بانک مرکزی برزیل نظارت بر شرکتهای رمزارز را تشدید کرد

بانک مرکزی برزیل چارچوب نظارتی جامعی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال معرفی کرده که اجرای قوانین مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم را به بخش رمزارز در این کشور تسری می‌دهد.

بر اساس مقررات جدید که هفته گذشته اعلام شد، تمامی شرکتهای فعال در بازار رمزارز باید پیش از آغاز به کار از بانک مرکزی مجوز دریافت کنند و زمان اجرا و مهلت‌های مشخصی برای رعایت الزامات تعیین شده است.

جزئیات مقررات و جدول زمانی اجرا

قوانین اعلام شده به صورت رسمی در توییتر و بیانیه های بانک مرکزی منتشر شد و قرار است از فوریه ۲۰۲۶ لازم الاجرا شوند. در این چارچوب، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) از جمله واسطه‌ها، نگهدارندگان و کارگزاری‌ها ملزم هستند تا پیش از ادامه فعالیت، از بانک مرکزی مجوز دریافت کنند. شرکتها تا نوامبر ۲۰۲۶ فرصت دارند الزامات مورد نظر را عملیاتی کنند و در غیر این صورت باید فعالیت خود را متوقف سازند.

مقررات جدید شامل الزاماتی در بخش حاکمیت شرکتی، شفافیت، کنترلهای داخلی، امنیت سایبری و مدیریت ریسک است و شرکتهای رمزارز را تحت همان استانداردهای نظارتی قرار میدهد که برای موسسات مالی سنتی اعمال میشود. همچنین هرگونه خرید، فروش یا تبدیل استیبل کوینهای وابسته به ارز فیات و استفاده از رمزارزها برای انتقالات یا تسویه حسابهای بین‌المللی به عنوان عملیات ارزی در نظر گرفته میشود.

محدودیتها و اقدامات مقابله با ریسک

بانک مرکزی اعلام کرده در صورت وجود طرفهای مقابل غیرمجاز در تراکنشهای بین‌المللی یا مربوط به استیبل کوین، سقف تراکنش تعیین خواهد شد؛ به طوری که در این موارد حداکثر مبلغ قابل انجام ۱۰۰,000 دلار خواهد بود. هدف از این محدودیت کاهش فرصت سوءاستفاده، کلاه‌برداری و استفاده از بازار داراییهای مجازی برای پولشویی عنوان شده است.

به نقل از گیلنئو ویوان، مدیر مقررات بانک، «قوانین جدید عرصه را برای کلاه‌برداری و استفاده غیرقانونی از بازار داراییهای مجازی محدود خواهد کرد.» این اظهارات در نشست خبری بانک مرکزی مطرح شد و نشان میدهد رویکرد ناظران برزیلی معطوف به افزایش شفافیت و همسویی با استانداردهای بین‌المللی است.

ابعاد بازار و پیامدها

طبق دادههای Chainalysis، برزیل اکنون پنجمین بازار بزرگ رمزارز در جهان است و بین میانه ۲۰۲۴ تا میانه ۲۰۲۵ حدود ۳۱۹ میلیارد دلار تراکنش رمزارزی را ثبت کرده است. افزایش مصرف استیبل کوینها برای پرداختها و انتقالات فرامرزی یکی از دلایل تشدید مقررات معرفی شده است.

کارشناسان حقوقی و بازار میگویند الزام مجوزدهی و انطباق شدیدتر میتواند اعتماد سرمایه‌گذاران نهادی را افزایش دهد، اما در کوتاه‌مدت هزینه‌های عملیاتی و باری مقرراتی برای شرکتهای کوچک و نوپا ایجاد خواهد کرد. شرکتهایی که نتوانند تا مهلت مقرر خود را با استانداردها تطبیق دهند ممکن است از بازار کنار گذاشته شوند یا خود را به تغییر ساختار و همکاری با نهادهای مجاز محدود سازند.

زمینه سیاسی و طرحهای مرتبط

اقدامات بانک مرکزی بخشی از تلاش گسترده‌تر برزیل برای ادغام داراییهای مجازی در سیستم مالی رسمی و کاهش ریسکهای مرتبط با فعالیتهای غیرقانونی است. همزمان با این مقررات، مجلس برزیل درباره پیشنهاد تشکیل ذخیره استراتژیک بیت کوین به ارزش ۱۹ میلیارد دلار با عنوان RESBit بحث کرده است. این طرح در صورت تصویب، بانک مرکزی و وزارت دارایی را مسئول نگهداری و گزارش‌دهی دوره‌ای درباره عملکرد و ریسکهای مربوطه خواهد کرد.

ناظران منطقه‌ای میگویند ترکیب سیاستهای کنترلی و ابتکارات احتمالی مانند ذخیره بیت کوین میتواند جایگاه برزیل را به عنوان بازیگر مقرراتی و نوآور در حوزه فناوری مالی در آمریکای لاتین تقویت کند؛ اما عبور از مسیر تصویب و اجرای این برنامهها نیازمند هماهنگی میان نهادهای قانونگذار، تنظیم‌کننده و بازار است.

بانک مرکزی برزیل در اطلاعیه رسمی و حساب توییتری خود نیز پیامهای مرتبط با این چارچوب را منتشر کرده و از فعالان بازار خواسته برای دریافت جزئیات و راهنماییهای تکمیلی به کانالهای رسمی مراجعه کنند. تحلیلگران بازار توصیه میکنند فعالان و کاربران پیش از هر اقدام تجاری، تطابق سرویس‌دهندگان خود با مقررات جدید را بررسی کنند تا ریسک قطع خدمات یا مواجهه با محدودیتهای تراکنشی را به حداقل برسانند.