که از اسم آن پیداست توکنیزاسیون املاک شامل دیجیتالی شدن املاک است . این طرح ، مالکان را قادر میسازد با تقسیم داراییهای کلان به توکنهای کوچکتر و با قیمت مناسب ، املاک را سریعتر بفروشند .
5.توکن هنری
هنگامی که بازارهای انحصاری محدود به افراد مرفه بود ، بلاکچینها درهای صنعت را به روی تودههای مردم باز کرده است . امروزه از طریق توکنازیسیون ، علاقه مندان و سرمایه گذاران هنر میتوانند حقوق مالکیت چندین اثر هنری را خریداری و همچنین نمونه کارهای هنری ایجاد کنند .
علاوه بر بهینه سازی تجارت و بهبود نقدینگی ، توکنها دارای مزایای بیشتری نیز هستند . با استفاده از قراردادهای هوشمند ، کاربران میتوانند فرآیندهای مختلفی همچون معاملات و نقل و انتقالات را بدون دردسر انجام دهند . توکنیزاسیون همچنین نیاز به اعتماد واسطهها را برطرف میکند و یک شبکه بی اعتماد ایجاد میکند . در آخر ، این روش مقرون به صرفه است و بر تحرک آسان کالاها یا خدمات تاکید میکند .
راه اندازی توکن دیگر مشکلی ایجاد نمیکند . Blockchain App Factory یک شرکت توسعه دهنده پلتفرم توکن سازی پیشرو است. آنها تجربه بی نظیری در این حوزه دارند و تیم بزرگ متخصص آنها میتوانند راه حلهای قابل تنظیم و مقیاس پذیررا در کمترین زمان راه اندازی کنند .
همه راه حلهای آنها غنی از ویژگیها و دارای آخرین پروتکلهای امنیتی هستند.
تاریخچه توکنیزاسیون یا توکنیزه کردن
مدت زمان طولانی میباشد که از توکنهای فیزیکی به جای پول واقعی استفاده میشود. برای مثال چکها و حوالههای بانکی نمونههایی از آن میباشند. به طور کلی در دنیای دیجیتال از توکنها به منظور جایگزینی برای اطلاعات حساس استفاده میشود.
توکنیزاسیون در مرحله اول توسط شرکت TrustCommerce در جهت حفاظت از اطلاعات کارت اعتباری مورد استفاده قرار گرفت. قبل از انجام توکنیزاسیون یا توکنیزه کردن، اطلاعات کارت اعتباری کاربران بر روی سرورهایشان ذخیره میشد. شرکت TrustCommerce توانست با توسعه یک سیستم شماره حساب اصلی را با یک عدد تصادفی که توکن نام داشت، جایگزین نماید. در صورت نیاز کاربران به پرداخت میتوانستند در این سیستم از توکن استفاده نمایند و TrustCommerce پرداخت را از طرف کاربران انجام خواهد داد.
چرا از بلاکچین در این خصوص استفاده میکنیم؟
شاید با مطالعه مثال بالا برایتان این سوال پیش بیاید که چرا از بلاکچین در خصوص توکنیزه کردن استفاده میشود؟ یکی از مهمترین دلایل این موضوع شفاف سازی بلاکچین است. به این صورت که بلاکچین باعث شفاف سازی توکنیزاسیون میشود. همانطور که میدانید تمامی تراکنشها در بلاکچین ذخیره میشود و به همین دلیل میتوان گفت که بلاکچین باعث شفاف سازی توکنیزاسیون میشود.
همانطور که در قسمت قبل مثال زدیم، بلاکچین یک دفتر عمومی تغییر ناپذیر میباشد که باعث میشود هیچکس نتواند مالکیت توکنهای شما را زیر سوال ببرد و یا اینکه به عنوان مثال آن را جعل کند و حقوق و مسئولیت قانونی شما پس از خرید توکن در آنها درج میشود.
یکی دیگر از مزایا وجود بلاکچین این است که از نظر مالی برای شما به صرفه است و شما به جای پرداخت هزینه برای واسطهها تنها نیاز به تنظیم یک قرارداد هوشمند دارید.
مزایای توکنیزه کردن چیست؟
در این قسمت از مقاله به بررسی تعدادی از مزایایی که سیستم توکنیزه کردن میتواند به همراه داشته باشد، خواهیم پرداخت. این مزایا شامل موارد زیر هستند:
1.یکی از مواردی که باعث افزایش محبوبیت توکنیزاسیون شده است، این است که یک دارایی فیزیکی ارزشمند و غیرقابل تقسیم را میتوان در قالب چندین توکن ارائه داد.
2.با انجام فرآیند توکنیزه کردن تعداد زیادی از سرمایه گذاران جذب این بازار خواهند شد.
3.توکنیزه کردن میتواند نقدینگی جدید را در بازار داراییهای واقعی ایجاد کند.
4.با استفاده از توکنیزه کردن امنیت و شفافیت داراییها افزایش خواهد یافت.
معایب توکنیزه کردن چیست؟
در این قسمت قصد داریم تا درباره معایب توکنیزه کردن با شما عزیزان گفتگو کنیم. به صورت کلی باید گفت که تنظیم قانونهای توکنیزه کردن تقریبا دشوار است و دلیل آن هم این است که باید مطابق قانون باشد. این موضوع را میدانید که متقاعد نمودن نهادهای قانونی همانند بانک و موسسات مالی برای جایگزین کردن نهادهای واسط مالی با قراردادهای هوشمند و همچنین بلاکچین کمی دشوار است. این را باید بدانید که این سخت گیری تقریبا بی نقص است چرا که باید بین دارایی و توکن یک رابطه غیر قابل انکار باشد. برای اینکه این موضوع را بهتر درک کنید بگذارید برایتان یک مثال بزنیم.
همانطور که در ابتدا مقاله مثال زدیم، در صورتی که کارخانه شما از بین برود، تکلیف کسانی که در توکن شما سرمایه گذاری کرده اند چه میشود؟ آیا برای این سوال پاسخی دارید؟
پاسخ این سوال این است که تمامی آن افرادی که اقدام به تهیه توکن شما کرده اند، باید به مستندات حقوق حفاظت از سرمایه گذار اعتماد کنند و همچنین تنها فرد و یا افراد قانون گذار میتوانند تمامی مراحل این پروسه را اجرا کنند. به صورت کلی باید معامله در این سیستم در صورتی انجام شود که از تمام قوانین پیروی میشود. البته لازم به ذکر است که هنوز در زندگی روز مره انسانها این سیستم اجرا نشده است و نمیتوان به این علت به طور قطعی و واضح در باره موفقیت آن صحبت کرد.
آینده توکنیزه کردن چگونه است؟
صنعت توکنیزه کردن ایجاد دارایی جدید را امکان پذیر مینماید. در واقع این کار قبل از پیدایش فناوری بلاکچین کاری غیرممکن بود. این صنعت سازمانهای مختلف را قادر میسازد تا به نهادهای غیرمتمرکزی تبدیل شوند. آینده صنعت توکنیزه کردن کاملا روشن است. با استفاده از این صنعت هر فرد میتواند فرصت توکنیزه کردن را به دست بیاورد.
با همه این موارد، صنعت توکنیزاسیون میتواند چارچوبی ایمن را برای سرمایه گذاران ایجاد نماید و این امر باعث رشد آن شود.
پیشبرد صنعت توکنیزه کردن چگونه است؟
یکی از مهمترین دلایلی که توکنیزه کردن در بین افراد کمی محبوب شده است، ظرفیت افزایش ارزش نظرات و همچنین حقوق همراه با افزایش نقدینگی میباشد. حقوق توکنیزه کردن را میتوان در بازار با کارمزدهای اندک معامله نمود و این موضوع باعث میشود تا نقدینگی نیز افزایش یابد. تقریبا میتوان گفت که آینده صنعت توکنیزه شفاف است. هر فرد و یا هر فردی با ظرفیت ایجاد ارزش در یک دوره مشخص، زمان توکنیزه شدن و همچنین فروش در سطح اینترنت را دارد. این امر میتواند شامل هر چیزی که فکر را میکنید باشد. از افراد مشهور و یا سلیبریپیتی گرفته تا هر برند و هر شرکت دیگری.
امکانهای نهفته در توکنیزه کردن
در حال حاضر تعدادی پلتفرم هستند که خدمات توکنیزه کردن را ارائه میدهند و در حال پیدایش نیز هستند و همچنین کاربردهای هیجان انگیزی در اختیار کاربر میگذارند. در بین تمامی پلتفرمها در بحث توکنیزه کردن، چندی پیش پلتفرمی تازه در این زمینه با نام ” Socios ” منتشر شد که میتوان گفت یک پلتفرم موفق نیز میباشد. اگر قصد دارید تا با این پلتفرم کمی آشنا شوید ادامه این مقاله را از دست ندهید.
نگاهی به پلتفرم Socios
در قسمت قبلی نام پلتفرمی را آوردیم که به تازگی در بحث توکنیزه کردن شروع به کار کرده است و در این قسمت قصد داریم تا کمی درباره آن توضیح دهیم. طرفداران ورزش دوست این پلتفرم میتوانند نوعی ارز دیجیتال خاص به اسم توکنهای طرفداری خریداری کنند. افرادی که اقدام به خرید این توکنها کنند حق رای دهی به آنها اعطا میگردد و آنها میتوانند تصمیماتی را بگیرند تا از آن تصمیمات در کارهای تیم استفاده شود. دارندگان این توکن، از مزایا بسیار زیاد دیگری نیز بهره مند هستند که از این مزایا میتوان به: دیدار با بازیکنان و مسئولان عالی رتبه تیم، تورها و همچنین مکانهای ویژه و یا VIP دیدن و همچنین بهره مند شوند. به صورت کلی میتوان گفت که این کار به طرفداران و همچنین دارندگان این توکن این امکان را میدهد که خود را بخشی از باشگاه بدانند. دقیقا همانند مثالی که در ابتدای مقاله برایتان زدیم. اگر شما کارخانه را توکنیزه کنید افرادی که توکن شما را دارا هستند خود را بخشی از کارخانه شما میدانند.
شاید برخیها فکر کند حال که جزئی از تیم هستند، در مزایا مالی و یا موفقیتهای مالی نیز سهم دارند اما اینگونه نیست چراکه این توکنها به عنوان توکن اوراق بهادار در نظر گرفته نمیشود و به این منظور برای تهیه توکنها نیازی نیست که حتما یک سرمایه گذار معتبر و یا مشهور باشید.
سوالات متداول
توکن چیست؟
توکن با کوین فرق دارد. اگر بخواهیم به صورت کلی بگوئیم به ارزهایی که در بلاک چین یک کوین دیگر باشند توکن گفته میشود. برای مثال همانطور که گفتیم شما یک توکن ایجاد میکنید و این توکن را در بلاکچین اتریوم راه اندازی میکنید. حال دلیل اینکه به ارز شما گفته میشود توکن این است که در بلاکچین کوین اتریوم ایجاد شده است و برای اینکه ارز شما هم یک کوین به حساب بیاید باید یک بلاکچین مخصوص داشته باشد. توکنها انواع مختلفی دارد. آنها عبارت اند از:
- توکن ارز – Currency Tokens
- توکن کاربردی – Utility Tokens
- توکنهای بهادار – Security Tokens
آیا توکنیزه کردن یک صنعت جدید است؟
خیر اما به نوعی یک مفهوم مدرن شده به حساب میآید. بهادار سازی به گونه ای کامل شده ی توکنیزه کردن است که بحث پیدایش و خلقت آن به قبل از پیدایش ارزهای دیجیتال بر میگردد. بهادارسازی عنوانی است که در دهه 1980 میلادی خلق شد و در اقتصاد به کار گرفته شد. شاید با بهادار سازی آشنا نباشیدو در ادامه همراه ما باشید تا بیشتر با بهادر سازی آشنا شوید.
بهادارسازی یا Securitization چیست؟
اگر بخواهیم به زبان ساده بهادار سازی را برایتان شرح دهیم اینگونه میگوئیم که بهادار سازی به تبدیلی انوع داراییها به اوراق بهادار میباشد تا بتوان از این طریق در بازارهای مالی معامله شوند.
سخن پایانی
همانطور که در این مقاله آشنا شدید، دیگر میدانید که توکنیزه کردن و یا توکنیزاسیون چیست و همچنین با مفاهیمی همچون بهادارسازی نیز آشنا شدید. در انتهای این مقاله همانطور که گفتیم کمی درباره توکن با شما عزیزان گفتگو کردیم تا اگر یک فرد تازه وارد هستید و درباره توکن اطلاعاتی ندارید با آن آشنا شوید. همانطور که مطالعه کردید توکنها انواع مختلفی دارند و شما را با انواع مختلف به ترتیب آشنا نمودیم. در صورت ایجاد هر گونه سوال ابتدا به بخش ” سوالات متداول ” مراجعه کنید. اگر پاسخ سوال خود را در آن بخش پیدا نکردید در قسمت نظرات مطرح کنید تا در اسرع وقت به آن پاسخ داده شود.
ممنون از اینکه تا پایان “توکنیزه Tokenization” همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید
عاطفه قاضی حصاری
عاطفه قاضی حصاری دارای مدرک دکتری معماری کامپیوتر، مدرس دانشگاه، مؤلف حوزه آموزش و پژوهشگر فناوریهای بلاکچین و ارزهای دیجیتال است. فعالیت حرفهای او بر آموزش ساختارهای فنی بلاکچین، مفاهیم زیرساختی ارزهای دیجیتال، برنامه نویسی بلاکچین و تحلیل ساز و کار پروژههای رمزارزی متمرکز است.او در تولید محتوای تخصصی، رویکردی مبتنی بر تحلیل ساختاری، شفاف سازی مفاهیم پیچیده و تبیین ریسکهای فنی و سرمایه گذاری اتخاذ میکند. ترکیب دانش آکادمیک در حوزه معماری سیستمهای کامپیوتری با پژوهش در فناوریهای غیرمتمرکز، به او این امکان را داده است که مفاهیم فنی بلاکچین را به زبانی دقیق و در عین حال قابل فهم برای کاربران فارسی زبان ارائه کند.مقالات منتشر شده توسط عاطفه قاضی حصاری در زوم ارز شامل آموزش مفاهیم پایه و پیشرفته بلاکچین، معرفی و تحلیل پروژههای ارز دیجیتال، آموزش خرید و نگهداری داراییهای دیجیتال و بررسی ابزارهای تحلیلی بازار است. این محتواها در چارچوب استانداردهای تحریریه زوم ارز و با تأکید بر دقت علمی، بی طرفی و مسئولیت پذیری در حوزه محتوای مالی منتشر میشوند.محتوای تولید یا بررسی شده توسط ایشان صرفا با هدف آموزش و افزایش آگاهی کاربران ارائه میشود و توصیه سرمایه گذاری محسوب نمیشود.
چه ارزها توکنایز می شوند؟
ممنون از توکنیزه شدن
در چه صنایعی قابل استفاده است ؟
در پاسخ به امید
ملک طلا و…
سلام وقت بخیر ، حتما باید پشتوانه داشته باشد؟
در پاسخ به فهیمه
بله
علم پایه برای توکنیزه کردن چیه ؟
در پاسخ به وحید
بلاکچین
روی چه ستری باید انجام بشه؟
ممنون
تو ایران هم داریم؟
در پاسخ به سیامک
بله
مقاله ی خوبی بود.
در پاسخ به رامتین
سپاس
آیا ماشین هم قابل توکنیزه شدن است ؟
در پاسخ به معصومه
بله
در هر زمینه ای کاربردی است . ممنون
در پاسخ به کرمی
سپاس
آیا ملک هم می شه توکنیزه کرد ؟
در پاسخ به مهدی
بله
جالبه ! پس هر شرکتی می تونه این کارو بکند؟
در پاسخ به فرشاد
بله به شرط داشتن علم آن
من متوجه نشدم . کاش فیلم داشت.
در پاسخ به شبنم
در آپدیت ها حتما
ممنون – کامل بود.
در پاسخ به ناصر
سپاس