تفاوت سرمایه گذاری در بازار بورس و بازار ارزدیجیتال چیست ؟
تفاوت بورس و ارزدیجیتال ، امروزه با رونق بازار بورس و همه گیر تر شدن آن و توجه بیش از پیش افراد به سرمایه گذاری در این بازار، بازار ارزهای دیجیتال نیز که پدیده ای نو ظهور شناخته میشود، مورد توجه و استقبال بسیاری از کاربران قرار گرفته است. و تقاضا برای سرمایه گذاری در این بازارها افزایش یافته است.حال ممکن است برای علاقه مندان به سرمایه گذاری در بازارهای مالی سوال پیش بیاید که معامله دربازار بورس بهتر است یا معامله در بازار ارزهای دیجیتال؟برای پاسخ به این سوال ابتدا باید با این بازارها و ابزارهای هرکدام به خوبی اشنا شوید.با زوم ارز همراه باشید تا با توضیح هر یک از این بازارها و شرح تفاوتها و شباهتهای هرکدام، به نتیجه مطلوب خود دست یابید.
بازار بورس چیست؟
از نظر لغوی، بورس یک کلمه فرانسوی به معنای کیف پول میباشد. بورس یا بازار سهام، یک نهاد عمومی ست که خریداران و فروشندگان میتوانند به آسانی و به طور مستقیم یا از طریق واسطه در آن به معامله بپردازند.در این قسمت نیم نگاه تخصصی تری به ابعاد مختلف این بازار خواهیم داشت:
در بازار سهام همانطور که از اسمش مشخص است، سهام شرکتهای بورسی خرید و فروش میشود. و نحوه انجام خرید و فروش سهام به صورت صف خرید و صف فروش است. شرکتهای سهامی پذیرفته شده در بورس به منظور افزایش سرمایه و تامین مالی، بخشی ازسهام خود را در بورس عرضه میکنند.در بازار سهام شما برای موفقیت بیشتر در مبادلات میتوانید با بررسی صورتهای مالی نمادها و تحلیل آنها اطلاعات مفیدی مانند eps (سود هرسهم) کسب کنید و براساس این اگاهی به معامله بپردازید. جالب است بدانید که در عرضه اولیه سهام، اگرشما از سهامداران قبلی آن شرکت باشید نسبت به سهامداران جدید از الویت خرید سهام بهره مند هستید. به این الویت در خرید سهام، حق تقدم میگویند. با افزایش سرمایه و بزرگتر شدن شرکت، سهام شما نیز بزرگتر میشود و بر این اساس سود بیشتری نیز کسب میکنید. و به طور کلی شما با خرید سهام شرکتهای بورسی، سهامدار آن شرکت محسوب شده و در تمام سود و زیان شرکت سهیم خواهید بود.همچنین به نسبت درصد مالکیت سهام خود، حق رای خواهید داشت و میتوانید در تصمیم گیریهای مجامع آن شرکت سهیم باشید.
حال ممکن است این سوال در ذهن شما شکل گیرد که در صورت وقوع سود یا زیان، چگونه وجه نقد به حساب شما واریز یا کسر میشود؟
برای جواب این سوال ابتدا باید با مفهوم “سود تحقق نیافته” اشنا شوید. منظور از سود تحقق نیافته، سود یا زیانی ست که با فروش آن سهم، برای شما محقق میشود. یعنی تا زمانی که آن سهم را نفروخته باشید هیچ سود یا زیانی برای شما حاصل نشده است. و تمامی سود و زیانهای بازار سهام از این نوع میباشد.
بازار ارزهای دیجیتال چیست؟
شاید برای شما هم سوال پیش امده باشد که ارز دیجیتال چیست و ترید آن به چه صورت است؟
در این قسمت با نیم نگاهی به این بازار به سوالات بالا پاسخ خواهیم داد:
ارزهای دیجیتال یا همان کریپتوکارنسیها، ارزهایی هستند که بر مبنای علم رمزنگاری، با هدف جلوگیری از تقلب و کلاهبردی ساخته شده اند. ارزهای دیجیتال شکل فیزیکی ندارند و به صورت دیجیتالی نگهداری و منتقل میشوند و همچنین برای خرید و فروش آنان چیزی به عنوان صف خرید و صف فروش وجود ندارد. شما میتوانید برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال از صرافی های داخل کشور استفاده کنید. و هیچ نیازی به خدمات بانکی مانند افتتاح حساب و… ندارید.
ارزهای دیجیتال به دلیل غیرمتمرکز بودن از بلاک چین استفاده میکنند. ویژگی غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال به این معنی ست که برخلاف ارزهای فیات توسط هیچ ارگان یا سازمانی نظارت نمیشوند. ممکن است نگران امنیت این بازار شوید و بپرسید که براین اساس چگونه باید بر آن اعتماد کرد؟
نظارت و تامین امنیت این بازار برعهده نودها میباشد. نودها در ارزهای مختلف به شکلهای مختلفی مانند رای گیری و… انتخاب میشوند.سیستم بلاک چین یکی از محصولات فناوری دفترکل توزیع شده میباشد که ارزهای دیجیتال براین مبنا خلق شده اند. به عنوان مثال پولهای مجازی و ارز رمزی نمونههایی برای ارزهای دیجیتال هستند.پس از این قسمت از مقاله میخواهیم شما را با نخستین ارز دیجیتال تاریخ این بازار اشنا کنیم.
اولین و معروفترین ارز دیجیتال، بیت کوین است. که در سال 2009 برای نخستین بار توسط وایت پیپر بیت کوین منتشر شده است. بیت کوین از آن جهت که بر روی ارزهای دیگر تاثیر قابل ملاحظه ای میگذارد و قیمت ارزهای دیگر را تعیین میکند، بسیار حائز اهمیت میباشد و همواره در مرکز توجهات قرار دارد.
تفاوت معاملات بازار بورس و بازار ارزهای دیجیتال؟
در ادامه این مقاله ابتدا به شرح تفاوتهای بازار بورس و ارزهای دیجیتال میپردازیم:
- ساعت کاری:
یکی از تفاوتهای آشکار این دو بازار، ساعت کاری آن دو میباشد. ساعت شروع و پایان معاملات دربازار بورس از9 صبح تا 12:30 ظهر روزهای شنبه تا چهارشنبه است. ولی در بازار ارز ساعت و روز مشخصی تعیین نشده است و شما در تمام روزهای هفته و در تمام ساعات شبانه روز میتوانید بدون هیچ محدودیت زمانی در این بازار به معامله بپردازید.
- نوسانات قیمت:
برخلاف بازار بورس که نوسانات قیمت آن در طول یک روز کاری نمیتواند به بیش از5 یا 10 درصد تجاوز کند، قابل تامل است که نوسانات قیمت در بازار ارز ممکن است به صورت بسیار سریع و چشمگیر رخ دهد و در ظرف چند ساعت شاهد رشد یا ریزشهای بسیار عظیم باشیم.
- هزینه انجام معاملات:
هزینه انجام معاملات در این دو بازار بسیار باهم متفاوت است. دربازار بورس کارمزد هرمعامله چیزی حدود 1.5 درصد سرمایه شما میباشد که این درصد در معاملات بزرگ عدد قابل توجهی است. درصورتی که هزینه کارمزد در معاملات بازار ارز رقمی بسیار ناچیز است. البته باید توجه داشته باشید که هزینه کارمزد تمام صرافیها و تمامی ارزهای دیجیتال یکسان نیست وهم چنین در رمز ارزها پلتفرمهایی وجود دارند که هزینه کارمزد معاملات آنان صفر است.
- مالکیت:
همانطور که در بالا گفته شد در بازار بورس شما سهام شرکتهای بورسی را خرید و فروش میکنید و از این طریق مالک بخشی از داراییهای آن شرکت شده و از مزایایی مانند شرکت در مجامع عمومی شرکت بهره مند میشوید. ولی در بازار ارزهای دیجیتال شما هیچ حق مالکیتی نسبت به ارزهایی که خریدید و سایر مزایایی که درمالکیت سهام بورسی وجود دارد، ندارید.
- شرایط ثبت نام:
ابتداییترین تفاوت بازار ارز و بورس از ثبت نام در این دو بازار شروع میشود. شما برای ثبت نام در بازار بورس به مدارک احراز هویت خود مانند شناسنامه، کد ملی و… نیازمندید. در صورتی که برای ثبت نام در معروفترین صرافیهای موجود فقط به یک ایمیل نیاز دارید.
- سود سهام:
در بازار سهام، شرکتها اغلب به سهامداران خود سود میدهند. به این سود که توسط مجمع عمومی سهامداران تصویب و به سهامداران پرداخت میشود سود سهام یا سود قابل پرداخت گفته میشود. ولی در بازار ارز چیزی به اسم سود سهام وجود ندارد.
- رانت و تحلیل:
به دلیل 2 ویژگی غیرمتمرکز و بین المللی بودن بازار ارز، در این بازار رانت به ندرت دیده میشود و شما فقط میتوانید با استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال بازار را ارزیابی کنید. ولی بازار بورس برخلاف بازار سهام به شدت تحت تاثیر اخبار است. به عبارت دیگر اگر فردی از رویداد مهمی که میتواند ارزش سهام شرکتی را افزایش دهد مطلع باشد و قبل از آن رویداد اقدام به خرید سهام آن شرکت نماید، میتواند سود قابل ملاحظه ای کسب کند. اگرچه باید درنظر داشت که این افراد از نظر قانون مجرم شناخته میشوند ولی در بازار ارز این محدودیت قانونی وجود ندارد.
- ریسک:
همانطور که در ارتباط با نوسانات قیمت بیان کردیم بازار ارز به دلیل عدم محدودیت زمانی در معاملات، دارای نوسانات قیمتی بیشتری نسبت به بازار سهام است. براین اساس سرمایه گذار در بازار ارزهای دیجیتال طبیعتا ریسک بالاتری را متحمل میشود.
- گزارشات مالی:
دربازار بورس قانونهایی جهت شرح عملکرد و ارزیابی شرکت وجود دارد که این قوانین در بازار ارزهای دیجیتال یافت نمیشود. مثلا شرکتهای بورسی، طبق قانون باید صورت حسابهای مالی خود را به صورت دوره ای (3ماهه یا یک ساله) منتشر کنند. درصورتی که در بازار ارزهای دیجیتال چنین قانونی وجود ندارد.
- دستکاری قیمتها:
برخلاف بازار سهام، بازار ارزهای دیجیتال بسیار مستعد دست کاری میباشد. دستکاری در بازار ارز به این معناست که مثلا در برخی از صرافیها حجم معاملات جعلی گزارش میشود و یا اتفاقات دیگر این چنینی که موجب گمراهی سرمایه گذاران میشود.
در بالا تفاوتهای بازار بورس و بازار ارز را توضیح دادیم. اگر قصد سرمایه گذاری در این دو بازار را دارید با ما همراه باشید تا علاوه بر تفاوتها، از شباهتهای دو بازار نیز اطلاعات کافی کسب کنید.
شباهت های بازار بورس و بازار ارزهای دیجیتال؟
این دو بازار به رغم تفاوتهایی که بایکدیگر دارند، دارای َشباهتها و ویژگیهای مشترکی نیزهستند که در ذیل به آن میپردازیم:
- قانون عرضه و تقاضا:
عملکرد این دو بازار وابسته به میزان تقاضا میباشد. به عبارت دیگردر این بازارها قیمت براساس میزان تقاضا تعیین میشود. زیرا قیمت با تعداد خرید یک ارز یا یک سهام، رابطه مستقیم دارد. زمانی که در بازار کسی حاضر به خرید یک ارز یا سهام نباشد، یعنی تقاضا در آن ارز یا سهام کاهش یافته و بنابراین قیمت آن نیز کاهش پیدا میکند و برعکس زمانی که تعداد خریداران یک ارز یا یک سهام زیاد باشد، قیمت آن نیز افزایش مییابد.
- ارزش گذاری برمبنای ایده:
ویژگی مشترک ارزش گذاری مبتنی بر ایده به این معناست که هم یک ارز و هم یک سهام هردو به ماهیت ایده خود و کاربرد پذیری در صنایع مختلف برمی گردند.
- قیمت گزاری برمبنای ارزهای فیات:
هر دو بازار سهام و ارزهای دیجیتال برمبنای ارزهای فیات قیمت گذاری شده و سرمایه گذاران و سهامداران ارزش را برمبنای ارزهای فیات، یعنی پولهای رسمی و رایج مانند دلار و… اندازه گیری میکنند.
نتیجه گیری تفاوت بورس و ارزدیجیتال
همانطور که گفته شد شرط ورود شما به بازارهای مالی و داشتن یک عملکرد موفقیت آمیز، کسب اطلاعات جامع و کامل از فضای این بازارها میباشد. ولی قبل از شناخت بازارهای مالی شما باید از خودتان شناخت داشته باشید. لازمه انتخاب بین بازار سهام و بازار ارزهای دیجیتال، شناخت دقیق و بنیادی روحیه و شخصیت خودتان میباشد. درست است که ریسک و سود و زیان در تمام بازارها وجود دارد ولی شما به عنوان یک سرمایه گذار باید بدانید چقدر از قدرت ریسک پذیری برخوردار هستید و یا چه میزان روحیه شکست پذیری دارید؟
پس از شناخت خود و شناخت بازاربورس و بازار ارزهای دیجیتال و اشنایی کامل با ابزارهای هرکدام، میتوانید ویژگیهای دو بازار را باهم مقایسه کرده و با روحیه خود تطبیق دهید و آنالیز کنید که انتخاب کدام بازار برایتان مناسب تر خواهد بود.همچنین در نظر داشته باشید که در بازارهای مالی باید از هر گونه رفتارهای احساسی و تصمیمات برخواسته از هیجانات روانی خودداری کنید. و با استفاده از مشاوره و مطالعه مقالات این چنینی به کسب مهارت و تجربه در این بازارها بپردازید.
ممنون از اینکه تا پایان ” تفاوت بورس و ارزدیجیتال ” همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید
محسن عباسپور
محسن عباسپور دارای مدرک کارشناسی ارشد مدیریت مالی، مدرس دانشگاه و تحلیلگر حوزه ارزهای دیجیتال است که در زوم ارز به عنوان نویسنده اخبار و تحولات بازار کریپتو فعالیت میکند. تمرکز تخصصی او بر پوشش جریان سرمایه، اخبار مرتبط با بیت کوین و ETFها، تحولات صرافیها و بررسی رویدادهای اثرگذار بر بازار داراییهای دیجیتال است.او در تولید محتوا از چارچوب تحلیلی مبتنی بر مدیریت ریسک و ارزیابی دادههای رسمی استفاده میکند و تلاش دارد در فضای پرنوسان بازارهای مالی، اطلاعات دقیق، مستند و قابل اتکا در اختیار کاربران قرار دهد. پرهیز از القای قطعیت، بزرگ نمایی یا ایجاد هیجان کاذب در بازارهای پرریسک از اصول حرفهای او در نگارش مطالب است.مقالات منتشر شده توسط محسن عباسپور در چارچوب استانداردهای تحریریه زوم ارز و با تأکید بر بی طرفی، دقت اطلاعات و مسئولیت پذیری محتوای مالی تهیه میشود.محتوای ارائه شده صرفا جنبه آموزشی و اطلاع رسانی دارد و توصیه سرمایه گذاری یا پیشنهاد خرید و فروش محسوب نمیشود.
به نظر بنده، قطعا برای یک تازه کار معامله در بورس ایران آسان تر است. ارز های دیجیتال با توجه به تازگی و قابلیت های متعددی که دارد برای تازه واردان کمی گیج کننده خواهد بود. بورس بستری امن برای سرمایه گذاری های قانونی بلند مدت است و نظارت ها بیشتر است، اما در ارزهای دیجیتال دامنه نوسان زیاد است و هیچ دولت و سازمانی آن را کنترل نمیکنند. همچنین در ارزهای دیجیتال قابلیت هایی مثل بازار دوطرفه و اهرم وجود دارد که در بورس ایران وجود ندارد.