کلاهبرداری پیچیده 11 ساله: بیوه کلاهبردار چه مبلغی از وجوه سرقتی را به قربانیان بازمی‌گرداند؟

کلاهبرداری پیچیده 11 ساله: بیوه کلاهبردار چه مبلغی از وجوه سرقتی را به قربانیان بازمی‌گرداند؟

به گزارش زوم ارز، کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده (SEC) موفق به تأمین 3.8 میلیون دلار از وندی سوینسن، بیوه مشاور سرمایه‌گذاری متوفی، که در زمینه اجرای یک طرح پونزی به ارزش 29 میلیون دلار در طی 11 سال مشغول بود، شد. این طرح کلاهبرداری بیش از 50 سرمایه‌گذار را درگیر کرده و پس از مرگ خالق آن، استفان سوینسن، ادامه یافت.

استفان سوینسن که در ژوئن 2022 درگذشت، وعده داده بود که به سرمایه‌گذاران حداقل 5٪ بازده سالانه از طریق گروه سرمایه‌گذاری خود ارائه دهد. او ادعا می‌کرد که پول مشتریان در وام‌های بانکی و گزینه‌های مرتبط با شاخص S&P 500 سرمایه‌گذاری می‌شود، اما در واقع از این وجوه برای پرداخت بازده‌های ساختگی به سرمایه‌گذاران قبلی و تأمین هزینه‌های شخصی خود استفاده می‌کرد.

کلاهبرداری با اسناد جعلی و فریب‌های پیچیده

سوینسن به‌منظور پنهان کردن کلاهبرداری‌های خود، اسناد جعلی ایجاد کرد که نشان‌دهنده همکاری با PIMCO، یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری جهان بود، در حالی که هیچ‌گونه رابطه‌ای بین آن‌ها وجود نداشت. او همچنین وب‌سایتی ایجاد کرد که به نظر می‌رسید حرفه‌ای و معتبر باشد، و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌داد تا مانده حساب‌ها و بازده‌های فرضی خود را مشاهده کنند.

این کلاهبرداری به حدی پیچیده بود که حتی پس از مرگ سوینسن، وب‌سایت Crew Capital که در واقع هیچ‌گونه عملیات تجاری قانونی نداشت، به فعالیت خود ادامه می‌داد و اطلاعات کاذب را به سرمایه‌گذاران نشان می‌داد.

پرداخت تسویه‌حساب توسط بیوه

وندی سوینسن، که بیش از 350,000 دلار از وجوه سرمایه‌گذار را به صورت غیرقانونی دریافت کرده بود، طبق تسویه‌حساب باید 3.6 میلیون دلار از این مبلغ را به همراه 41,279 دلار به عنوان جریمه و 171,592 دلار اضافی به‌عنوان بهره به قربانیان پرداخت کند. SEC اعلام نکرده است که آیا وندی سوینسن در کلاهبرداری شریک بوده است یا خیر، اما او همچنان موظف به پرداخت این جریمه‌ها است.

هشدار برای سرمایه‌گذاران

این پرونده نشان‌دهنده یکی از انواع کلاهبرداری‌های پیچیده‌ای است که در بازارهای مالی رخ می‌دهند و به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال وعده‌های بازده تضمین‌شده هستند، می‌تواند یک هشدار جدی باشد. SEC و دیگر مقامات نظارتی بارها تأکید کرده‌اند که سرمایه‌گذاری‌های قانونی معمولاً با ریسک همراه هستند و وعده‌های سود تضمین‌شده باید به‌عنوان سیگنال‌های خطرناک در نظر گرفته شوند.