صنعت کریپتو با احتیاط از توافق درباره قوانین جدید AML اتحادیه اروپا استقبال می‌کند.

به گزارش زوم ارز، پارلمان اروپا و شورای اتحادیه اروپا به توافق موقتی درباره بسته نظارت ضد پول‌شویی برای ارزهای دیجیتال دست یافتند. این چارچوب شامل الزاماتی برای شرکت‌های رمزنگاری برای انجام بررسی دقیق مشتری در تراکنش‌های بالای ۱۰۰۰ یورو است. صنعت به طور کلی با نتیجه این توافق راضی است، اما برخی اعتقاد دارند که ممکن است این چارچوب به میزان منصفانه‌ای اجرا نشود. در حالی که سیاست‌گذاران اتحادیه اروپا قوانین ضد پول‌شویی جدید را برای شرکت‌های رمزنگاری اعمال می‌کنند، شرکت‌های مشارکت کننده در صنعت رمزارز نگران هستند که این قوانین سخت‌تر از آنچه برای مؤسسات مالی سنتی اعمال می‌شود باشد. توافق بر این است که ارائه‌دهندگان خدمات باید الزامات دقیق تأیید صحت مشتری را رعایت کنند و اقداماتی را برای کاهش خطرات مربوط به تراکنش‌های مربوط به کیف پول‌ها و انتقالات بین‌مرزی انجام دهند. هرچند هدف اصلی این توافق ایجاد یک زمینه یکسان برای شرکت‌های رمزنگاری و مؤسسات مالی است، اما برخی در این صنعت نگران هستند که شرکت‌های دارایی دیجیتال به طور مشابه با سایر مؤسسات مالی مورد چک پولشویی قرار گیرند. برخی از نمایندگان صنعت ارزهای دیجیتال تلاش کردند تا توکن‌هایNFTو DeFi را از حوزه بسته نگه داری نظارتی خارج کنند و حتی ممکن است محدودیت‌هایی را در تعقیب آنها جلوگیری کنند. درباره ابزارهای افزایش حریم خصوصی نیز بحث‌هایی صورت گرفته است.

AMLR

سال گذشته، اتحادیه اروپا با توسعه اولین چارچوب نظارتی جامع برای ارزهای دیجیتال توسط یک حوزه قضایی بزرگ، تاریخ ساز شد. در کنار مقررات مهم بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده، این بلوک همچنین قوانینی را برای جمع‌آوری اطلاعات در مورد نقل و انتقالات رمزنگاری به عنوان بخشی از مقررات بسیار بزرگ‌تر ضد پولشویی وضع کرده است.

هدف اصلی برنامه ضد پولشویی اتحادیه اروپا، مبارزه با جریان های غیرقانونی وجوه و فرار از تحریم ها است. این برنامه تلاش می‌کند تا همه اقلامی مانند جواهرات، خودروهای لوکس و حتی باشگاه‌های فوتبال بزرگ را که به عنوان وسایل نقلیه بالقوه برای پولشویی استفاده می‌شوند، هدف قرار دهد و پرداخت‌های نقدی بزرگ را در اتحادیه اروپا به مبلغ ۱۰۰۰۰ یورو (۱۰۸۸۸ دلار) محدود می‌کند.

AMLR ایجاد یک دفترچه قوانین واحد برای اتحادیه اروپا را تسهیل می‌کند و یک مرجع نظارتی ایجاد می‌کند که بر بخش کریپتو نیز نظارت خواهد داشت.

در رابطه با بحث در مورد ترکیب توکن‌های NFT در بسته قوانین، نماینده‌ها اظهار نظرهای مختلفی داشتند. احتمالاً دارایی‌هایی مانند NFT و DeFi خارج از محدوده بسته نظارتی باقی خواهند ماند.

به عنوان مثال، یکی از نمایندگان اروپایی، Eero Heinaluoma، که در مذاکرات مربوط به این مقررات رهبری می‌کند، اعلام کرد که اصول سیاسی اصلی مورد توافق قرار گرفته‌اند. همچنین، توماسو آستازی، رئیس امور نظارتی در بلاکچین برای اروپا، تأکید کرد که این مقررات بیشتر در حوزه MiCA قرار خواهد گرفت و احتمالاً به NFT و DeFi تعمیم نخواهد یافت.

اما، برخی از افراد نگرانی داشتند که بسته AMLR ممکن است پس از تحریم‌ها عادامه دهد و بر روی ارزهای دیجیتال و فعالیت‌های غیرمتمرکز تأثیر بگذارد. این گروه معتقدند که باید مقررات و ضوابط جداگانه‌ای برای ارزهای دیجیتال و فعالیت‌های غیرمتمرکز وجود داشته باشد تا از نقض حقوق شخصی و نقض حریم خصوصی جلوگیری شود.

بنابراین، در کل، بسته قوانین AMLR اتحادیه اروپا تلاش می‌کند تا با استفاده از قوانین و مقررات مناسب، پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی را در اتحادیه اروپا محدود کند. این بسته شامل مقرراتی برای بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده و جمع‌آوری اطلاعات در مورد نقل و انتقالات رمزنگاری است. اما، احتمالاً ترکیب توکن‌هایNFTو DeFi از حوزه تأثیر این بسته مستثنی خواهند شد.

آستازی در یک کنفرانس مطبوعاتی روز پنجشنبه اظهار داشت که هنوز مشخص نیست آیا بحث‌های مربوط به ابزارهای جدید نظارتی در حوزه ارزهای دیجیتال توسط سیاست‌گذاران ادامه یافته است یا آیا این ابزارها در متن نهایی قرار خواهند گرفت.

یکی از مهمترین مطالبات AMLR این است که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری، مانند مؤسسات اعتباری، به همان اندازه و تعهداتی که در حال حاضر برای بانک‌ها اجرا می‌شود، رفتار کنند.

Heinaluoma در کنفرانس مطبوعاتی اظهار داشت: “مهم‌ترین نکته این است که تعهداتی که در حال حاضر برای بخش بانکی اجرا می‌شود و در آینده نیز اجرا خواهد شد، در مورد تجارت دارایی‌های رمزنگاری نیز اجرا شود.”

وی افزود: “این امر بسیار مهم است زیرا ما می‌دانیم که مقدار زیادی از پرداخت‌های سنتی به حوزه کریپتو انتقال می‌یابد.”

Kopitsch نیز اظهار کرد که اقدامات توافق شده آستانه‌های متفاوتی برای شرکت‌های رمزنگاری، تراکنش‌های نقدی و مؤسسات مالی برای بررسی دقیق مشتری اعمال می‌کند.

آستازی گفت: “بر اساس متن‌های قانونی، هر نهاد نظارتی باید در مورد تراکنش‌های بالای ۱۰۰۰۰ یورو دقت لازم را انجام دهد، اما مؤسسات مالی و اعتباری و شرکت‌های رمزنگاری باید در تراکنش‌های بالای ۱۰۰۰ یورو بررسی‌های کامل مشتری را انجام دهند.”

اما آستازی می‌گوید که در اینجا تمام چیز متفاوت است.

شرکت‌های رمزنگاری همچنین باید در تراکنش‌های گاه به گاه بررسی‌های اساسی شناخت مشتری  را انجام دهند.

“برای تراکنش‌های گاه به گاه، آنها همچنان باید هویت مشتری را تأیید کرده و مشتری را شناسایی کنند. این یک تغییر است.”

به عبارت دیگر، این مسئله مهمی است که صنعت کریپتو باید بامقررات ضدشویی پول  و کنترل تروریسم  سازگار شود. این مقررات هدف دارند تا جلوی استفاده از ارزهای دیجیتال در فعالیت‌های غیرقانونی مانند پول‌شویی و تأمین منابع مالی برای تروریسم را بگیرند. تعهدات قانونی مشابهی که برای بانک‌ها و مؤسسات مالی وجود دارد، برای شرکت‌های ارائه دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری هم اعمال می‌شود.

به طور کلی، این مقررات شرایطی را برای شرکت‌های رمزنگاری و ارائه دهندگان خدمات دیجیتال ایجاد می‌کنند که آن‌ها را ملزم به انجام بررسی‌های مشتری دقیق در صورت تراکنش‌های بالای حد مشخصی قرار می‌دهند. همچنین، در تراکنش‌های گاه به گاه هم باید تحقیقات لازم برای شناسایی مشتریان انجام شود. این تغییرات به منظور جلوگیری از سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در فعالیت‌های غیرمجاز صورت می‌گیرد.

در کل، این مقررات نشان می‌دهند که صنعت ارزهای دیجیتال و شرکت‌های رمزنگاری باید همکاری کنند و سازگاری لازم را با قوانین AML و CFT داشته باشند. این اقدامات در جهت افزایش اعتماد عمومی به ارزهای دیجیتال و رسیدن به یک بازار پایدار و قابل اطمینان است.

منبع: coindesk.com