چگونه سال 2023 به سال کلاهبرداری‌های سرمایه گذاری در ایالات متحده تبدیل شد

به گزارش زوم ارز، با توجه به یک اجرای سالانه، تنظیم‌کنندگان اوراق بهادار دولتی در سرتاسر آمریکای شمالی با موج بی‌سابقه‌ای از کلاهبرداری سرمایه‌گذاری مبتنی بر فناوری روبه‌رو شده‌اند، به طوری که تحقیقات در زمینه دارایی‌های دیجیتال و کلاهبرداری‌های رسانه‌های اجتماعی در سال 2023 به اوج خود رسیده است. این گزارش سه‌شنبه منتشر شده است.

برای اطلاع از تمامی اخبار کانال تلگرام ما را دنبال کنید

تقلبهای مرتبط با رمزگذاری، به وسیله رسانه‌های اجتماعی، باعث ثبت معاملات مالی آمریکایی می‌گردد.

گزارش اجرایی سال 2024 انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) نشان می‌دهد که در سال گذشته، تنظیم‌کننده‌های ایالتی در حوزه مالی، 8768 تحقیق فعال را انجام داده‌اند. این تحقیقات نشان می‌دهند که دارایی‌های دیجیتال و کلاهبرداری مبتنی بر اینترنت به‌عنوان تهدیدهای اصلی برای سرمایه‌گذاران خرد محسوب می‌شوند.

343 تحقیق جدید توسط تنظیم‌کننده‌ها در حوزه طرح‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، به جز سهام‌گذاری و NFT، آغاز شده‌است. همچنین، 144 تحقیق دیگر به‌طور خاص بر روی عملیات سهام‌گذاری کریپتو تمرکز دارند. علاوه ببن این‌ها، 205 تحقیق جدید در زمینه کلاهبرداری سرمایه گذاری مبتنی بر رسانه‌های اجتماعی صورت گرفته است که در مقایسه با سال 2022، رشد چشمگیری داشته است.

Leslie Van Buskirk، رئیس و مدیر NASAA، بخش اوراق بهادار، دپارتمان موسسات مالی ویسکانسین، گفت: «کلاهبرداران اغلب از هجوم ناشی از نوآوری و فناوری برای استفاده از سرمایه‌گذاران سوء استفاده می‌کنند. «این را با روش‌های متعددی که فناوری و رسانه‌های اجتماعی ما را به هم پیوند می‌دهند و بازیگران بد فرصت‌های قابل توجهی برای تلاش برای از بین بردن سرمایه‌گذاران پیدا می‌کنند، ترکیب کنید.»

اقدامات عملی انجام شده منجر به پرداخت بیش از 333 میلیون دلار جریمه پولی و تصمیمات برگشت پرداخت شده است. در مجموع، دادگاه‌ها تعداد 461 سال زندان و 227 سال حبس مشروط را به عنوان حکم‌های کیفری اعلام کرده‌اند.

گزارشی درباره نظارت گسترده بر متخصصان با مجوز اوراق بهادار ارائه می‌دهد.

مدیران نیز اقدامات قاطعی را در برابر انحرافات انجام دادند و به تعداد 52 مجوز را ابطال کردند و 86 فرد و شرکت را از این حوزه منع کردند.

اخیراً، FCA بریتانیا اقدامات سخت‌تری را علیه شرکت‌های رمزنگاری غیرقانونی انجام داده است. در یک بازه زمانی 10 ماهه، این نهاد بیش از 1000 اخطار صادر کرده و 48 برنامه بالقوه خطرناک را از فروشگاه‌های آنلاین محبوب حذف کرده است.

روند رو به افزایش در بهره برداری مالی ارشد

هدف جذب سرمایه‌گذاران مسن تر به سطوح هشداردهنده ای رسیده است. این امر باعث شده است که تنظیم‌کننده‌های ایالتی در سال 2023، 3,481 شکایت مبنی بر سوء رفتار ادعایی علیه شهروندان سالخورده را دریافت کنند. تحقیقات انجام شده منجر به 131 اقدام اجرایی با نزدیک به 3,000 قربانی سالخورده شده است.

تغییر از کلاهبرداری‌های سنتی سرمایه‌گذاری به طرح‌های مبتنی بر فناوری، به عنوان یکی از اهم تحولات نگران‌کننده در حوزه سرمایه‌گذاری مطرح است. در حقیقت، کلاهبرداری‌های اینترنتی و دارایی‌های دیجیتال به عنوان دو تهدید اصلی برای سرمایه‌گذاران با تجربه محسوب می‌شوند.

قانون مدل NASAA برای حفاظت از کارتنسان‌های آسیب‌پذیر در زمینه سرمایه‌گذاری مالی، در حال حاضر توسط 43 ایالت آمریکا تصویب شده است. اهمیت ایالات و مناطق در این زمینه به طور چشمگیری افزایش یافته است. تعداد گزارش‌های مشکوک مربوط به موارد سوءاستفاده مالی نیز از 500 مورد در سال 2017 به 4291 مورد در سال 2023 افزایش یافته است، که در نتیجه آن تقریباً 1100 مورد مورد بررسی قرار گرفته است.

هوش مصنوعی به عنوان مرز جدیدی برای تقلب در سرمایه گذاری ظاهر می‌شود

در سال ۲۰۲۳، یک روند جدید و نگران‌کننده شکل گرفته است که مربوط به ظهور طرح‌های سرمایه‌گذاری تقلبی است که به نظر می‌رسد از هوش مصنوعی بهره می‌برند. کلاهبرداران از پیشرفت تکنولوژی هوش مصنوعی برای ایجاد طرح‌های فریبکارانه و پیچیده استفاده می‌کنند و اغلب از جعل هویت افراد عمومی برای اعتبارسنجی فعالیت‌های خود استفاده می‌کنند.

آماندا سن، مدیر بخش اوراق بهادار آلاباما، رئیس کمیته بخش اجرای ناسا، گفت: «این گزارش تعهد دیرینه اعضای NASAA را به توقف کلاهبرداری‌های سرمایه گذاری و اجرای عدالت برای قربانیان منعکس می‌کند.

در یک حادثه بارز، مقامات در پنج ایالت به عملکرد کمپانی‌هایی با نام “کوسه وال استریت” و “Hedge4.ai” واکنش نشان دادند. این شرکت‌ها به طور نادرست ادعا کرده بودند که از مدل‌های هوش مصنوعی برای پیش‌بینی قیمت‌های ارزهای دیجیتال استفاده می‌کردند و با اظهارات غیرقانونی به تایید تلویحی ایلان ماسک دست یافته بودند.

این طرح از طریق “TruthGPT Coin” خود قول داده است که بازدهی تا 10000 برابر سرمایه اولیه را ارائه دهد.

این گزارش همچنین به اهمیت افزایش همکاری بین مقامات ایالتی و فدرال نیز تاکید دارد، به گونه‌ای که SEC و FINRA 608 مورد را به مقامات ایالتی ارجاع داده‌اند، که نشان از جهش 40 درصدی نسبت به سال قبل می‌دهد.

منبع: financemagnates.com