۷ روند برجسته دارایی‌های جهانی در سال ۲۰۲۴ که قفل آینده امور مالی را باز می‌کنند.🔐

به گزارش زوم ارز، دو سال گذشته مجموعه‌ای منحصربه‌فرد از چالش‌ها در عرصه امور مالی را برای ما به ارمغان آورده است. یکی از مهمترین چالش‌ها تورم در ایالات متحده بود که در ژوئن ۲۰۲۲ به نسبت ۹.۱٪ به اوج خود رسید و باعث شد فدرال رزرو یک سری افزایش نرخ بهره تهاجمی را اجرا کند که همچنان ادامه دارد.

در همان زمان، صنعت کریپتو نیز با تلاطم‌های خود روبرو شد و سقوط پروژه‌های بزرگی مانند Terra/Luna، Celsius، Voyager و FTX همراه با حمایت بانک‌هایی مانند Silvergate، Signature و Silicon Valley Bank را شاهد بود.

اما در این تلاطم، سازندگان بلاکچین به پیشروی خود ادامه دادند و مفهوم دارایی‌های دنیای واقعی  به عنوان نمادی از نوآوری و انعطاف‌پذیری در حال ظهور است. توکنیزاسیون دارایی‌ها در دنیای واقعی باعث ایجاد یک وسیله سرمایه‌گذاری در بلاکچین می‌شود که ارتباطی با دارایی‌های ملموس مانند املاک و مستغلات، خودروها یا هر چیز دیگری که به صورت فیزیکی وجود دارد، برقرار می‌کند. با ثبت مالکیت در زنجیره، امکان معامله، تقسیم و ایمن نگهداری دارایی فراهم می‌شود.

در حالی که وارد سال ۲۰۲۴ می شویم، در اینجا هفت روند RWA برای تغییر شکل چشم انداز مالی آورده شده است:

۱. استیبل کوین ها: بستر پول قابل برنامه ریزی

همانطور که مقررات فدرال در حال پیشروی است، استیبل کوین‌ها به عنوان نمونه‌ای از پول قابل برنامه‌ریزی، در آستانه رشد و تحول آفرینی قرار دارند و اساساً درک ما از ظاهر ارز را تغییر می‌دهند. در ایالات متحده، دو ناشر برجسته در این حوزه فعالیت دارند – Circle (که USDC را به عنوان یک راه حل چندزنجیره‌ای منتشر می‌کند) و Paxos (که راه‌حل‌هایی مانند PYUSD برای PayPal ارائه می‌دهد). در سطح جهانی، استیبل کوین‌ها با ارزش بازار ۱۲۵ میلیارد دلار، لایه زیرساختی بنیادی را تشکیل می‌دهند که ارزش اینترنت را تامین می‌کند. استیبل کوین‌ها با ارائه ثبات و انعطاف‌پذیری، انقلابی در پرداخت‌های جهانی، حواله‌ها، تجارت الکترونیک، امور مالی تجارت و سایر زمینه‌ها ایجاد می‌کنند.

۲. خزانه‌های توکن‌شده: پل زدن بر مالی سنتی و غیرمتمرکز

همگرایی واقعی امور مالی سنتی و امور مالی غیرمتمرکز در خزانه‌های نمادین تجسم یافته است. در حالی که بازدهی کوتاه‌مدت خزانه‌داری بدون ریسک در ابتدای سال ۲۰۲۲ نزدیک به صفر بود، تا اکتبر ۲۰۲۳ به حدود ۵.۴ درصد افزایش یافته است. شرکت‌هایی مانند فرانکلین تمپلتون، اوندو، بکد، میپل، اوپن ادن و سوپراستیت به عنوان پیشگامان توکنیزاسیون خزانه‌داری و سپرده‌های بانکی کوتاه‌مدت در ایالات متحده فعالیت می‌کنند. با استفاده از توکن‌ها و پلتفرم تحلیلی RWA.xyz، ارزش بازار این کلاس دارایی جدید در حال حاضر به ۷۰۰ میلیون دلار رسیده است. خزانه‌های توکن‌شده موانع را از بین می‌برند و راه‌های جدیدی برای سرمایه‌گذاری و دسترسی به امور مالی ارائه می‌دهند.

۳. اعتبار خصوصی: توانمندسازی SMEها از طریق DeFi

بازار اعتبار خصوصی، که در ایالات متحده به ارزش ۱ تریلیون دلار و در سطح جهان به ارزش ۱.۷ تریلیون دلار است، مدت‌هاست که از شرکت‌های کوچک و متوسط دور مانده است. پروتکل‌های وام دهی DeFi مانند سانتریفیوژ، گلدفینچ، اعتبار، افرا، هوما و سایرین، بازی را تغییر می‌دهند و دریچه‌های دسترسی به سرمایه بدهی را از بازارهای عمومی، سیستم بانکی و سنتی باز می‌کنند.

مشتریان اعتبار خصوصی، با تمرکز بر صنایع یا مناطق جغرافیایی خاص، توسط RWA.xyz تخمین زده شده است که بازار حدود ۵۵۰ میلیون دلار وام فعال را در ماه‌های آینده خواهد داشت.

۴. NFT های پشتیبانی شده: انقلابی در تامین مالی کلکسیونی

با فروش سالانه جهانی بیش از ۶۵ میلیارد دلار (۳۰ میلیارد دلار فقط در ایالات متحده)، به راحتی می‌توان فهمید که مقدار زیادی پول در صنعت هنر وجود دارد. اما بازارهای سنتی آثار هنری و کلکسیونی فاقد نقدینگی هستند و هزینه‌های بالایی را برای آنها سنگین می‌کند (خانه‌های حراج اغلب ۱۵ تا ۲۰ درصد کارمزد را به اقلام کوچک اضافه می‌کنند). تخمین زده می‌شود که بازار جهانی کالاهای کلکسیونی (سکه، تمبر، کتاب، کمیک، هنر، اسباب بازی و موارد دیگر) حدود ۴۰۰ میلیارد دلار باشد و به طور مشابه فاقد نقدینگی است. بازارهای مانند eBay و برخی از بازارهای سفارشی کوچکتر به این صنعت پاسخ می‌دهند، در حالی که گزینه‌های وام معمولاً محدود به فروشگاه‌هایی با نرخ‌های بالا هستند.

خوشبختانه، پروتکل‌های غیرمتمرکز مانند ۴K و arcade.xyz در حال تغییر پارادایم هستند. با آوردن کلکسیون‌های فیزیکی به بلاکچین، امکان وام‌گرفتن و وام‌دادن در برابر دارایی‌هایی مانند سوپریم تی‌شرت‌ها و کتاب‌های کمیک به واقعیت تبدیل شده است. این طرح‌ها وام‌دهی را دموکراتیک می‌کنند و آن را برای مجموعه‌داران در سراسر جهان در دسترس قرار می‌دهند.

۵. NFTs نام تجاری مصرف کننده: افزایش تعامل با مشتری

برندهای مصرف‌کننده پیشرو، از جمله نایک، آدیداس، لویی ویتون و کوکاکولا به عنوان مثال‌هایی از آن، تکنولوژی NFT را به عنوان بخشی از استراتژی خود پذیرفته‌اند. از Starbucks on Polygon تا شایعات درباره تلاش‌های بلاکچین خصوصی آمازون، این برندها از بلاکچین برای تقویت ردپای دیجیتال، تعامل با مشتریان و ایجاد تجربیات سرگرمی استفاده می‌کنند. به همین دلیل، بلاکچین‌های عمومی مانند Starbucks on Polygon و بلاکچین‌های خصوصی مانند آمازون در حال شکل‌دهی به آینده تعامل با مصرف‌کنندگان هستند. با ترکیب بازی و عناصر متافورس، این برندها در حال شکل‌دهی به آینده تعامل با مصرف‌کنندگان هستند.

۶. DeFi در اقلیم و امور مالی احیا کننده

در زمانی که نگرانی‌ها درباره ESG (محیط زیست، اجتماعی و حوزه حاکمیت شرکتی) بیشتر می‌شود، فناوری بلاکچین تغییرات مثبتی را در بازار ۲ میلیارد دلاری و کاهش گازهای گلخانه‌ای ایجاد می‌کند. شرکت‌هایی مانند Flowcarbon از قدرت بلاکچین برای افزایش شفافیت در این بازار اهمیت می‌دهند و هدف دارند تا سال ۲۰۳۰ رشد ۱۵ برابری را برای دستیابی به اهداف توافقنامه پاریس تجربه کنند. دقت و شفافیت بلاکچین در هر مرحله از چرخه عمر کربن برای تقویت آینده پایدار ضروری است.

۷. سپرده های توکن شده و تسویه حساب های بانکی عمده فروشی: تحول در معاملات برون مرزی

فناوری بلاکچین روشی را برای مدیریت سپرده‌های توکن‌شده و تسویه حساب‌های عمده‌فروشی در بانک‌ها تغییر می‌دهد. در حالی که ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) ممکن است در حل مسائل ایالات متحده مشکلی مبرم نباشد، به ویژه اگر بتوان ناشران خصوصی را در سطوح فدرال یا ایالتی تنظیم کرد، چندین بانک در حال آزمایش فناوری‌های بلاکچین بر روی سپرده‌های توکن‌شده و عمده‌فروشی درون یا بین‌المللی هستند. آزمایش‌های انجام شده توسط غول‌های صنعتی مانند سیتی و جی پی مورگان چیس در تسویه حساب‌های بانکی، پتانسیل معاملات آنی برون‌مرزی را نشان می‌دهند. این حوزه در آینده به گسترش خود ادامه خواهد داد و کارآیی در امور مالی جهانی را افزایش خواهد داد.

روندهای RWA نشان دهنده عصر جدیدی در امور مالی است و راه حل‌هایی برای چالش‌های دیرینه ارائه می‌دهند. این روندها، از جمله استیبل کوین‌ها، خزانه‌های توکن‌شده، اعتبارات خصوصی غیرمتمرکز، NFT‌های با پشتوانه فیزیکی، NFT‌های برند مصرف‌کننده، DeFi در اقلیم و امور مالی احیاکننده، و سپرده‌های توکن‌شده/تسویه حساب‌های بانکی عمده‌فروشی، صرفاً یک روند نیستند. آنها بلوک‌های سازنده‌ای هستند که به یک آینده مالی فراگیرتر، کارآمدتر و پایدارتر هدایت می‌کنند. این نوآوری‌ها در سال ۲۰۲۴ و به بعد به طور قطع راهگشا خواهند بود و فرصت‌های بی‌نظیری را برای مشاغل و افراد فراهم می‌کنند.

منبع: coindesk.com