تحولی جدید در سرمایه‌گذاری؛ توکنیزه شدن صندوق اعتباری ۶.۳ میلیارد دلاری

ویژگی‌های صندوق توکنیزه‌شده Invesco

این همکاری به سرمایه‌گذاران نهادی امکان می‌دهد که سهام این صندوق را با دلار آمریکا یا استیبل‌کوین‌هایی مانند USDC و USDT خریداری کنند. صندوق اعتباری خصوصی Invesco که از سال ۲۰۰۶ فعالیت دارد، عمدتاً در وام‌های امن ارشد سرمایه‌گذاری می‌کند و بازده سالانه ۴.۵ درصدی را ارائه داده است.

برخلاف بسیاری از صندوق‌های اعتباری سنتی که فرآیند بازخرید طولانی دارند، این صندوق نقدینگی روزانه ارائه می‌دهد که آن را به گزینه‌ای جذاب‌تر برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند.

افزایش استقبال از توکنایز کردن دارایی‌ها

توکنایز کردن دارایی‌ها، یعنی تبدیل دارایی‌های سنتی به نمایه‌های دیجیتالی روی بلاکچین، به‌سرعت در حال رشد است. طبق گزارش RWA.xyz، حدود ۸۰ درصد از دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده مربوط به اعتبارات خصوصی هستند که نشان‌دهنده روند رو به رشد این حوزه است.

شرکت Invesco که ۱.۹ تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت دارد، پیش‌تر در پروژه‌های مرتبط با صندوق‌های قابل معامله (ETF) در حوزه کریپتو فعال بوده، اما این همکاری با Digift اولین تلاش آن برای توکنیزه کردن صندوق اعتباری محسوب می‌شود. این شرکت پیش‌بینی می‌کند که تا سال ۲۰۳۰، وجوه توکنیزه‌شده می‌توانند به ۶۰۰ میلیارد دلار برسند که معادل ۱ درصد از کل دارایی‌های صندوق‌های مشترک و قابل معامله در بورس است.

نقش Digift در تحول مالی سنتی

Digift به‌عنوان یکی از بازیگران اصلی توکنایز کردن دارایی‌ها، اخیراً اولین شریک توزیع UBS در توکنیزه کردن صندوق‌های بازار پول بوده است. این شرکت تحت مقررات مالی سنگاپور فعالیت می‌کند و به‌عنوان یک اپراتور بازار و نهاد بازارهای سرمایه دارای مجوز است.

آینده توکنایز کردن دارایی‌ها

فرآیند تسویه حساب صندوق توکنیزه‌شده Invesco حدود پنج روز طول می‌کشد، اما بازخرید روزانه امکان‌پذیر است. Digift قصد دارد یک استخر نقدینگی آنچین راه‌اندازی کند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا توکن‌های خود را با تخفیف جزئی به‌سرعت بازخرید کنند.

با ورود شرکت‌های بزرگی مانند BlackRock و Franklin Templeton به توکنایز کردن دارایی‌ها، این همکاری میان Digift و Invesco نشان‌دهنده نفوذ روزافزون فناوری بلاکچین در بازارهای مالی سنتی است.

نتیجه‌گیری

این اقدام Digift و Invesco نشان می‌دهد که توکنایز کردن دارایی‌ها به یک روند جدی و ماندگار در دنیای مالی تبدیل شده است.