آمریکا بانکداران کره شمالی مرتبط با پولشویی رمزارز را تحریم کرد

وزارت خزانه داری آمریکا روز چهارم نوامبر ۲۰۲۵ تحریم‌هایی علیه هشت فرد و دو نهاد وابسته به کره شمالی اعلام کرد که به گفته این نهاد در شبکه ای از پولشویی رمزارز و انتقال درآمدهای حاصل از فعالیت‌های سایبری و اعزام نیروی فناوری اطلاعات دست داشته اند.

جزئیات تحریم‌ها

دفتر کنترل داراییهای خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (OFAC) در بیانیه ای اعلام کرد که افرادی از جمله بانکداران کره شمالی و نمایندگانی که عملیات جابه جایی دارایی‌های سرقت شده دیجیتال و درآمد کارکنان قراردادی را از طریق سازوکارهای دلاری انجام می‌دادند، مشمول لیست تحریم شده اند. نام چند شخص و نهاد اعلام شده شامل Jang Kuk Chol و Ho Jong Son به عنوان مدیران مالی مرتبط با First Credit Bank، شرکت Korea Mangyongdae Computer Technology Company و فردی به نام U Yong Su و نیز Ryujong Credit Bank است.

وزارتخانه می‌گوید بخشی از مبالغ متعلق به عملیات یادشده معادل 5.3 میلیون دلار رمزارز تحت مدیریت این بانک‌ها بوده و مجموع درآمدهای کسب شده از سرقت‌های سایبری و قراردادهای فناوری اطلاعات در سه سال گذشته بیش از 3 میلیارد دلار برآورد شده است. در بیانیه همچنین آمده که انتقالات به ارزهای دلار آمریکا، یوآن چین و یورو انجام شده است.

چرا این تحریم‌ها اهمیت دارد

وزارت خزانه داری می‌گوید درآمدهای حاصل از این فعالیت‌ها برای تامین مالی برنامه‌های تسلیحاتی و موشکی کره شمالی مورد استفاده قرار گرفته است. جان ک. هرلی، معاون وزارتخانه در امور ضدتروریسم و اطلاعات مالی، در بیانیه ای گفته است که هکرهای وابسته به دولت کره شمالی از طریق سرقت و پولشویی منابعی تولید می‌کنند که مستقیما به توسعه تسلیحات منجر می‌شود و اقدام علیه تسهیل کنندگان این شبکه‌ها ادامه خواهد داشت.

اقدام OFAC علاوه بر معرفی افراد و نهادها، مجموعه ای از آدرس‌های رمزارز را هم برای استفاده در فرایندهای غربالگری و تطبیق به فهرست افزوده که برخی از آنها به بانکی پیشتر معرفی شده مرتبط هستند. این اطلاعات جدید می‌تواند ابزار مهمی برای صرافی‌ها، بروکرها، موسسات نگهداری دارایی و ارائه دهندگان کیف پول باشد تا جغرافیای جریان ورود و خروج وجوه مشکوک را شناسایی کنند.

پیامدها برای بازیگران بازار رمزارز

براساس مقررات اعلام شده، اموال و منافع مرتبط با افراد و نهادهای فهرست شده که در داخل آمریکا قرار دارند یا تحت کنترل اشخاص آمریکایی هستند بلوکه می‌شود. همچنین شرکت‌هایی که بیش از پنجاه درصد از سهام آنها تحت مالکیت افراد مسدود شده باشد به صورت خودکار مشمول ممنوعیت خواهند شد. انجام معاملات با اموال مسدود شده بدون مجوز عملا ممنوع است و می‌تواند ریسک اعمال تحریم یا پیگیری قانونی برای نهادهای مالی و بازیگران بازار رمزارز ایجاد کند.

وزارت خزانه داری در بیانیه خود هشدار داده که نهادهای مالی و سایر اشخاصی که با طرف‌های تحریم شده تعامل داشته باشند ممکن است با تحریم یا اقدامات اجرایی مواجه شوند. به همین دلیل، صرافی‌ها و سرویس‌های مرتبط با رمزارز موظفند فرایندهای تطبیق مشتری و بررسی آدرس‌ها را تقویت کنند تا از ارتباط ناخواسته با وجوه مرتبط با این شبکه‌ها جلوگیری شود.

فرآیندهای بعدی و امکان رفع نام

بیانیه OFAC همچنین تصریح می‌کند که افراد و نهادهای لیست شده می‌توانند از مسیرهای رسمی برای درخواست حذف نام از فهرست استفاده کنند، اما تا زمان تصویب هرگونه درخواست، محدودیت‌ها برقرار خواهند ماند. این رویه‌های مرسوم اداری فرصت قانونی برای چالش یا ارائه دلایل قانونی فراهم می‌کند اما تاثیری بر اجرای فوری محدودیت‌ها نخواهد داشت.

تحریم‌های اخیر نمونه دیگری از تلاشی است که نهادهای بین المللی و دولت‌ها برای قطع جریان منابع مالی نامشروع از طریق رمزارزها انجام می‌دهند. افزوده شدن آدرس‌های رمزارزی به فهرست تحریم‌ها نشان می‌دهد که رصد زنجیره‌های انتقال دارایی دیجیتال به یک بخش ثابت در سیاست‌های مقابله با پولشویی و دور زدن تحریم‌ها تبدیل شده است.

برای بازیگران ایرانی بازار رمزارز و فعالان خدمات مالی ضروری است که از به روز بودن لیست‌های تحریم و داده‌های مرتبط با آدرس‌های رمزارز اطمینان حاصل کنند تا در معرض ریسک حقوقی و مالی قرار نگیرند.